Usługi prawne oraz restrukturyzacja przedsiębiorstw
Jatex Finanse S.A. to firma z 25-letnim doświadczeniem na rynku usług finansowych, założona w 1994 roku. Przez pierwsze lata funkcjonowała jako spółka cywilna, a w 2012 roku przekształciła się w spółkę akcyjną. Siedziba firmy znajduje się w Bytomiu, gdzie firma rozwija swoje kompleksowe usługi w obszarze faktoringu, windykacji, monitoringu płatności oraz restrukturyzacji przedsiębiorstw. Jatex Finanse wyróżnia się na tle konkurencji dzięki swojej elastyczności w dostosowywaniu ofert do indywidualnych potrzeb klientów, co pozwala na skuteczne rozwiązywanie problemów płynności finansowej. W swojej ofercie posiada także usługi prawne oraz ubezpieczenie należności, co czyni ją kompleksowym partnerem w zarządzaniu finansami. Misją Jatex Finanse jest wspieranie klientów w stabilizowaniu ich sytuacji finansowej oraz poprawie efektywności zarządzania zobowiązaniami. W ciągu ostatnich lat firma zdobyła uznanie na rynku, co było potwierdzone zdobyciem nagród, w tym nagrody Prezydenta Bytomia za 20-lecie działalności. Zespół Jatex Finanse składa się z doświadczonych specjalistów, co gwarantuje wysoką jakość świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Jatex finanse osiągnęła 1 880 197 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 880 197 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 687 981 zł.
Zysk netto wyniósł 192 216 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -241 148 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 880 197 zł w 2023 roku.
• 1 532 522 zł w 2022 roku.
• 1 753 521 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 231 293 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 192 216 zł w 2023 roku.
• -982 360 zł w 2022 roku.
• -2 127 455 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Jatex finanse wynosi 194 tys. zł.
EBITDA Jatex finanse wynosi 196 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
563 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 193 635 zł w
2023 roku.
• -982 111 zł w
2022 roku.
• -2 065 803 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
36 107 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 196 004 zł w
2023 roku.
• -979 742 zł w
2022 roku.
• -2 039 818 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Jatex finanse wynosi 2 022 329 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 4 700 492 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -644 801 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 022 329 zł w 2023 roku.
• 1 183 730 zł w 2022 roku.
• 2 067 832 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Jatex finanse wynosi 0,54%. To oznacza, że firma ma szansę 0,54% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,053% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,54% w 2023 roku.
• 1,47% w 2022 roku.
• 0,43% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 274 862
zł.
Koszty operacyjne Jatex finanse wyniosły 1 686 562
zł.
Wynagrodzenia stanowią 76%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-37 849 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 274 862 zł w 2023 roku
• 1 323 401 zł w 2022 roku
• 1 846 983 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
76% w 2023 roku
•
53% w 2022 roku
•
48% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Jatex finanse wyniosła 344 551 zł.
a
ktywa trwałe to 33 261 zł.
a
ktywa obrotowe to 311 290 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 344 551 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -4719 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 349 271 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 130 892 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 344 551 zł w 2023 roku.
• 813 665 zł w 2022 roku.
• 1 393 546 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 56%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4,073%.
Marża operacyjna wyniosła 10%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -674.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Jatex finanse wyniosły 349 271 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 344 551 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 101%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -313 866 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 349 271 zł w 2023 roku
• 597 600 zł w 2022 roku
• 195 122 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 101% w 2023 roku
• 73% w 2022 roku
• 14% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Jatex finanse wykazała przychody na poziomie 1 880 197 zł.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja Jatex finanse wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 81% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 81% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 79% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 93% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 0% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.01%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki