Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000612720 NIP
6772401363 REGON
364236924

Podsumowanie

aktywa

506 tys.

przychód

1,1 mln

zysk

518 tys.

wartość firmy

3,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. JOSEPHA CONRADA, 63

Kod pocztowy

31-357

Rejestracja

2016-04-18

Rozpoczęcie działalności

2016-04-18

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE JEDYNY KOMPLEMENTARIUSZ PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W KRAKOWIE REPREZENTOWANA PRZEZ JEDNOOSOBOWY ZARZĄD PREZESA ZARZĄDU. PREZESEM ZARZĄDU PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ JEST TOMASZ KSIĄŻEK.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Prudens osiągnęła 1 142 686 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 142 433 zł. Pozostałe przychody to 253 zł.

Całkowite koszty wyniosły 624 034 zł.

Zysk netto wyniósł 518 400 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 16 883 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 142 686 zł w 2022 roku.
• 1 106 844 zł w 2021 roku.
• 1 123 742 zł w 2020 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 9348 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 518 400 zł w 2022 roku.
• 461 937 zł w 2021 roku.
• 464 970 zł w 2020 roku.

Przychody

Zysk

1058273.59

471660.76

1420270.04

728390.16

1120854.84

419148.87

1123741.56

464970.33

1106844.37

461937.37

1142686.12

518399.52

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Prudens wynosi 571 tys. zł.

EBITDA Prudens wynosi 581 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 19 835 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 570 837 zł w 2022 roku.
• 482 850 zł w 2021 roku.
• 465 183 zł w 2020 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 18 597 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 581 061 zł w 2022 roku.
• 492 144 zł w 2021 roku.
• 474 727 zł w 2020 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Prudens wynosi 3 116 242 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 280 853 zł a 7 257 593 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 19 068 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 116 242 zł w 2022 roku.
• 2 866 499 zł w 2021 roku.
• 3 032 770 zł w 2020 roku.

Min

Średnia

Max

428745.57

3020904.34

6603250.64

621292.62

4481699.95

10197462.24

389361.65

2813193.69

5868084.18

423727.75

3032770.11

6509584.62

280853.45

2866499.17

6467123.18

280853.45

3116242.27

7257593.28

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Prudens wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.
• 0,04% w 2020 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 253 403 zł.

Koszty operacyjne Prudens wyniosły 571 596 zł.

Wynagrodzenia stanowią 44% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -8271 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 253 403 zł w 2022 roku
• 325 552 zł w 2021 roku
• 347 207 zł w 2020 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 44% w 2022 roku
• 52% w 2021 roku
• 53% w 2020 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Prudens wyniosła 505 558 zł.

ktywa trwałe to 9490 zł.

ktywa obrotowe to 496 068 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 505 558 zł.

apitał (fundusz) własny to 374 471 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 131 086 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -34 292 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 505 558 zł w 2022 roku.
• 505 558 zł w 2021 roku.
• 772 733 zł w 2020 roku.

Suma bilansowa

677020.15

948766.62

637504.86

772732.55

505557.72

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 103%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 138%.

Marża operacyjna wyniosła 50%.

Marża netto wyniosła 45%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.6967

0.8251

0.4457

0.7677

0.8793

0.5129

0.6575

0.8074

0.3736

0.374

0.6017

0.823

0.414

0.4138

0.9137

1.2336

0.4362

0.4173

1.0254

1.3844

0.4997

0.4537

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Prudens wyniosły 131 086 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 505 558 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5145 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 131 086 zł w 2022 roku
• 131 086 zł w 2021 roku
• 207 762 zł w 2020 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2022 roku
• 26% w 2021 roku
• 27% w 2020 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

677020.15

105359.39

0.1556

948766.62

120376.46

0.1269

637504.86

118355.99

0.1857

772732.55

207762.22

0.2689

505557.72

131086.46

0.2593

505557.72

131086.46

0.2593

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Prudens wykazała przychody na poziomie 1 142 686 zł.

Organizacja zarobiła 570 820 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 52 420 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 518 400 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 52 420 zł w 2022 roku
• 20 750 zł w 2021 roku
• 0 zł w 2020 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Prudens wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 78% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 94% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 78% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był wyższy niż 51% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 94% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.930131004366812

0.809414466130884

0.83633387888707

0.334388853704876

0.919675755342668

0.903801396431342

0.927454659161976

0.82994923857868

0.946168768186227

0.844897959183673

0.864209505334627

0.305913978494624

0.946029776674938

0.919765166340509

0.944326617179215

0.855758880516685

0.922616305849839

0.806624452021432

0.822662367572547

0.399077868852459

0.871944121071013

0.855651105651106

0.900552486187845

0.814833759590793

0.914121292607348

0.804923362749652

0.830898627711377

0.484420642648491

0.8610653487095

0.847389558232932

0.875

0.828405235094523

0.911989795918367

0.796064400715564

0.769982993197279

0.497169811320755

0.887157442235357

0.877085650723026

0.963341067285383

0.938410907381288

0.854051565377532

0.908154859967051

0.781574394463668

0.758649093904448

0.510426110607434

0.887506480041472

0.892455858747994

0.972816399286987

0.940567312021612

0.891352549889135

Powiązania

PRUDENS - reprezentacja, wspólnik

K TOMASZ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.04.2016

Prudens

Organizacja

wspólnik

18.04.2016

K Tomasz

Sierpień 1977

Osoba

reprezentacja

18.04.2016

Prudens

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do PRUDENS

	Organizacja	Numer KRS
1	WGB SP. Z O.O.	0000081824
2	VERSO - BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395809
3	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
4	RENOMIA SP. Z O.O.	0000387691
5	SALUS FINANCE SP. Z O.O.	0000382993
6	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
7	WOMAX CHMIELEWSKI SP. K.	0000440978
8	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
9	INSOS SP. Z O.O. SP. K.	0000751908
10	ALFA FINANSE SP. Z O.O.	0000261360
11	DM CONSULT SP. Z O.O.	0000814903
12	A.S. UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000795602
13	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
14	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
15	TC BROKER SP. Z O.O.	0000328864
16	SPECTRA-BROKER SP. Z O.O.	0000044381
17	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
18	EMULTICO SP. Z O.O.	0000723053
19	HFB SERVICE SP. Z O.O.	0000675847
20	KONCEPCJA SP. Z O.O.	0000138684
21	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
22	ŁÓDZKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000710658
23	SEGAL BROKER SP. Z O.O.	0000450524
24	OMIDA BROKERS S.A.	0000566214
25	WIELKOPOLSKI SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000409080
26	KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR" SP. Z O.O.	0000220947
27	BECKET SP. Z O.O.	0000724927
28	EXPECTUM SP. Z O.O.	0000614306
29	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
30	SPECJAŁ FINANSE SP. Z O.O.	0000538166

PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000612720 NIP 6772401363 REGON 364236924

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PRUDENS

PRUDENS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000612720 NIP
6772401363 REGON
364236924