Zakres działalności obejmuje ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe oraz na życie.
Oferuje unikalne produkty, takie jak ubezpieczenia cyber oraz ubezpieczenia medyczne.
Specjalizuje się w ubezpieczeniach o odpowiedzialności cywilnej zawodowej dla różnych zawodów.
Udziela wsparcia w zakresie kredytowania i leasingu związanych z ubezpieczeniami.
Stawia na dostosowanie ofert do indywidualnych potrzeb klientów.
UMD Sp. z o.o. jest dynamicznie rozwijającą się firmą specjalizującą się w szerokim zakresie ubezpieczeń. Oferuje zróżnicowane produkty ubezpieczeniowe obejmujące m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, na życie oraz dedykowane rozwiązania w zakresie cyberubezpieczeń. Dodatkowo, firma dostarcza ubezpieczenia dotyczące utraty dochodu, odpowiedzialności cywilnej zawodowej oraz ubezpieczenia turystyczne. UMD wyróżnia się na tle konkurencji poprzez systematyczne dostosowywanie swoich ofert do zmieniających się potrzeb klientów, co pozwala na efektywne zarządzanie ryzykiem oraz zabezpieczanie interesów ubezpieczonych. Dlatego również, ubezpieczenia medyczne oferowane przez UMD zyskały uznanie dzięki wyjątkowej elastyczności i dostosowaniu do indywidualnych potrzeb. Misją UMD jest zapewnienie klientom pełnej ochrony i wsparcia na każdym etapie ich życia, co potwierdzają liczne pozytywne opinie oraz sukcesy na rynku. Firma kładzie również duży nacisk na jakość obsługi klienta, oferując kompleksowe doradztwo oraz dialog, który umożliwia lepsze zrozumienie potrzeb ubezpieczających.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Umd osiągnęła 381 157 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 381 157 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 202 445 zł.
Zysk netto wyniósł 178 713 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 29 787 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 381 157 zł w 2024 roku.
• 328 521 zł w 2023 roku.
• 315 851 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 23 418 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 178 713 zł w 2024 roku.
• 127 582 zł w 2023 roku.
• 95 262 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Umd wynosi 201 tys. zł.
EBITDA Umd wynosi 213 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
26 271 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 201 308 zł w
2024 roku.
• 145 044 zł w
2023 roku.
• 111 515 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
26 804 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 213 190 zł w
2024 roku.
• 159 342 zł w
2023 roku.
• 125 813 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Umd wynosi 1 431 636 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
462 680 zł a 2 501 979 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 175 630 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 431 636 zł w 2024 roku.
• 1 057 988 zł w 2023 roku.
• 838 464 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Umd wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 51 568
zł.
Koszty operacyjne Umd wyniosły 179 849
zł.
Wynagrodzenia stanowią 29%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
5548 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 51 568 zł w 2024 roku
• 74 342 zł w 2023 roku
• 75 491 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
29% w 2024 roku
•
41% w 2023 roku
•
37% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Umd wyniosła 622 886 zł.
a
ktywa trwałe to 14 248 zł.
a
ktywa obrotowe to 608 639 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 622 886 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 616 907 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5979 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 82 920 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 622 886 zł w 2024 roku.
• 458 491 zł w 2023 roku.
• 354 680 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 29%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.
Marża operacyjna wyniosła 53%.
Marża netto wyniosła 47%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Umd wyniosły 5979 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 622 886 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 119 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 5979 zł w 2024 roku
• 20 297 zł w 2023 roku
• 25 549 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Umd wykazała przychody na poziomie 381 157 zł.
Organizacja zarobiła 198 067 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 19 354 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 178 713 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2391 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 19 354 zł w 2024 roku
• 13 860 zł w 2023 roku
• 10 516 zł w 2022 roku