Oferowanie ubezpieczeń na życie, majątkowych, rolnych, komunikacyjnych oraz podróżnych.
Indywidualne doradztwo ubezpieczeniowe dostosowane do potrzeb klientów.
Zapewnienie kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej dla firm.
Ubezpieczenia-Finanse to firma, która działa na polskim rynku od 2015 roku, specjalizując się w obszarze ubezpieczeń oraz finansów. Ich misją jest zapewnienie klientom dostępu do najlepiej dopasowanych ofert ubezpieczeniowych, które odpowiadają indywidualnym potrzebom. Kluczowym elementem ich strategii jest kompleksowa obsługa klientów, przy pomocy wykwalifikowanych agentów, którzy dbają o każdy szczegół i są w stanie zapewnić indywidualne podejście. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu oraz licznych nagrodach, Ubezpieczenia-Finanse zyskały zaufanie ponad 10 000 klientów w regionie. Oferują szeroki wachlarz produktów ubezpieczeniowych, obejmujących ubezpieczenia na życie, majątkowe, rolne, komunikacyjne, podróżne oraz dedykowane ubezpieczenia dla firm. Ubezpieczenia dostępne są zarówno dla klientów indywidualnych, jak i dla osób prowadzących działalność gospodarczą, co czyni ofertę tej firmy kompleksową i elastyczną, dostosowaną do różnorodnych potrzeb. Rzetelność, zaangażowanie i profesjonalizm stanowią podstawowe wartości, które kierują działaniami Ubezpieczeń-Finanse, wpływając na ich pozycję w branży oraz dużą satysfakcję klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczenia-finanse osiągnęła 460 664 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 460 664 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 296 264 zł.
Zysk netto wyniósł 164 401 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 59 119 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 460 664 zł w 2023 roku.
• 424 563 zł w 2022 roku.
• 488 356 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 25 705 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 164 401 zł w 2023 roku.
• 116 899 zł w 2022 roku.
• -8473 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczenia-finanse wynosi 190 tys. zł.
EBITDA Ubezpieczenia-finanse wynosi 191 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
29 614 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 190 474 zł w
2023 roku.
• 134 162 zł w
2022 roku.
• -3122 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
29 308 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 190 789 zł w
2023 roku.
• 140 993 zł w
2022 roku.
• 27 777 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 1 169 002 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
204 290 zł a 2 301 609 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 174 578 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 169 002 zł w 2023 roku.
• 831 626 zł w 2022 roku.
• 325 571 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 45 289
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczenia-finanse wyniosły 270 190
zł.
Wynagrodzenia stanowią 17%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
3698 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 45 289 zł w 2023 roku
• 90 951 zł w 2022 roku
• 194 284 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
17% w 2023 roku
•
31% w 2022 roku
•
40% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia-finanse wyniosła 370 421 zł.
a
ktywa trwałe to 26 677 zł.
a
ktywa obrotowe to 343 744 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 370 421 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 272 386 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 98 035 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 58 095 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 370 421 zł w 2023 roku.
• 158 237 zł w 2022 roku.
• 58 094 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 44%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 60%.
Marża operacyjna wyniosła 41%.
Marża netto wyniosła 36%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczenia-finanse wyniosły 98 035 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 370 421 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14 969 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 98 035 zł w 2023 roku
• 50 252 zł w 2022 roku
• 67 008 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
• 115% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczenia-finanse wykazała przychody na poziomie 460 664 zł.
Organizacja zarobiła 188 135 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 23 734 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 164 401 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3519 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 23 734 zł w 2023 roku
• 14 729 zł w 2022 roku
• 3467 zł w 2021 roku