UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000590952

Podsumowanie

aktywa

370 tys.

przychód

461 tys.

zysk

164 tys.

wartość firmy

1,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

ZŁOTÓW

Adres

UL. SZPITALNA, 8

Kod pocztowy

77-400

Rejestracja

2015-12-17

Rozpoczęcie działalności

2015-12-17

Kapitał zakładowy

6500,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczenia-finanse.com.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność związana z oprogramowaniem Naprawa i konserwacja komputerów i urządzeń peryferyjnych Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Opis

Oferowanie ubezpieczeń na życie, majątkowych, rolnych, komunikacyjnych oraz podróżnych.
Indywidualne doradztwo ubezpieczeniowe dostosowane do potrzeb klientów.
Zapewnienie kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej dla firm.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia-finanse osiągnęła 460 664 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 460 664 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 296 264 zł.

Zysk netto wyniósł 164 401 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 59 119 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 460 664 zł w 2023 roku.
• 424 563 zł w 2022 roku.
• 488 356 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 25 705 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 164 401 zł w 2023 roku.
• 116 899 zł w 2022 roku.
• -8473 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

105949.48

10169.48

223106.01

294.8

324362.33

-17078.56

432334.63

2714.85

488356.29

-8472.79

424562.55

116898.89

460664.38

164400.64

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia-finanse wynosi 190 tys. zł.

EBITDA Ubezpieczenia-finanse wynosi 191 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 29 614 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 190 474 zł w 2023 roku.
• 134 162 zł w 2022 roku.
• -3122 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 29 308 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 190 789 zł w 2023 roku.
• 140 993 zł w 2022 roku.
• 27 777 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 1 169 002 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 204 290 zł a 2 301 609 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 174 578 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 169 002 zł w 2023 roku.
• 831 626 zł w 2022 roku.
• 325 571 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

10221.22

121532.13

264873.7

2948

160358.86

557765.03

0

216241.55

810905.83

0

299082.49

1080836.57

0

325570.86

1220890.72

80989.12

831626.38

1636584.46

204289.6

1169001.74

2301608.96

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 45 289 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia-finanse wyniosły 270 190 zł.

Wynagrodzenia stanowią 17% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3698 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 45 289 zł w 2023 roku
• 90 951 zł w 2022 roku
• 194 284 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 17% w 2023 roku
• 31% w 2022 roku
• 40% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia-finanse wyniosła 370 421 zł.

a

ktywa trwałe to 26 677 zł.

a

ktywa obrotowe to 343 744 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 370 421 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 272 386 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 98 035 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 58 095 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 370 421 zł w 2023 roku.
• 158 237 zł w 2022 roku.
• 58 094 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

21851.85

20930.5

9884.16

19817.51

58094.31

158237.03

370421.33

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 44%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 60%.

Marża operacyjna wyniosła 41%.

Marża netto wyniosła 36%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.47

0.75

0.12

0.1

0.01

0.02

0.01

0

-1.73

5.41

-0.04

-0.05

0.14

-6.16

0.02

0.01

-0.15

0.95

-0.01

-0.02

0.74

1.08

0.32

0.28

0.44

0.6

0.41

0.36

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia-finanse wyniosły 98 035 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 370 421 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14 969 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 98 035 zł w 2023 roku
• 50 252 zł w 2022 roku
• 67 008 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
• 115% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

21851.85

8223.55

0.38

20930.5

7007.4

0.33

9884.16

13039.62

1.32

19817.51

20258.12

1.02

58094.31

67007.71

1.15

158237.03

50251.54

0.32

370421.33

98035.2

0.26

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia-finanse wykazała przychody na poziomie 460 664 zł.

Organizacja zarobiła 188 135 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 23 734 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 164 401 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3519 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 23 734 zł w 2023 roku
• 14 729 zł w 2022 roku
• 3467 zł w 2021 roku

Wartość

2621

1116

2838

4750

3467

14729

23734

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia-finanse wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 56% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 52% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.62664

0.45522

0.36825

0.53135

0.6647

0.66641

0.8449

0.8014

0.67429

0.45247

0.56071

0.33851

0.48817

0.26985

0.31703

0.40615

0.3423

0.58672

0.11193

0.61909

0.22847

0.88115

0.18917

0.19349

0.04872

0.97852

0.68244

0.45133

0.6611

0.28274

0.84866

0.2905

0.34251

0.54189

0.01502

0.73138

0.13557

0.66384

0.43179

0.87317

0.21482

0.24013

0.16605

0.89098

0.67786

0.78066

0.61063

0.56708

0.55369

0.77565

0.7861

0.90512

0.91674

0.78999

0.77611

0.55599

0.66838

0.51905

0.82688

0.83938

0.78282

0.73182

0.798

Powiązania

F ADRIANA - wspólnik, reprezentacja

F ALEKSANDER - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.12.2015

23.07.2019

F Radosław

Marzec 1987

Osoba

wspólnik

23.07.2019

29.01.2021

S Aleksandra

Styczeń 1992

Osoba

wspólnik

29.01.2021

30.06.2022

S Aleksandra

Styczeń 1992

Osoba

wspólnik

30.06.2022

20.09.2023

F Radosław

Marzec 1987

Osoba

wspólnik

28.02.2025

F Adriana

Wrzesień 1976

Osoba

wspólnik

30.06.2022

28.02.2025

F Adriana

Wrzesień 1976

Osoba

wspólnik

20.09.2023

F Aleksander

Kwiecień 1955

Osoba

reprezentacja

17.12.2015

20.09.2023

F Radosław

Marzec 1987

Osoba

reprezentacja

17.12.2015

F Aleksander

Kwiecień 1955

Osoba

reprezentacja

20.09.2023

F Adriana

Wrzesień 1976

Osoba

Udziałowcy

Fryza Adriana posiada 33 udziałów, które stanowią 50.8% firmy.

Fryza Aleksander posiada 32 udziałów, które stanowią 49.2% firmy.

Największym udziałowcem od 28.02.2025 jest Fryza Adriana kontrolujący 51% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.09.2023 do 28.02.2025:
• Fryza Adriana (49% udziałów)
• Fryza Aleksander (49% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.06.2022 do 20.09.2023:
• Fryza Radosław (49% udziałów)
• Fryza Adriana (49% udziałów)

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA-FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
2	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
3	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
4	UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.	0000772428
5	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
6	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
7	LOG BROKER SP. Z O.O.	0000128725
8	MEGA INWEST SP. Z O.O.	0000936851
9	A.K.M. SP. Z O.O.	0000766652
10	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
11	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
12	KANCELARIA BROKERSKA "SPEKTRUM" SP. Z O.O.	0000222799
13	MAXIMUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000289933
14	BG UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000736045
15	OGÓLNOPOLSKI DORADCA UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000776505
16	CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000596402
17	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
18	ABAGA SP. Z O.O.	0000364590
19	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
20	KRÓL SP. Z O.O. SP. K.	0000703959
21	HETMAN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000336820
22	CITY BROKER SP. Z O.O.	0000173951
23	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SOLAC SP. Z O.O.	0000356348
24	EB CONSULTING SP. Z O.O.	0000300753
25	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
26	LIDER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000523473
27	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
28	PRESTIGE FINANSE SP. Z O.O.	0000558755
29	MIR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000934633
30	PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET	0000110840

UBEZPIECZENIA-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000590952 NIP 7671701851 REGON 363258214

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA-FINANSE

UBEZPIECZENIA-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000590952 NIP
7671701851 REGON
363258214