Podsumowanie
Podstawowe wyniki
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000679883 NIP
9532713811 REGON
367342762

Podsumowanie

aktywa

30 tys.

przychód

139 tys.

zysk

-10 tys.

wartość firmy

103 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

BYDGOSZCZ

Adres

UL. KS. IGNACEGO SKORUPKI, 86

Kod pocztowy

85-156

Rejestracja

2017-05-24

Rozpoczęcie działalności

2017-05-24

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.zeox.oferteo.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Leasing finansowy Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Zeox sp. z o.o. to firma z siedzibą w Bydgoszczy, która specjalizuje się w obszarzefinansów i ubezpieczeń. Od swojego powstania w 2017 roku, przedsiębiorstwo oferuje szeroki wachlarz usług, obejmujących kredyty hipoteczne, gotówkowe oraz konsolidacyjne, a także leasing dla firm. Kluczowym atutem Zeox jest indywidualne podejście do klienta, co pozwala na dobranie optymalnych rozwiązań finansowych. W ramach oferty ubezpieczeniowej, firma zajmuje się zarówno ubezpieczeniami majątkowymi, obejmującymi domy, mieszkania oraz mienie firmowe, jak i ubezpieczeniami komunikacyjnymi, takimi jak AC/OC. Zeox wyróżnia się możliwością zdalnej obsługi oraz dojazdem do klienta, co czyni jej usługi dostępnymi w każdych warunkach. Dodatkowo, firma stawia na długotrwałe relacje z klientami oraz lojalność w współpracy. Dzięki takim wartościom, Zeox zdobyło reputację sprawdzonej firmy na rynku kujawsko-pomorskim.

W skrócie

Oferowanie kredytów hipotecznych, gotówkowych i konsolidacyjnych.
Świadczenie kompleksowych usług ubezpieczeniowych, w tym majątkowych i komunikacyjnych.
Dostępność usług zdalnych oraz dojazdu do klienta.
Skupienie na długotrwałych relacjach z klientami.
Działalność na terenie województwa kujawsko-pomorskiego.

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Zeox osiągnęła 139 215 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 139 215 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 148 962 zł.

Strata netto wyniosła 9747 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 17 621 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 139 215 zł w 2023 roku.
• 76 445 zł w 2022 roku.
• 109 077 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1686 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -9747 zł w 2023 roku.
• -8838 zł w 2022 roku.
• 18 660 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

33488.36

367.57

108802.64

-3712.48

84903.91

11027.59

109076.66

18660.24

76444.68

-8838

139214.86

-9747.05

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Zeox wynosi 102 766 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 348 037 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 12 491 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 102 766 zł w 2023 roku.
• 68 230 zł w 2022 roku.
• 171 254 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

3675.7

27821.53

83720.9

4413.71

23539.8

74164.45

272006.6

9900.05

110613.01

212259.78

23895.23

171253.96

272691.65

68229.85

191111.7

102766.34

348037.15

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zeox wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Zeox wyniosła 29 661 zł.

ktywa obrotowe to 29 661 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 29 661 zł.

apitał (fundusz) własny to 13 275 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 16 386 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3764 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 29 661 zł w 2023 roku.
• 44 143 zł w 2022 roku.
• 55 269 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

7076.02

6452.91

2677.77

15875.6

55268.91

44143.31

29661.15

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -33%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -73%.

Marża operacyjna wyniosła -6%.

Marża netto wyniosła -7%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.0519

0.0685

0.0129

0.011

-1.3864

-1.7089

-0.0341

0.6946

0.8354

0.1402

0.1299

0.3376

0.5857

0.1973

0.1711

-0.2002

-0.3839

-0.0891

-0.1156

-0.3286

-0.7342

-0.0558

-0.07

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Zeox wyniosły 16 386 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 29 661 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 55%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2446 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 16 386 zł w 2023 roku
• 21 121 zł w 2022 roku
• 23 409 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 55% w 2023 roku
• 48% w 2022 roku
• 42% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

7076.02

1708.45

0.2414

6452.91

567.96

0.088

2677.77

505.3

0.1887

15875.6

2675.54

0.1685

55268.91

23408.61

0.4235

44143.31

21121.01

0.4785

29661.15

16385.9

0.5524

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Zeox wykazała przychody na poziomie 139 215 zł.

Organizacja zarobiła -9747 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -9747 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -11 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 2203 zł w 2021 roku

Wartość

877

2203

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Zeox wykazała zysk netto większy niż 14% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 31% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 24% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 14% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 31% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 24% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 73% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.483360611020186

0.339070567986231

0.251908396946565

0.425316455696203

0.376011773362767

0.364833462432223

0.495625

0.40368722186904

0.509626955475331

0.283082888996607

0.000510204081632653

0.206980126030053

0.261406333870102

0.308628904182107

0.234248788368336

0.186260949746427

0.416300634455832

0.120331950207469

0.400614754098361

0.211415259172976

0.205900430239705

0.0547463586137619

0.0327700972862263

0.54150022192632

0.373718546132339

0.253439857967155

0.381277425646026

0.613861386138614

0.612866168868466

0.904030710172745

0.834630350194553

0.560810810810811

0.604461604461604

0.386907449209932

0.418704418704419

0.611480075901328

0.703563714902808

0.711409395973154

0.768548763415772

0.756398104265403

0.628837209302326

0.124163879598662

0.317962231005709

0.354515050167224

0.669114272602111

0.127092050209205

0.143628509719222

0.133634311512415

0.0813156692553677

0.140788816774838

0.311917098445596

0.237144283574638

0.727877237851662

0.141156462585034

0.148148148148148

0.106436898124683

0.0552147239263804

Powiązania

N ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.05.2017

N Andrzej

Październik 1975

Osoba

reprezentacja

24.05.2017

N Andrzej

Październik 1975

Osoba

Udziałowcy

Neumann Andrzej posiada 91 udziałów, które stanowią 91% firmy.

Podobne organizacje do ZEOX

	Organizacja	Numer KRS
1	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
2	BIURO UBEZPIECZEŃ MAESTRIA SP. Z O.O.	0000588728
3	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE "MAJKOR" W LUBLINIE	0000203612
4	WYKRES SP. Z O.O.	0000807446
5	UBEZPIECZENIA AM SP. Z O.O.	0000758177
6	ASSET SP. Z O.O. SP. K.	0000538182
7	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
8	MPOLISY.PL SP. Z O.O.	0000385236
9	POLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000103191
10	PARTNER SP. Z O.O.	0000236064
11	COMPASS CONSULTING SP. Z O.O.	0000395320
12	GRODZISKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000173462
13	BBC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502923
14	SPARTNERS SP. Z O.O.	0000429566
15	PRIMUS SP. Z O.O.	0000941371
16	PROVER SP. Z O.O.	0000123349
17	MULTITOP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000375174
18	CENTRUM UBEZPIECZEŃ POLISA EKSPERT SP. Z O.O.	0000780724
19	BETEL SP. Z O.O.	0000440318
20	PROVIDA SP. Z O.O.	0000100932
21	GALERIA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000371660
22	KANCELARIA L'ASURANCE I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000824798
23	WZZ LOYALTY SP. Z O.O.	0000822555
24	PPHC SP. Z O.O.	0000885733
25	GM GLOBAL SP. Z O.O.	0000713034
26	ENYOS SP. Z O.O.	0000497546
27	TRANS BROKER SP. Z O.O.	0000176633
28	KANCELARIA FINANSE SUKCESJA PODATKI SP. Z O.O.	0000964147
29	KANCELARIA BROKERSKA DZIEDZIC SP. Z O.O.	0000555742
30	BŁĘKITNA SP. Z O.O.	0000831857

ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000679883 NIP 9532713811 REGON 367342762

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ZEOX

ZEOX SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000679883 NIP
9532713811 REGON
367342762