TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000710740

Podsumowanie

aktywa

19 tys.

przychód

329 tys.

zysk

-7 tys.

wartość firmy

224 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

PIASECZNO

Adres

UL. MŁYNARSKA, 6

Kod pocztowy

05-500

Rejestracja

2017-12-22

Rozpoczęcie działalności

2017-12-22

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.topfinance.pl

Email

mj@topfinance.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SPÓŁKI SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Dostarczanie ubezpieczeń na życie oraz ubezpieczeń majątkowych
Oferowanie ubezpieczeń komunikacyjnych i pakietów dla firm
Specjalizacja w ubezpieczeniach podróżnych
Indywidualne podejście do klienta oraz elastyczna oferta
Zespół z ponad dziesięcioletnim doświadczeniem w branży

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Top finance ubezpieczenia osiągnęła 329 311 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 329 102 zł. Pozostałe przychody to 208 zł.

Całkowite koszty wyniosły 335 783 zł.

Strata netto wyniosła 6681 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 54 885 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 329 311 zł w 2023 roku.
• 326 415 zł w 2022 roku.
• 332 637 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1113 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -6681 zł w 2023 roku.
• 14 268 zł w 2022 roku.
• 21 871 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

203323.21

13620.52

313383.26

-35365.24

264727.22

29811.12

332637.33

21870.75

326415.16

14267.77

329310.79

-6680.75

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Top finance ubezpieczenia wynosi 224 330 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 823 277 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 37 388 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 224 330 zł w 2023 roku.
• 295 182 zł w 2022 roku.
• 335 444 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

13965.39

203996.28

508308.02

0

208922.17

783458.15

9799.8

305529.09

661818.05

26202.86

335444.08

831593.33

20500.63

295181.81

816037.9

0

224329.76

823276.97

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Top finance ubezpieczenia wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 198 000 zł.

Koszty operacyjne Top finance ubezpieczenia wyniosły 335 979 zł.

Wynagrodzenia stanowią 59% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 33 000 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 198 000 zł w 2023 roku
• 164 200 zł w 2022 roku
• 169 500 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 59% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku
• 55% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Top finance ubezpieczenia wyniosła 19 427 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 239 zł.

a

ktywa obrotowe to 19 188 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 19 427 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 6386 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 042 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3238 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 19 427 zł w 2023 roku.
• 34 221 zł w 2022 roku.
• 35 948 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

28824.62

12089.7

30021.6

35947.81

34221.43

19427.43

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -34%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -105%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -17.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.4725

0.7315

0.0895

0.067

-2.9252

2.112

-0.1244

-0.1128

0.993

2.2815

0.0787

0.1126

0.6084

0.626

0.0749

0.0657

0.4169

0.522

0.0526

0.0437

-0.3439

-1.0462

-0.0209

-0.0203

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Top finance ubezpieczenia wyniosły 13 042 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 19 427 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 67%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2174 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 042 zł w 2023 roku
• 6887 zł w 2022 roku
• 1011 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 67% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku
• 3% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

28824.62

10204.1

0.354

12089.7

28834.42

2.385

30021.6

16955.2

0.5648

35947.81

1010.66

0.0281

34221.43

6887.26

0.2013

19427.43

13041.78

0.6713

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Top finance ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 329 311 zł.

Organizacja zarobiła -6681 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6681 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 1940 zł w 2022 roku
• 1990 zł w 2021 roku

Wartość

0

2926

0

1990

1940

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Top finance ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 16% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 16% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 48% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 19% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 78% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.004%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.260917030567686

0

0.0010911074740862

0

0.636451769268056

0.541050484446711

0.366456616577799

0.507791509940892

0.570985740855549

0.589960886571056

0.86592474827769

0.804195804195804

0.666666666666667

0.0760719225449516

0.611409068746953

0.256339326878746

0.928754484879549

0.142191142191142

0.126691266912669

0.0301507537688442

0.951381780962129

0

0.649667405764967

0.566309911586785

0.331707317073171

0.67738791423002

0.589334799340297

0.512908777969019

0.969784172661871

0.963609898107715

0

0.626916524701874

0.590501792114695

0.354344122657581

0.160132262635805

0.514531754574812

0.520891364902507

0.894516728624535

0.776731040979746

0.622232472324723

0.541322314049587

0.555989583333333

0.316528925619835

0.451407811080836

0.430425752855659

0.438906752411576

0.779910714285714

0.701849345963013

0.546951490876725

0.159351145038168

0.477937530986614

0.1875

0.781265326140265

0.199781659388646

0.198075834748161

0.101456310679612

0.0455212922173275

0

Powiązania

J PIOTR - reprezentacja

J MAŁGORZATA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.12.2017

J Małgorzata

Styczeń 1966

Osoba

reprezentacja

22.12.2017

J Małgorzata

Styczeń 1966

Osoba

reprezentacja

13.03.2019

J Piotr

Czerwiec 1999

Osoba

Udziałowcy

Jarmakowska Małgorzata posiada 95 udziałów, które stanowią 95% firmy.

Podobne organizacje do TOP FINANCE UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	SERW SP. Z O.O.	0000276453
2	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ GRUPOWYCH SP. Z O.O.	0000561065
3	PROFCONSULTO SP. Z O.O.	0000558435
4	PERFEKT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000729800
5	MULTIFINANSE SP. Z O.O.	0000490046
6	ZYSK POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000756984
7	EKER SP. Z O.O.	0000394921
8	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
9	BSU MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000695780
10	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
11	GJM SP. Z O.O.	0000762977
12	ROMEX ROMAN JĘDRZEJEWSKI SP. Z O.O.	0000718654
13	JDU SP. Z O.O.	0000445065
14	MBROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000363039
15	MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA BROFIN SP. Z O.O.	0000800227
16	BESTBROKERS SP. Z O.O.	0000624131
17	POLISAEXTER SP. Z O.O.	0000678659
18	KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000849154
19	UBEZPIECZENIA W FIRMIE SP. Z O.O.	0000877097
20	KARENA-BROKER SP. Z O.O.	0000182027
21	MAJOR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000488243
22	DOM BROKERSKI POLFINANCE SP. Z O.O.	0000502456
23	TRIBROKER SP. Z O.O.	0000558640
24	UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000416187
25	MGM BROKERS SP. Z O.O.	0000387480
26	CQBROKER SP. Z O.O.	0000613871
27	MAGRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000648004
28	SILBROK SP. Z O.O.	0000420376
29	UBEZPIECZENIA HANAK SP. Z O.O.	0000921064
30	MULTI - EKSPERT AGENCJA FINANSOWO UBEZPIECZENIOWA	0000756920

TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000710740 NIP 1231382901 REGON 369054501

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TOP FINANCE UBEZPIECZENIA

TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000710740 NIP
1231382901 REGON
369054501