Specjalizacja w wycenie rezerw na wynagrodzenia pracownicze (nagrody jubileuszowe, odprawy emerytalne)
Wykonanie ponad 12 000 wycen dla różnych podmiotów
Certyfikaty ISO 9001 i ISO 27001 potwierdzające wysoką jakość usług
Usługi doradcze w zakresie wyceny przedsiębiorstw i projektów inwestycyjnych
Długoletnie doświadczenie na rynku aktuarialnym oraz współpraca z klientami krajowymi i zagranicznymi
SIGNUM Biuro Aktuarialne Sp. z o.o. to renomowana firma zajmująca się usługami aktuarialnymi, która funkcjonuje na polskim rynku od ponad 20 lat. Przez ten czas zdobyła dużą liczbę klientów, wykonując przeszło 12 000 wycen dla różnych podmiotów, w tym zarówno dużych przedsiębiorstw, jak i mniejszych firm. Specjalizuje się w wycenie rezerw na wynagrodzenia pracownicze, m.in. nagrody jubileuszowe i odprawy emerytalne. Wysoka jakość usług potwierdzana jest licznymi certyfikatami, w tym ISO 9001 oraz ISO 27001, co gwarantuje ich zgodność z międzynarodowymi standardami.
Aktuariusze zatrudniani przez SIGNUM dysponują rozległą wiedzą z zakresu matematyki aktuarialnej, finansowej i ubezpieczeniowej, co pozwala im nie tylko na realizację wycen, ale także na świadczenie usług doradczych, takich jak wycena przedsiębiorstw, projekty inwestycyjne i doradztwo transakcyjne. Biuro współpracuje z dużą liczbą klientów, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, co czyni je jednym z wiodących biur aktuarialnych w Polsce. Dodatkowo, firma prowadzi bazę wiedzy aktuarialnej oraz aktualizuje informacje dotyczące dynamicznych zmian w przepisach oraz praktykach rynkowych, co pokazuje ich zaangażowanie w rozwój i odpowiedzialność społeczną.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Signum biuro aktuarialne osiągnęła 1 448 000 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 447 370 zł. Pozostałe przychody to 630 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 410 343 zł.
Zysk netto wyniósł 37 027 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 233 655 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 448 000 zł w 2023 roku.
• 1 305 264 zł w 2022 roku.
• 172 741 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 9193 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 37 027 zł w 2023 roku.
• 81 947 zł w 2022 roku.
• 20 952 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Signum biuro aktuarialne wynosi 1 247 933 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
134 491 zł a 3 620 001 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 198 019 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 247 933 zł w 2023 roku.
• 1 294 561 zł w 2022 roku.
• 214 324 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Signum biuro aktuarialne wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,013% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 268 349
zł.
Koszty operacyjne Signum biuro aktuarialne wyniosły 1 403 167
zł.
Wynagrodzenia stanowią 19%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
34 596 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 268 349 zł w 2023 roku
• 149 039 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
12.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
19% w 2023 roku
•
12% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Signum biuro aktuarialne wyniosła 593 712 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 168 536 zł.
a
ktywa obrotowe to 425 176 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 593 712 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 179 321 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 414 391 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 92 483 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 593 712 zł w 2023 roku.
• 564 939 zł w 2022 roku.
• 177 096 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21%.
Marża operacyjna wyniosła 3%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Signum biuro aktuarialne wyniosły 414 391 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 593 712 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 70%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 69 065 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 414 391 zł w 2023 roku
• 436 146 zł w 2022 roku
• 156 625 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 70% w 2023 roku
• 77% w 2022 roku
• 88% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Signum biuro aktuarialne wykazała przychody na poziomie 1 448 000 zł.
Organizacja zarobiła 43 510 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6483 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 37 027 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1081 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6483 zł w 2023 roku
• 10 818 zł w 2022 roku
• 2228 zł w 2021 roku
Organizacja Signum biuro aktuarialne wykazała zysk netto większy niż 69% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 46% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 68% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 69% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 77% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 74% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 69% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.2%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Tański Paweł
posiada 38 udziałów, które stanowią 18.8% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Borowiecki Krzysztof (19% udziałów)
• Kawa Paweł (19% udziałów)
• Klusik Przemysław (19% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (19% udziałów)
• Tański Paweł (19% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.05.2022 do 09.11.2022:
• Borowiecki Krzysztof (19% udziałów)
• Kawa Paweł (19% udziałów)
• Klusik Przemysław (19% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (19% udziałów)
• Tański Paweł (19% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 31.08.2020 do 09.05.2022:
• Borowiecki Krzysztof (20% udziałów)
• Kawa Paweł (20% udziałów)
• Klusik Przemysław (20% udziałów)
• Kajdanowicz Marek (20% udziałów)
• Tański Paweł (20% udziałów)