SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - REPREZENTACJA JEDNOOSOBOWA. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU SPÓŁKI.
Zarządzanie ryzykiem ubezpieczeniowym i audyt ubezpieczeń
Negocjacje ofert i przygotowanie indywidualnych programów ubezpieczeniowych
Wsparcie w likwidacji szkód i zapewnienie ciągłości ubezpieczeniowej
Zróżnicowana oferta: ubezpieczenia majątkowe, OC, techniczne oraz finansowe
Hetman Ubezpieczenia Sp. z o.o. to niezależny broker ubezpieczeniowy, który działa na polskim rynku od 2001 roku. Organizacja skupia się na maksymalizacji efektywności zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym, co pozwala jej dostarczać swoim klientom dobrze dopasowane programy ubezpieczeń. Misją Hetman Ubezpieczenia jest zabezpieczenie stabilności finansowej klientów poprzez oferowanie kompleksowych usług związanych z ubezpieczeniami. Broker reprezentuje interesy swoich klientów w kontaktach z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz prowadzi negocjacje w celu uzyskania korzystnych warunków ubezpieczenia. Hetman Ubezpieczenia specjalizuje się w audycie ubezpieczeń, analizie potrzeb klientów oraz przygotowaniu ofert szytych na miarę. W dobie rosnących zagrożeń, organizacja dostarcza również ubezpieczenia od ryzyk cybernetycznych. Działania firmy obejmują także wsparcie w procesie likwidacji szkód oraz ciągłość ubezpieczeniową dla swoich klientów. Dodatkowo, Hetman Ubezpieczenia współpracuje z różnymi branżami i dostosowuje programy ubezpieczeniowe do indywidualnych potrzeb, oferując ubezpieczenia majątkowe, odpowiedzialności cywilnej, techniczne oraz finansowe. Organizacja jest działającym pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego brokerem oraz członkiem Dolnośląskiej Izby Gospodarczej, co potwierdza jej profesjonalizm i zaangażowanie w branżę ubezpieczeniową.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Hetman ubezpieczenia osiągnęła 1 590 882 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 590 882 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 572 086 zł.
Zysk netto wyniósł 18 796 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 41 770 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 590 882 zł w 2023 roku.
• 1 341 348 zł w 2022 roku.
• 1 404 313 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 20 941 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 18 796 zł w 2023 roku.
• -3754 zł w 2022 roku.
• 5077 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Hetman ubezpieczenia wynosi 23 tys. zł.
EBITDA Hetman ubezpieczenia wynosi 23 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
21 675 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 22 987 zł w
2023 roku.
• -2497 zł w
2022 roku.
• 6145 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Hetman ubezpieczenia wynosi 1 147 419 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
11 649 zł a 3 977 205 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 28 278 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 147 419 zł w 2023 roku.
• 894 232 zł w 2022 roku.
• 956 885 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Hetman ubezpieczenia wynosi 0,14%. To oznacza, że firma ma szansę 0,14% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,14% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 241 589
zł.
Koszty operacyjne Hetman ubezpieczenia wyniosły 1 567 895
zł.
Wynagrodzenia stanowią 15%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
9524 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 241 589 zł w 2023 roku
• 237 503 zł w 2022 roku
• 186 214 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
15% w 2023 roku
•
18% w 2022 roku
•
13% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Hetman ubezpieczenia wyniosła 349 465 zł.
a
ktywa trwałe to 94 zł.
a
ktywa obrotowe to 349 371 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 349 465 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 15 532 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 333 933 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9259 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 349 465 zł w 2023 roku.
• 171 947 zł w 2022 roku.
• 122 966 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 121%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 36 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Hetman ubezpieczenia wyniosły 333 933 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 349 465 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 96%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 25 391 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 333 933 zł w 2023 roku
• 175 211 zł w 2022 roku
• 122 476 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 96% w 2023 roku
• 102% w 2022 roku
• 100% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Hetman ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 590 882 zł.
Organizacja zarobiła 22 987 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4191 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 18 796 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4191 zł w 2023 roku
• 1257 zł w 2022 roku
• 1194 zł w 2021 roku