PRUDENS SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000612720

Podsumowanie

aktywa

167 tys.

przychód

674 tys.

zysk

321 tys.

wartość firmy

1,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. JOSEPHA CONRADA, 63

Kod pocztowy

31-357

Rejestracja

2016-04-18

Rozpoczęcie działalności

2016-04-18

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE JEDYNY KOMPLEMENTARIUSZ PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W KRAKOWIE REPREZENTOWANA PRZEZ JEDNOOSOBOWY ZARZĄD PREZESA ZARZĄDU. PREZESEM ZARZĄDU PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ JEST TOMASZ KSIĄŻEK.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Prudens osiągnęła 673 892 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 673 681 zł. Pozostałe przychody to 211 zł.

Całkowite koszty wyniosły 352 389 zł.

Zysk netto wyniósł 321 292 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -64 064 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 673 892 zł w 2023 roku.
• 1 142 686 zł w 2022 roku.
• 1 106 844 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -25 061 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 321 292 zł w 2023 roku.
• 518 400 zł w 2022 roku.
• 461 937 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

1058273.59

471660.76

1420270.04

728390.16

1120854.84

419148.87

1123741.56

464970.33

1106844.37

461937.37

1142686.12

518399.52

673891.95

321292.39

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Prudens wynosi 353 tys. zł.

EBITDA Prudens wynosi 354 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 19 697 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 353 480 zł w 2023 roku.
• 570 837 zł w 2022 roku.
• 482 850 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 22 399 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 353 677 zł w 2023 roku.
• 581 061 zł w 2022 roku.
• 492 144 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Prudens wynosi 1 814 291 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 79 860 zł a 4 498 093 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -201 102 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 814 291 zł w 2023 roku.
• 3 116 242 zł w 2022 roku.
• 2 866 499 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

428745.57

3020904.34

6603250.64

621292.62

4481699.95

10197462.24

389361.65

2813193.69

5868084.18

423727.75

3032770.11

6509584.62

280853.45

2866499.17

6467123.18

280853.45

3116242.27

7257593.28

79860.29

1814291.15

4498093.46

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Prudens wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 126 893 zł.

Koszty operacyjne Prudens wyniosły 320 201 zł.

Wynagrodzenia stanowią 40% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -27 977 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 126 893 zł w 2023 roku
• 253 403 zł w 2022 roku
• 325 552 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 40% w 2023 roku
• 44% w 2022 roku
• 52% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Prudens wyniosła 167 072 zł.

a

ktywa obrotowe to 167 072 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 167 072 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 106 480 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 60 591 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -84 991 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 167 072 zł w 2023 roku.
• 505 558 zł w 2022 roku.
• 505 558 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

677020.15

948766.62

637504.86

772732.55

505557.72

167071.59

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 192%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 302%.

Marża operacyjna wyniosła 52%.

Marża netto wyniosła 48%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 36.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.7

0.83

0.45

0.77

0.88

0.51

0.66

0.81

0.37

0.6

0.82

0.41

0.91

1.23

0.44

0.42

1.03

1.38

0.5

0.45

1.92

3.02

0.52

0.48

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Prudens wyniosły 60 591 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 167 072 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -7461 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 60 591 zł w 2023 roku
• 131 086 zł w 2022 roku
• 131 086 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2023 roku
• 26% w 2022 roku
• 26% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

677020.15

105359.39

0.16

948766.62

120376.46

0.13

637504.86

118355.99

0.19

772732.55

207762.22

0.27

505557.72

131086.46

0.26

505557.72

131086.46

0.26

167071.59

60591.2

0.36

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Prudens wykazała przychody na poziomie 673 892 zł.

Organizacja zarobiła 353 674 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 32 382 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 321 292 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 32 382 zł w 2023 roku
• 52 420 zł w 2022 roku
• 20 750 zł w 2021 roku

Wartość

0

20750

52420

32382

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Prudens wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 83% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 65% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 51% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 60% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 90% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 99% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.93021

0.80963

0.83651

0.33333

0.91832

0.90318

0.92755

0.82953

0.94627

0.84506

0.86447

0.30521

0.94355

0.91716

0.94439

0.85422

0.92272

0.80681

0.82291

0.39805

0.86838

0.85003

0.8996

0.81483

0

0.91427

0.80566

0.83164

0.48323

0.85573

0.84289

0.87237

0.8243

0

0.91233

0.7967

0.77086

0.49412

0.8868

0.87785

0.96207

0.93762

0.85459

0.9092

0.78298

0.76033

0.50699

0.8839

0.89126

0.97255

0.94049

0.89256

0.84946

0.65209

0.50995

0.60442

0.89205

0.89738

0.98744

0.97653

0.83349

Powiązania

PRUDENS - wspólnik, reprezentacja

K TOMASZ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.04.2016

Prudens

Organizacja

wspólnik

18.04.2016

K Tomasz

Sierpień 1977

Osoba

reprezentacja

18.04.2016

Prudens

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do PRUDENS

	Organizacja	Numer KRS
1	RENOMIA SP. Z O.O.	0000387691
2	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
3	VERSO - BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395809
4	INSOS SP. Z O.O. SP. K.	0000751908
5	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
6	WGB SP. Z O.O.	0000081824
7	ALFA FINANSE SP. Z O.O.	0000261360
8	SALUS FINANCE SP. Z O.O.	0000382993
9	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
10	DM CONSULT SP. Z O.O.	0000814903
11	WOMAX CHMIELEWSKI SP. K.	0000440978
12	A.S. UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000795602
13	KONCEPCJA SP. Z O.O.	0000138684
14	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
15	HFB SERVICE SP. Z O.O.	0000675847
16	ŁÓDZKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000710658
17	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
18	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
19	SPECTRA-BROKER SP. Z O.O.	0000044381
20	ALLBROKER SP. Z O.O.	0000223218
21	SEGAL BROKER SP. Z O.O.	0000450524
22	AVALON SP. Z O.O.	0000730801
23	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893
24	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
25	EMULTICO SP. Z O.O.	0000723053
26	BECKET SP. Z O.O.	0000724927
27	OMIDA BROKERS S.A.	0000566214
28	JKZ BROKER SP. Z O.O.	0000355810
29	SPECJAŁ FINANSE SP. Z O.O.	0000538166
30	BFBROKER SP. Z O.O.	0000672291

PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000612720 NIP 6772401363 REGON 364236924

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PRUDENS

PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000612720 NIP
6772401363 REGON
364236924