GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. | KRS: 0000688939

Podsumowanie

aktywa

222 tys.

przychód

1,1 mln

zysk

45 tys.

wartość firmy

980 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

RADLIN

Adres

UL. BOLESŁAWA CHROBREGO, 434

Kod pocztowy

44-310

Rejestracja

2017-07-31

Rozpoczęcie działalności

2017-07-31

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa ubezpieczeniowa osiągnęła 1 073 939 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 073 639 zł. Pozostałe przychody to 300 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 028 274 zł.

Zysk netto wyniósł 45 365 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 153 420 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 073 939 zł w 2024 roku.
• 258 048 zł w 2023 roku.
• 203 887 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 6497 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 45 365 zł w 2024 roku.
• 188 zł w 2023 roku.
• 1589 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Grupa ubezpieczeniowa wynosi 54 tys. zł.

EBITDA Grupa ubezpieczeniowa wynosi 58 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 7670 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 53 578 zł w 2024 roku.
• 570 zł w 2023 roku.
• 1834 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 8313 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 58 073 zł w 2024 roku.
• 13 932 zł w 2023 roku.
• 1834 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa ubezpieczeniowa wynosi 979 523 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 82 103 zł a 2 684 848 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 139 409 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 979 523 zł w 2024 roku.
• 220 864 zł w 2023 roku.
• 190 217 zł w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa ubezpieczeniowa wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Grupa ubezpieczeniowa charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 65 500 zł.

Koszty operacyjne Grupa ubezpieczeniowa wyniosły 1 020 061 zł.

Wynagrodzenia stanowią 6% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 9357 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 65 500 zł w 2024 roku
• 111 511 zł w 2023 roku
• 106 854 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 43% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa ubezpieczeniowa wyniosła 221 775 zł.

a

ktywa obrotowe to 221 775 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 221 775 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 109 470 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 112 305 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 30 971 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 221 775 zł w 2024 roku.
• 119 983 zł w 2023 roku.
• 84 419 zł w 2022 roku.

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41%.

Marża operacyjna wyniosła 5%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa ubezpieczeniowa wyniosły 112 305 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 221 775 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 51%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 16 030 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 112 305 zł w 2024 roku
• 55 878 zł w 2023 roku
• 20 502 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 51% w 2024 roku
• 47% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa ubezpieczeniowa wykazała przychody na poziomie 1 073 939 zł.

Organizacja zarobiła 50 045 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4680 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 45 365 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 669 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4680 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa ubezpieczeniowa wykazała zysk netto większy niż 57% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 69% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 54% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 57% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 69% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 53% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 75% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 35% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Kapłan Olga posiada 35 udziałów, które stanowią 70% firmy.

Juraszczyk Beata posiada 15 udziałów, które stanowią 30% firmy.

Największym udziałowcem od 11.10.2024 jest Kapłan Olga kontrolujący 70% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 31.07.2017 do 11.10.2024 była Kapłan Olga kontrolująca 100% udziałów.

Podobne organizacje do GRUPA UBEZPIECZENIOWA

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA BROKERSKA "KAPITAŁ" SP. Z O.O.	0000122576
2	EXPERT BROKERS SP. Z O.O.	0000726233
3	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
4	M&G INSURANCE SP. Z O.O.	0000836524
5	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
6	"ALFA" AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA SP. Z O.O.	0000301974
7	TU 007 SP. Z O.O.	0000784136
8	SAMFIK BROKER SP. Z O.O.	0000965667
9	NBROKER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000943832
10	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
11	WROCŁAWSKA KANCELARIA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000660389
12	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
13	GUARDIAN PROGRESS BROKER SP. Z O.O.	0000538273
14	JPU SP. Z O.O.	0000555509
15	PACTUM SP. Z O.O.	0000061608
16	AS FINANSE SP. Z O.O.	0000745591
17	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
18	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
19	MG BROKER SP. Z O.O.	0000486162
20	TRAF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000932168
21	HANZA CONSULTING SP. Z O.O.	0000295100
22	JG CAPITAL SYSTEM SP. Z O.O. SP. K.	0000663403
23	HABRYKA SP. Z O.O.	0000766935
24	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
25	EXBRO KORPORACJA USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH I FINANSOWYCH	0000235864
26	PUNKASO POŚREDNICTWO FINANSOWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000821535
27	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
28	EUROWEKTOR SP. Z O.O.	0000439268
29	KONTRAKT SP. Z O.O.	0000465538
30	LUCASCO BROKER SP. Z O.O.	0000689375

GRUPA UBEZPIECZENIOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000688939 NIP 6423203481 REGON 367886019

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GRUPA UBEZPIECZENIOWA

GRUPA UBEZPIECZENIOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000688939 NIP
6423203481 REGON
367886019