UBEZPIECZENIA-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000590952 NIP
7671701851 REGON
363258214

Podsumowanie

icon cil:factory_____a05df5
aktywa
370 tys.
icon uil:money-withdrawal_____a05df5
przychód
461 tys.
icon fluent:money-hand-24-regular_____a05df5
zysk
164 tys.
icon healthicons:money-bag-outline_____a05df5
wartość firmy
1,2 mln
Info
Województwo
WIELKOPOLSKIE
Miejscowość
ZŁOTÓW
Adres
UL. SZPITALNA, 8
Kod pocztowy
77-400
Rejestracja
2015-12-17
Rozpoczęcie działalności
2015-12-17
Kapitał zakładowy
6500,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.ubezpieczenia-finanse.com.pl/
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe pośrednictwo pieniężne Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Działalność związana z oprogramowaniem Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Naprawa i konserwacja komputerów i urządzeń peryferyjnych Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura
Opis
  • Oferowanie ubezpieczeń na życie, majątkowych, rolnych, komunikacyjnych oraz podróżnych.
  • Indywidualne doradztwo ubezpieczeniowe dostosowane do potrzeb klientów.
  • Zapewnienie kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej dla firm.

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Ubezpieczenia-finanse osiągnęła 460 664 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 460 664 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 296 264 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 164 401 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 59 119 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 460 664 zł w 2023 roku.
• 424 563 zł w 2022 roku.
• 488 356 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 25 705 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 164 401 zł w 2023 roku.
• 116 899 zł w 2022 roku.
• -8473 zł w 2021 roku.

EBIT i EBITDA

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT Ubezpieczenia-finanse wynosi 190 tys. zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA Ubezpieczenia-finanse wynosi 191 tys. zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 29 614 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 190 474 zł w 2023 roku.
• 134 162 zł w 2022 roku.
• -3122 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 29 308 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 190 789 zł w 2023 roku.
• 140 993 zł w 2022 roku.
• 27 777 zł w 2021 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 1 169 002 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 204 290 zł a 2 301 609 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 174 578 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 169 002 zł w 2023 roku.
• 831 626 zł w 2022 roku.
• 325 571 zł w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia-finanse wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 45 289 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Koszty operacyjne Ubezpieczenia-finanse wyniosły 270 190 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wynagrodzenia stanowią 17% kosztów operacyjnych.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3698 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 45 289 zł w 2023 roku
• 90 951 zł w 2022 roku
• 194 284 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 17% w 2023 roku
• 31% w 2022 roku
• 40% w 2021 roku

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia-finanse wyniosła 370 421 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 26 677 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 343 744 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 370 421 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 272 386 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 98 035 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 58 095 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 370 421 zł w 2023 roku.
• 158 237 zł w 2022 roku.
• 58 094 zł w 2021 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 44%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 60%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 41%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła 36%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Ubezpieczenia-finanse wyniosły 98 035 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 370 421 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14 969 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 98 035 zł w 2023 roku
• 50 252 zł w 2022 roku
• 67 008 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
• 115% w 2021 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Ubezpieczenia-finanse wykazała przychody na poziomie 460 664 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 188 135 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 23 734 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 164 401 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3519 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 23 734 zł w 2023 roku
• 14 729 zł w 2022 roku
• 3467 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Ubezpieczenia-finanse wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 56% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 83% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 84% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 79% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 74% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 56% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 53% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.005%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Fryza Adriana posiada 33 udziałów, które stanowią 50.8% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Fryza Aleksander posiada 32 udziałów, które stanowią 49.2% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 28.02.2025 jest Fryza Adriana kontrolujący 51% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.09.2023 do 28.02.2025:
• Fryza Aleksander (49% udziałów)
• Fryza Adriana (49% udziałów)
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.06.2022 do 20.09.2023:
• Fryza Radosław (49% udziałów)
• Fryza Adriana (49% udziałów)

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA-FINANSE

Organizacja Numer KRS
1
DUO BROKER SP. Z O.O.
0000699047
2
PROPLUS SP. Z O.O.
0000591136
3
KP CONSULTING SP. Z O.O.
0000826260
4
UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.
0000772428
5
HOLISA SP. Z O.O. SP. K.
0000700271
6
A.T.M. GROUP SP. Z O.O.
0000663951
7
LOG BROKER SP. Z O.O.
0000128725
8
MEGA INWEST SP. Z O.O.
0000936851
9
A.K.M. SP. Z O.O.
0000766652
10
HYNEK SP. Z O.O.
0000589379
11
MULTILIDER SP. Z O.O.
0000808641
12
KANCELARIA BROKERSKA "SPEKTRUM" SP. Z O.O.
0000222799
13
MAXIMUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000289933
14
BG UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000736045
15
OGÓLNOPOLSKI DORADCA UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.
0000776505
16
CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000596402
17
COMPLEX SP. Z O.O.
0000564669
18
ABAGA SP. Z O.O.
0000364590
19
ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.
0000405425
20
KRÓL SP. Z O.O. SP. K.
0000703959
21
HETMAN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000336820
22
CITY BROKER SP. Z O.O.
0000173951
23
POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SOLAC SP. Z O.O.
0000356348
24
EB CONSULTING SP. Z O.O.
0000300753
25
KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.
0000647544
26
LIDER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.
0000523473
27
INTERGO SP. Z O.O.
0000579928
28
PRESTIGE FINANSE SP. Z O.O.
0000558755
29
MIR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000934633
30
PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET
0000110840