Współpraca z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi
Ubezpieczenia mieszkaniowe, komunikacyjne, podróżne, rolne, na życie i dla firm
Dom Ubezpieczeniowy Spectrum to ogólnopolska multiagencja ubezpieczeniowa, oferująca swoje usługi na terenie całej Polski. Firma powstała w 2006 roku i specjalizuje się w doradztwie oraz sprzedaży różnorodnych produktów ubezpieczeniowych zarówno dla osób fizycznych, jak i przedsiębiorstw. Spectrum współpracuje z wieloma wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi na polskim rynku, co pozwala na zaoferowanie klientom szerokiego wachlarza opcji zabezpieczenia ich mienia i życia.W ofercie Domu Ubezpieczeniowego Spectrum znajdują się m.in. ubezpieczenia mieszkaniowe, komunikacyjne, podróżne, rolne, na życie oraz dla firm. Firma kładzie duży nacisk na profesjonalizm oraz doświadczenie, zapewniając klientom najwyższą jakość obsługi i doradztwa. Spectrum jest również członkiem polskiej Izby Gospodarki Elektronicznej, co podkreśla ich zaangażowanie w rozwój nowoczesnych technologii cyfrowych i usprawnienie komunikacji między agentami ubezpieczeniowymi a klientami.Jednym z innowacyjnych rozwiązań oferowanych przez Spectrum jest aplikacja mobilna Spectrum mobile, która umożliwia klientom wygodne zarządzanie swoimi polisami oraz dostęp do szerokiej gamy usług ubezpieczeniowych. Firma stawia na rozwój i integrację nowoczesnych technologii, co pozwala na tworzenie efektywnych relacji handlowych i dystrybucję polis poprzez bezpieczne i profesjonalne środowisko informatyczne. Działania Spectrum mają na celu zapewnienie klientom poczucia bezpieczeństwa i spokoju o przyszłość poprzez dostosowanie najlepszych opcji ochrony ubezpieczeniowej do ich indywidualnych potrzeb.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Dom ubezpieczeniowy spectrum osiągnęła 20 288 813 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 20 288 809 zł. Pozostałe przychody to 4 zł.
Całkowite koszty wyniosły 18 386 065 zł.
Zysk netto wyniósł 1 902 743 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 20 288 813 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 219 793 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 902 743 zł w 2023 roku.
• 1 248 170 zł w 2022 roku.
• 916 439 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Dom ubezpieczeniowy spectrum wynosi 2,36 mln zł.
EBITDA Dom ubezpieczeniowy spectrum wynosi 2,37 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Dom ubezpieczeniowy spectrum wynosi 23 195 561 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 058 712 zł a 50 722 032 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 171 508 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 23 195 561 zł w 2023 roku.
• 14 978 037 zł w 2022 roku.
• 10 997 264 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Dom ubezpieczeniowy spectrum wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,37% w 2022 roku.
• 0,37% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 5 783 786
zł.
Koszty operacyjne Dom ubezpieczeniowy spectrum wyniosły 17 930 641
zł.
Wynagrodzenia stanowią 32%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
963 964 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 5 783 786 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
32% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Dom ubezpieczeniowy spectrum wyniosła 4 090 891 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 090 891 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 090 891 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 744 950 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 345 941 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 464 689 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 090 891 zł w 2023 roku.
• 3 107 874 zł w 2022 roku.
• 2 774 524 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 47%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 69%.
Marża operacyjna wyniosła 12%.
Marża netto wyniosła 9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1935.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Dom ubezpieczeniowy spectrum wyniosły 1 345 941 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 090 891 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 33%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 105 361 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 345 941 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 33% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Dom ubezpieczeniowy spectrum wykazała przychody na poziomie 20 288 813 zł.
Organizacja zarobiła 2 358 172 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 455 429 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 902 743 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 53 074 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 455 429 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku