Usługi obejmują ubezpieczenia OC, AC, majątkowe, na życie i grupowe
Profesjonalne doradztwo i kompleksowa obsługa klientów
Pomoc w przypadku szkód oraz analizowanie ofert z różnych towarzystw ubezpieczeniowych
TL Ubezpieczenia to wyspecjalizowana multiagencja ubezpieczeniowa, która zapewnia szeroką gamę usług w obszarze ubezpieczeń dla klientów indywidualnych oraz firm. Pracujący tam agenci są wykwalifikowanymi ekspertami w obszarze ubezpieczeń, co sprawia, że klienci mogą liczyć na profesjonalne doradztwo i wsparcie na każdym etapie zakupu polisy. Główne produkty oferowane przez TL Ubezpieczenia obejmują ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej (OC), ubezpieczenia komunikacyjne (OC oraz AC), ubezpieczenia majątkowe, a także ubezpieczenia na życie i grupowe. Firma wyróżnia się indywidualnym podejściem do klienta, gwarantując, że każda potrzeba zostanie dokładnie przeanalizowana i zaspokojona. Oferowane usługi obejmują także pomoc w przypadku szkód, co podkreśla dbałość o bezpieczeństwo i dobro swoich klientów. Dodatkowo, firma prowadzi placówki w Jędrzejowie i Kielcach, co ułatwia dostęp do ich usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Tl ubezpieczenia osiągnęła 402 993 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 402 993 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 178 527 zł.
Zysk netto wyniósł 224 466 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 100 748 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 402 993 zł w 2023 roku.
• 342 232 zł w 2022 roku.
• 239 022 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 56 117 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 224 466 zł w 2023 roku.
• 201 857 zł w 2022 roku.
• -16 790 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Tl ubezpieczenia wynosi 246 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Tl ubezpieczenia wynosi 1 466 683 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
300 157 zł a 3 142 524 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 366 671 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 466 683 zł w 2023 roku.
• 1 167 389 zł w 2022 roku.
• 159 348 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Tl ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,013% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 138 927
zł.
Koszty operacyjne Tl ubezpieczenia wyniosły 156 529
zł.
Wynagrodzenia stanowią 89%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
34 732 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 138 927 zł w 2023 roku
• 104 414 zł w 2022 roku
• 123 351 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
22.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
89% w 2023 roku
•
85% w 2022 roku
•
48% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Tl ubezpieczenia wyniosła 454 702 zł.
a
ktywa obrotowe to 454 702 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 454 702 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 400 209 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 54 493 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 113 675 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 454 702 zł w 2023 roku.
• 213 470 zł w 2022 roku.
• 35 810 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 49%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 56%.
Marża operacyjna wyniosła 61%.
Marża netto wyniosła 56%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Tl ubezpieczenia wyniosły 54 493 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 454 702 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13 623 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 54 493 zł w 2023 roku
• 37 727 zł w 2022 roku
• 61 924 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku
• 173% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Tl ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 402 993 zł.
Organizacja zarobiła 246 464 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 21 998 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 224 466 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5500 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 998 zł w 2023 roku
• 18 037 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku