Szeroka oferta ubezpieczeń dla klientów indywidualnych i biznesowych
Zindywidualizowane produkty ubezpieczeniowe, w tym polisy na życie i OC
Współpraca z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi
Możliwość skorzystania z abonamentów medycznych
Elastyczne podejście do tworzenia ofert dopasowanych do potrzeb klientów
Twój Agent Ubezpieczeniowy to dynamicznie rozwijająca się multiagencja ubezpieczeniowa z siedzibą we Wrocławiu, która oferuje szeroki wachlarz ubezpieczeń dopasowanych zarówno do potrzeb klientów indywidualnych, jak i biznesowych. Organizacja wyróżnia się na tle konkurencji elastycznym podejściem do klienta, co pozwala na stworzenie oferty, która łączy w sobie produkty różnych towarzystw ubezpieczeniowych, zapewniając najlepszą relację jakości do ceny. W ofercie znajdziemy m.in. ubezpieczenia samochodów, mieszkań oraz domów, a także ubezpieczenia na życie, które obejmują zarówno standardowe opcje, jak i spersonalizowane rozwiązania dla grup pracowniczych.
Dla klientów biznesowych Twój Agent Ubezpieczeniowy przygotowuje zindywidualizowane propozycje, obejmujące m.in. ubezpieczenia floty samochodowej oraz zabezpieczenia majątku firmowego. Organizacja stawia na współpracę z klientami, oferując łatwy dostęp do oferty, a także transparentne warunki. Dodatkowo, dostępne są korzystne rozwiązania w postaci abonamentów medycznych, które stanowią alternatywę dla publicznej służby zdrowia. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu oraz obecności na rynku, firma dąży do tego, aby stać się pierwszym wyborem dla osób poszukujących kompleksowych rozwiązań ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Twój agent ubezpieczeniowy osiągnęła 255 446 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 255 446 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 262 385 zł.
Strata netto wyniosła 6938 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 42 574 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 255 446 zł w 2024 roku.
• 232 477 zł w 2023 roku.
• 211 181 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1156 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -6938 zł w 2024 roku.
• 11 784 zł w 2023 roku.
• 8478 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Twój agent ubezpieczeniowy wynosi -7 tys. zł.
EBITDA Twój agent ubezpieczeniowy wynosi -7 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Twój agent ubezpieczeniowy wynosi 191 533 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 638 616 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 31 922 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 191 533 zł w 2024 roku.
• 228 562 zł w 2023 roku.
• 192 302 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twój agent ubezpieczeniowy wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 159 809
zł.
Koszty operacyjne Twój agent ubezpieczeniowy wyniosły 261 996
zł.
Wynagrodzenia stanowią 61%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
26 635 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 159 809 zł w 2024 roku
• 130 410 zł w 2023 roku
• 106 056 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
10.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
61% w 2024 roku
•
60% w 2023 roku
•
53% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Twój agent ubezpieczeniowy wyniosła 29 543 zł.
a
ktywa obrotowe to 29 543 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 29 543 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 28 314 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1228 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4924 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 29 543 zł w 2024 roku.
• 36 678 zł w 2023 roku.
• 25 473 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -23%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -25%.
Marża operacyjna wyniosła -3%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Twój agent ubezpieczeniowy wyniosły 1228 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 29 543 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 205 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1228 zł w 2024 roku
• 1426 zł w 2023 roku
• 2005 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Twój agent ubezpieczeniowy wykazała przychody na poziomie 255 446 zł.
Organizacja zarobiła -6549 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 389 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6938 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 65 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 389 zł w 2024 roku
• 2318 zł w 2023 roku
• 2094 zł w 2022 roku