Opis działalności:VODENO to innowacyjna firma finansowa, która przekształca sposób, w jaki usługi...finansowe są integrowane w różnorodne modele biznesowe. Dzięki swojemu nowoczesnemu, działającemu w chmurze systemowi i europejskiej licencji bankowej, oferuje kompleksowe rozwiązania Banking-as-a-Service (BaaS) dla podmiotów regulowanych i nieregulowanych. VODENO umożliwia przedsiębiorstwom różnych branż wprowadzanie zintegrowanych usług finansowych, co przyczynia się do poprawy doświadczeń klientów oraz otwiera nowe możliwości rynku. W ofercie firmy znajdują się m.in. codzienne usługi bankowe, automatyzacja inwestycji, pożyczki osobiste, konta oszczędnościowe oraz szeroka gama usług wspierających procesy biznesowe, takie jak zarządzanie ryzykiem kredytowym czy compliance. VODENO stawia także na wysoką jakość obsługi klienta, oferując całodobowe wsparcie w wielu językach oraz funkcjonalności przyjazne dla użytkowników na różnych platformach, co wyróżnia ją na tle konkurencji. Misją VODENO jest rewolucjonizacja branży usług finansowych poprzez dostarczanie zaawansowanych technologicznie, dostosowanych do potrzeb klientów rozwiązań bankowych, co czyni ją liderem w obszarze embedded banking.
W skrócie
Oferowanie usług Banking-as-a-Service (BaaS) dla różnych sektorów.
Zintegrowane rozwiązania bankowe, w tym konta, płatności, pożyczki i inwestycje.
Dostosowywanie produktów do potrzeb klientów dzięki modułowej architekturze platformy.
Wsparcie klienta dostępne 24/7 w wielu językach.
Zgodność z regulacjami AML/KYC oraz innymi normami bezpieczeństwa.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Vodeno osiągnęła 44 189 757 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 44 189 757 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 261 418 172 zł.
Strata netto wyniosła 217 228 415 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 8 837 951 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 44 189 757 zł w 2022 roku.
• 35 906 477 zł w 2021 roku.
• 39 293 713 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -43 445 683 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -217 228 415 zł w 2022 roku.
• -119 164 653 zł w 2021 roku.
• -61 339 626 zł w 2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Vodeno wynosi 46 886 752 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 110 474 393 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 9 377 350 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 46 886 752 zł w 2022 roku.
• 107 157 076 zł w 2021 roku.
• 150 573 698 zł w 2020 roku.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Vodeno wyniosła 50 438 597 zł.
a
ktywa trwałe to 4 055 480 zł.
a
ktywa obrotowe to 46 383 117 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 50 438 597 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 23 235 886 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 27 202 711 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 10 087 719 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 50 438 597 zł w 2022 roku.
• 135 962 352 zł w 2021 roku.
• 184 508 477 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -431%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -935%.
Marża operacyjna wyniosła -440%.
Marża netto wyniosła -492%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -86.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -187 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -88 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -98.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Vodeno wyniosły 27 202 711 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 50 438 597 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 54%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5 440 542 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 27 202 711 zł w 2022 roku
• 25 003 118 zł w 2021 roku
• 18 671 291 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 54% w 2022 roku
• 18% w 2021 roku
• 10% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Vodeno wykazała przychody na poziomie 44 189 757 zł.
Organizacja zarobiła -197 403 905 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 19 824 510 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -217 228 415 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3 964 902 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 19 824 510 zł w 2022 roku
• 4 503 587 zł w 2021 roku
• 1 614 972 zł w 2020 roku
Organizacja Vodeno wykazała zysk netto większy niż 0% organizacji z branży "Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 7% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 6% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 2% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 100% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.4%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2022 były wyższe niż 97% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2022 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 był wyższy niż 60% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 7% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 6% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 2% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 0% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2022 był on wyższy niż 100% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2022 wynosił on 0.4%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Vodeno Investments Coöperatief U.a.
posiada 4373108 udziałów, które stanowią 100% firmy.
Największym udziałowcem od 13.05.2024 jest
Vodeno Investments Coöperatief U.a.
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 20.02.2024 do 13.05.2024
był Vodeno Investments Coöperatief U.a.
kontrolując 100% udziałów.
W okresie od 17.01.2024 do 20.02.2024 najwięcej udziałów posiadał Vodeno Investments Coöperatief U.a.. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.