Zakres działalności obejmuje ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe oraz na życie.
Oferuje unikalne produkty, takie jak ubezpieczenia cyber oraz ubezpieczenia medyczne.
Specjalizuje się w ubezpieczeniach o odpowiedzialności cywilnej zawodowej dla różnych zawodów.
Udziela wsparcia w zakresie kredytowania i leasingu związanych z ubezpieczeniami.
Stawia na dostosowanie ofert do indywidualnych potrzeb klientów.
UMD Sp. z o.o. jest dynamicznie rozwijającą się firmą specjalizującą się w szerokim zakresie ubezpieczeń. Oferuje zróżnicowane produkty ubezpieczeniowe obejmujące m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, na życie oraz dedykowane rozwiązania w zakresie cyberubezpieczeń. Dodatkowo, firma dostarcza ubezpieczenia dotyczące utraty dochodu, odpowiedzialności cywilnej zawodowej oraz ubezpieczenia turystyczne. UMD wyróżnia się na tle konkurencji poprzez systematyczne dostosowywanie swoich ofert do zmieniających się potrzeb klientów, co pozwala na efektywne zarządzanie ryzykiem oraz zabezpieczanie interesów ubezpieczonych. Dlatego również, ubezpieczenia medyczne oferowane przez UMD zyskały uznanie dzięki wyjątkowej elastyczności i dostosowaniu do indywidualnych potrzeb. Misją UMD jest zapewnienie klientom pełnej ochrony i wsparcia na każdym etapie ich życia, co potwierdzają liczne pozytywne opinie oraz sukcesy na rynku. Firma kładzie również duży nacisk na jakość obsługi klienta, oferując kompleksowe doradztwo oraz dialog, który umożliwia lepsze zrozumienie potrzeb ubezpieczających.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Umd osiągnęła 315 851 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 315 845 zł. Pozostałe przychody to 6 zł.
Całkowite koszty wyniosły 220 582 zł.
Zysk netto wyniósł 95 262 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 28 641 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 315 851 zł w 2022 roku.
• 285 039 zł w 2021 roku.
• 282 261 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 16 095 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 95 262 zł w 2022 roku.
• 50 279 zł w 2021 roku.
• 74 990 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Umd wynosi 112 tys. zł.
EBITDA Umd wynosi 126 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
18 821 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 111 515 zł w
2022 roku.
• 59 988 zł w
2021 roku.
• 82 070 zł w
2020 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
20 051 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 125 813 zł w
2022 roku.
• 73 662 zł w
2021 roku.
• 92 920 zł w
2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Umd wynosi 838 464 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
246 848 zł a 1 333 670 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 127 247 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 838 464 zł w 2022 roku.
• 575 802 zł w 2021 roku.
• 635 087 zł w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Umd wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
• 0,00% w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 75 491
zł.
Koszty operacyjne Umd wyniosły 204 329
zł.
Wynagrodzenia stanowią 37%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
12 552 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 75 491 zł w 2022 roku
• 110 863 zł w 2021 roku
• 76 320 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
37% w 2022 roku
•
49% w 2021 roku
•
39% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Umd wyniosła 354 680 zł.
a
ktywa trwałe to 42 226 zł.
a
ktywa obrotowe to 312 455 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 354 680 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 329 131 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 25 549 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 62 446 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 354 680 zł w 2022 roku.
• 291 871 zł w 2021 roku.
• 201 663 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 27%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.
Marża operacyjna wyniosła 35%.
Marża netto wyniosła 30%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Umd wyniosły 25 549 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 354 680 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4081 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 25 549 zł w 2022 roku
• 45 656 zł w 2021 roku
• 5727 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2022 roku
• 16% w 2021 roku
• 3% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Umd wykazała przychody na poziomie 315 851 zł.
Organizacja zarobiła 105 778 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 10 516 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 95 262 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1580 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 10 516 zł w 2022 roku
• 6205 zł w 2021 roku
• 8126 zł w 2020 roku