Lider Ubezpieczenia jest biurem rachunkowo-ubezpieczeniowym z siedzibą w Krakowie, które oferuje szeroki wachlarz usług księgowych oraz ubezpieczeniowych. Firma, założona przez Łukasza Kurnika, bogata jest w doświadczenie zdobyte podczas pracy w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędzie Miasta Krakowa. Główna misja Lider Ubezpieczenia to zapewnienie klientom kompleksowego wsparcia w kwestiach finansowych i prawnych, pomagając im podejmować mądre decyzje oraz osiągnąć pełne bezpieczeństwo. W ramach usług księgowych, firma zajmuje się pełną obsługą księgowo-podatkową, kadrowo-płacową oraz doradztwem prawno-podatkowym. W zakresie ubezpieczeń, oferuje polisy indywidualne i firmowe, współpracując z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi. Biuro troszczy się również o sprawy związane z reprezentowaniem klientów przed organami skarbowymi, co umożliwia przedsiębiorcom skupienie się na własnych działalnościach. Co istotne, wszystkie świadczenia są ubezpieczone od odpowiedzialności cywilnej, co dodatkowo podnosi poczucie bezpieczeństwa klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Lider ubezpieczenia osiągnęła 66 044 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 66 044 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 60 992 zł.
Zysk netto wyniósł 5052 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 22 015 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 66 044 zł w 2022 roku.
• 98 572 zł w 2021 roku.
• 68 013 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 1684 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 5052 zł w 2022 roku.
• 7486 zł w 2021 roku.
• 2056 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Lider ubezpieczenia wynosi 6 tys. zł.
EBITDA Lider ubezpieczenia wynosi 6 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Lider ubezpieczenia wynosi 83 439 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
19 203 zł a 165 109 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 27 813 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 83 439 zł w 2022 roku.
• 110 313 zł w 2021 roku.
• 62 608 zł w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Lider ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,019% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
• 0,01% w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 28 008
zł.
Koszty operacyjne Lider ubezpieczenia wyniosły 59 911
zł.
Wynagrodzenia stanowią 47%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
9336 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 28 008 zł w 2022 roku
• 37 079 zł w 2021 roku
• 56 441 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
15.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
47% w 2022 roku
•
41% w 2021 roku
•
86% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Lider ubezpieczenia wyniosła 56 056 zł.
a
ktywa obrotowe to 56 056 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 56 056 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 25 604 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 30 452 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 18 685 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 56 056 zł w 2022 roku.
• 51 788 zł w 2021 roku.
• 34 456 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 20%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Lider ubezpieczenia wyniosły 30 452 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 56 056 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 54%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 151 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 30 452 zł w 2022 roku
• 32 246 zł w 2021 roku
• 22 400 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 54% w 2022 roku
• 62% w 2021 roku
• 65% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Lider ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 66 044 zł.
Organizacja zarobiła 5966 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 914 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 5052 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 305 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 914 zł w 2022 roku
• 805 zł w 2021 roku
• 203 zł w 2020 roku