UBEZPIECZENIA I FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000416187 NIP
7282789805 REGON
101403760

Podsumowanie

aktywa

77 tys.

przychód

349 tys.

zysk

-28 tys.

wartość firmy

244 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁODŹ

Adres

ZAKŁADOWA, 56

Kod pocztowy

92-402

Rejestracja

2012-03-28

Rozpoczęcie działalności

2012-03-28

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

p.bernaciak@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI EDUKACJA DZIAŁALNOŚĆ PRAWNICZA, RACHUNKOWO-KSIĘGOWA I DORADZTWO PODATKOWE DZIAŁALNOŚĆ FIRM CENTRALNYCH (HEAD OFFICES); DORADZTWO ZWIĄZANE Z ZARZĄDZANIEM DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ PROFESJONALNA, NAUKOWA I TECHNICZNA HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia i finanse osiągnęła 348 817 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 348 757 zł. Pozostałe przychody to 60 zł.

Całkowite koszty wyniosły 376 561 zł.

Strata netto wyniosła 27 804 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 51 976 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 348 817 zł w 2023 roku.
• 369 671 zł w 2022 roku.
• 130 610 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -4684 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -27 804 zł w 2023 roku.
• 2320 zł w 2022 roku.
• 35 529 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

36960

300.01

47495

5512.75

28862

-9881.98

29859

1877

130610.21

35528.77

369670.7

2319.66

348816.78

-27804.36

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia i finanse wynosi 243 653 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 872 042 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 35 382 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 243 653 zł w 2023 roku.
• 287 687 zł w 2022 roku.
• 259 410 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

3000.1

31359.45

92400

9578.97

63293.3

118737.5

21338.32

72155

3575.23

30989.24

74647.5

30221.81

259410.37

497402.78

23196.6

287687.33

924176.75

243652.81

872041.95

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia i finanse wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,14% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 263 840 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia i finanse wyniosły 374 465 zł.

Wynagrodzenia stanowią 70% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 43 973 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 263 840 zł w 2023 roku
• 241 318 zł w 2022 roku
• 36 724 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 11.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 70% w 2023 roku
• 66% w 2022 roku
• 40% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia i finanse wyniosła 76 707 zł.

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 4544 zł.

ktywa obrotowe to 72 163 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 76 707 zł.

apitał (fundusz) własny to 14 811 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 61 896 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 10 976 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 76 707 zł w 2023 roku.
• 545 073 zł w 2022 roku.
• 200 445 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

10849.5

13262.25

10987.27

12994.27

200444.97

545072.88

76707.19

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -36%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -188%.

Marża operacyjna wyniosła -7%.

Marża netto wyniosła -8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -32 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.0277

0.0408

0.0081

0.4157

0.4316

0.1401

0.1161

-0.8994

-3.5344

-0.3424

0.1444

0.3938

0.0736

0.0629

0.1772

0.8817

0.292

0.272

0.0043

0.0544

0.0063

-0.3625

-1.8773

-0.0737

-0.0797

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia i finanse wyniosły 61 896 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 76 707 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 81%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9734 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 61 896 zł w 2023 roku
• 502 457 zł w 2022 roku
• 160 149 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 81% w 2023 roku
• 92% w 2022 roku
• 80% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

10849.5

3490.29

0.3217

13262.25

490.29

0.037

10987.27

8191.29

0.7455

12994.27

8227.29

0.6331

200444.97

160149.22

0.799

545072.88

502457.47

0.9218

76707.19

61896.14

0.8069

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia i finanse wykazała przychody na poziomie 348 817 zł.

Organizacja zarobiła -25 648 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2156 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -27 804 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -8% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 359 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2156 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 2610 zł w 2021 roku

Wartość

1141

322

2610

2156

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia i finanse wykazała zysk netto większy niż 8% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 49% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 3% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 51% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 8% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 49% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 37% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 83% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 3% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.004%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.481703986892409

0.346927053417576

0.294213973799127

0.494296577946768

0.358142962417097

0.342901474010861

0.455569461827284

0.373647358370465

0.557496360989811

0.33486472690148

0.279961183891315

0.160215053763441

0.668319900805952

0.68122555410691

0.839342523860021

0.672060409924488

0.587573647562935

0.140747577295801

0.2861328125

0.242731887401938

0.751794871794872

0.0921282798833819

0.0836923076923077

0.0723981900452489

0.017939518195797

0.435806308307419

0.276923076923077

0.232785428698356

0.712195121951219

0.488167308750688

0.501435956346927

0.549687950072012

0.618978102189781

0.513278609367455

0.678357570573139

0.417191719171917

0.641573994867408

0.790422000948317

0.806799784133837

0.802793296089385

0.619402985074627

0.870677404073899

0.648122392211405

0.43402489626556

0.581081081081081

0.766804979253112

0.853625170998632

0.288611544461778

0.274825550187869

0.350515463917526

0.350431230140717

0.0796503156872268

0.493945509586276

0.372510927634774

0.830339321357285

0.134551495016611

0.137119908204246

0.097283950617284

0.027431421446384

0.505699481865285

Powiązania

UBEZPIECZENIA I FINANSE - powiązanie zwrotne

B SZYMON - prokurent, wspólnik

B PAULA - prokurent, wspólnik

K MALWINA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

28.03.2012

29.11.2012

B Dawid

Listopad 1991

Osoba

wspólnik

28.03.2012

B Paula

Kwiecień 1969

Osoba

wspólnik

29.11.2012

B Szymon

Grudzień 1994

Osoba

prokurent

16.02.2022

B Paula

Kwiecień 1969

Osoba

prokurent

16.02.2022

B Szymon

Grudzień 1994

Osoba

reprezentacja

28.03.2012

29.11.2012

B Dawid

Listopad 1991

Osoba

reprezentacja

29.11.2012

21.11.2013

K Malwina

Czerwiec 1986

Osoba

reprezentacja

21.11.2013

K Malwina

Czerwiec 1986

Osoba

reprezentacja

02.01.2019

30.05.2019

B Szymon

Grudzień 1994

Osoba

powiązanie zwrotne

08.06.2012

19.10.2022

Ubezpieczenia I Finanse

Organizacja

Udziałowcy

Bernaciak Paula posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Bernaciak Szymon posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Bernaciak Szymon (50% udziałów)
• Bernaciak Paula (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.03.2012 do 29.11.2012:
• Bernaciak Paula (50% udziałów)
• Bernaciak Dawid (50% udziałów)

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA I FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
2	ROMEX ROMAN JĘDRZEJEWSKI SP. Z O.O.	0000718654
3	M&M FINANCE SP. Z O.O.	0000799891
4	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ GRUPOWYCH SP. Z O.O.	0000561065
5	AKRON BROKERS SP. Z O.O.	0000590110
6	VERTICO SP. Z O.O.	0000412511
7	BESTBROKERS SP. Z O.O.	0000624131
8	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
9	LIDER - UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000938209
10	KARENA-BROKER SP. Z O.O.	0000182027
11	UBEZPIECZENIA HANAK SP. Z O.O.	0000921064
12	UBEZPIECZENIA W FIRMIE SP. Z O.O.	0000877097
13	TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000710740
14	ACME PARTNERS SP. Z O.O.	0000300210
15	UNIBROKER SP. Z O.O.	0000047494
16	ZYSK POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000756984
17	OCR SP. Z O.O.	0000631576
18	JDU SP. Z O.O.	0000445065
19	BATKA SP. Z O.O.	0000927477
20	PROFCONSULTO SP. Z O.O.	0000558435
21	SIMPLY BROKER SP. Z O.O.	0000868027
22	BONUS AGENT SP. Z O.O.	0000223804
23	TRIBROKER SP. Z O.O.	0000558640
24	W&L SP. Z O.O.	0000906813
25	CNP MULTIASSIST SP. Z O.O.	0000940457
26	ASSECURO SP. Z O.O.	0000586090
27	FENIKS GROUP SP. Z O.O.	0000953252
28	PRETORIA SP. Z O.O.	0000493871
29	MBROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000363039
30	KOWALSCY EBIZNES SP. Z O.O.	0000663862

UBEZPIECZENIA I FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000416187 NIP 7282789805 REGON 101403760

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA I FINANSE

UBEZPIECZENIA I FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000416187 NIP
7282789805 REGON
101403760