Praktyki regresowe i zabezpieczenie praw regresowych
Firma Claims Experts Sp. z o.o. specjalizuje się w kompleksowej obsłudze ubezpieczycieli, zapewniając profesjonalne usługi rzeczoznawcze, które koncentrują się na likwidacji szkód majątkowych oraz wycenie mienia potrzebnej do ubezpieczenia. W ofercie firmy znajduje się szereg usług, które są dostosowane do potrzeb klientów, obejmujące m.in.: oględziny miejsc szkód, negocjacje ze stronami procesu, ustalanie przyczyn szkody, a także sporządzanie szczegółowych raportów dotyczących likwidacji. Zespół firmy składa się z doświadczonych specjalistów, którzy posiadają odpowiednie kwalifikacje do przeprowadzania skomplikowanych analiz i ocen szkód. Claims Experts obsługuje różne rodzaje szkód, takie jak zalania, pożary, awarie, szkody energetyczne, jak również szkody rolnicze i środowiskowe. Wartością dodaną ich oferty jest zabezpieczenie praw regresowych oraz pomoc w postępowaniach regresowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Claims experts osiągnęła 398 561 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 398 561 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 378 849 zł.
Zysk netto wyniósł 19 712 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 66 427 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 398 561 zł w 2024 roku.
• 329 539 zł w 2023 roku.
• 308 663 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 3285 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 19 712 zł w 2024 roku.
• -11 531 zł w 2023 roku.
• 10 197 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Claims experts wynosi 21 tys. zł.
EBITDA Claims experts wynosi 21 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Claims experts wynosi 362 844 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
18 288 zł a 996 403 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 60 474 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 362 844 zł w 2024 roku.
• 223 196 zł w 2023 roku.
• 258 716 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Claims experts wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 62 974
zł.
Koszty operacyjne Claims experts wyniosły 377 768
zł.
Wynagrodzenia stanowią 17%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
10 496 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 62 974 zł w 2024 roku
• 139 048 zł w 2023 roku
• 172 441 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
17% w 2024 roku
•
41% w 2023 roku
•
58% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Claims experts wyniosła 30 227 zł.
a
ktywa trwałe to 655 zł.
a
ktywa obrotowe to 29 572 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 30 227 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 24 384 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5843 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5038 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 30 227 zł w 2024 roku.
• 17 359 zł w 2023 roku.
• 24 253 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 65%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 81%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Claims experts wyniosły 5843 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 30 227 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 974 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 5843 zł w 2024 roku
• 12 688 zł w 2023 roku
• 8050 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 73% w 2023 roku
• 33% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Claims experts wykazała przychody na poziomie 398 561 zł.
Organizacja zarobiła 20 793 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1081 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 19 712 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 180 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1081 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 711 zł w 2022 roku
Organizacja Claims experts wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 60% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 10%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 75% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 31% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 67% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 60% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 10%.