UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000590952

Podsumowanie

aktywa

158 tys.

przychód

425 tys.

zysk

117 tys.

wartość firmy

832 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

ZŁOTÓW

Adres

UL. SZPITALNA, 8

Kod pocztowy

77-400

Rejestracja

2015-12-17

Rozpoczęcie działalności

2015-12-17

Kapitał zakładowy

6500,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczenia-finanse.com.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Działalność związana z oprogramowaniem Naprawa i konserwacja komputerów i urządzeń peryferyjnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych

Opis

Oferowanie ubezpieczeń na życie, majątkowych, rolnych, komunikacyjnych oraz podróżnych.
Indywidualne doradztwo ubezpieczeniowe dostosowane do potrzeb klientów.
Zapewnienie kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej dla firm.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia-finanse osiągnęła 424 563 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 424 563 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 307 664 zł.

Zysk netto wyniósł 116 899 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 63 723 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 424 563 zł w 2022 roku.
• 488 356 zł w 2021 roku.
• 432 335 zł w 2020 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 21 346 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 116 899 zł w 2022 roku.
• -8473 zł w 2021 roku.
• 2715 zł w 2020 roku.

Przychody

Zysk

105949.48

10169.48

223106.01

294.8

324362.33

-17078.56

432334.63

2714.85

488356.29

-8472.79

424562.55

116898.89

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia-finanse wynosi 134 tys. zł.

EBITDA Ubezpieczenia-finanse wynosi 141 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 24 274 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 134 162 zł w 2022 roku.
• -3122 zł w 2021 roku.
• 7539 zł w 2020 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 25 210 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 140 993 zł w 2022 roku.
• 27 777 zł w 2021 roku.
• 17 511 zł w 2020 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 831 626 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 80 989 zł a 1 636 584 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 142 019 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 831 626 zł w 2022 roku.
• 325 571 zł w 2021 roku.
• 299 082 zł w 2020 roku.

Min

Średnia

Max

10221.22

121532.13

264873.7

2948

160358.86

557765.03

0

216241.55

810905.83

0

299082.49

1080836.57

0

325570.86

1220890.72

80989.12

831626.38

1636584.46

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
• 0,00% w 2020 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 90 951 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia-finanse wyniosły 290 400 zł.

Wynagrodzenia stanowią 31% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 13 570 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 90 951 zł w 2022 roku
• 194 284 zł w 2021 roku
• 232 034 zł w 2020 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 31% w 2022 roku
• 40% w 2021 roku
• 55% w 2020 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia-finanse wyniosła 158 237 zł.

a

ktywa obrotowe to 158 237 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 158 237 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 107 985 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 50 252 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 27 277 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 158 237 zł w 2022 roku.
• 58 094 zł w 2021 roku.
• 19 818 zł w 2020 roku.

Suma bilansowa

21851.85

20930.5

9884.16

19817.51

58094.31

158237.03

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 74%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 108%.

Marża operacyjna wyniosła 32%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.4654

0.7462

0.1207

0.096

0.0141

0.0212

0.0064

0.0013

-1.7279

5.4124

-0.0437

-0.0527

0.137

-6.1616

0.0174

0.0063

-0.1458

0.9506

-0.0064

-0.0173

0.7388

1.0825

0.316

0.2753

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia-finanse wyniosły 50 252 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 158 237 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8406 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 50 252 zł w 2022 roku
• 67 008 zł w 2021 roku
• 20 258 zł w 2020 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 32% w 2022 roku
• 115% w 2021 roku
• 102% w 2020 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

21851.85

8223.55

0.3763

20930.5

7007.4

0.3348

9884.16

13039.62

1.3192

19817.51

20258.12

1.0222

58094.31

67007.71

1.1534

158237.03

50251.54

0.3176

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia-finanse wykazała przychody na poziomie 424 563 zł.

Organizacja zarobiła 131 628 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 14 729 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 116 899 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2422 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 14 729 zł w 2022 roku
• 3467 zł w 2021 roku
• 4750 zł w 2020 roku

Wartość

2621

1116

2838

4750

3467

14729

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia-finanse wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 61% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 57% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był wyższy niż 56% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2022 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.626091703056769

0.454649827784156

0.367703218767049

0.531982267257758

0.667893961708395

0.67984496124031

0.845528455284553

0.801395939086294

0.673690547862733

0.452253999030538

0.560428352881183

0.338342220067862

0.494895217624933

0.311841289522629

0.322685788787484

0.423423423423423

0.350726196880043

0.586409844836811

0.111572153065929

0.618536585365854

0.228215767634855

0.882111737570477

0.191253644314869

0.193846153846154

0.0487437185929648

0.978505629477994

0.68195564516129

0.450110864745011

0.660307119590507

0.280709534368071

0.85233918128655

0.295766904892798

0.349971313826736

0.542446043165468

0.0150412421154779

0.730250481695568

0.135434412265758

0.663530465949821

0.431005110732538

0.874350495984884

0.231431646932185

0.265181058495822

0.1682156133829

0.893075836081017

0.677583025830258

0.780074410913601

0.609205384281372

0.565936337329475

0.558382553384825

0.776220145379024

0.787781350482315

0.905761500669942

0.917418772563177

0.78940338379341

Powiązania

F ADRIANA - reprezentacja, wspólnik

F ALEKSANDER - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.12.2015

23.07.2019

F Radosław

Marzec 1987

Osoba

wspólnik

23.07.2019

29.01.2021

S Aleksandra

Styczeń 1992

Osoba

wspólnik

29.01.2021

30.06.2022

S Aleksandra

Styczeń 1992

Osoba

wspólnik

30.06.2022

20.09.2023

F Radosław

Marzec 1987

Osoba

wspólnik

30.06.2022

F Adriana

Wrzesień 1976

Osoba

wspólnik

20.09.2023

F Aleksander

Kwiecień 1955

Osoba

reprezentacja

17.12.2015

20.09.2023

F Radosław

Marzec 1987

Osoba

reprezentacja

17.12.2015

F Aleksander

Kwiecień 1955

Osoba

reprezentacja

20.09.2023

F Adriana

Wrzesień 1976

Osoba

Udziałowcy

Fryza Adriana posiada 32 udziałów, które stanowią 49.2% firmy.

Fryza Aleksander posiada 32 udziałów, które stanowią 49.2% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Fryza Adriana (49% udziałów)
• Fryza Aleksander (49% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.06.2022 do 20.09.2023:
• Fryza Radosław (49% udziałów)
• Fryza Adriana (49% udziałów)

W okresie od 29.01.2021 do 30.06.2022 najwięcej udziałów posiadała Skrentna Aleksandra . Jej udziały w tym czasie wynosiły 92%.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA-FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
2	LOG BROKER SP. Z O.O.	0000128725
3	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
4	KANCELARIA BROKERSKA "SPEKTRUM" SP. Z O.O.	0000222799
5	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
6	ADVISER BROKERS SP. Z O.O.	0000609864
7	UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.	0000772428
8	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
9	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
10	BMG SP. Z O.O.	0000716608
11	AS UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000631877
12	A-Z UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000584763
13	LESZEK SZUKAŁO I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000192828
14	A.K.M. SP. Z O.O.	0000766652
15	PROGRESSIVE BROKERS SP. Z O.O.	0000843824
16	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
17	ROSIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000484449
18	MKM PARTNERS SP. Z O.O.	0000428718
19	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
20	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
21	KRÓL SP. Z O.O. SP. K.	0000703959
22	CERTUS BROKER SP. Z O.O.	0000134478
23	KAHLENBERG SERVICES SP. Z O.O.	0000673934
24	EGIDA SP. Z O.O.	0000639497
25	WARMIA BIZNES SP. Z O.O.	0000804141
26	PRO INSURANCE SP. Z O.O.	0000633797
27	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
28	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193
29	UBT SP. Z O.O.	0000425181
30	WDA KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000365620

UBEZPIECZENIA-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000590952 NIP 7671701851 REGON 363258214

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA-FINANSE

UBEZPIECZENIA-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000590952 NIP
7671701851 REGON
363258214