A-Z UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000584763 NIP
8133710035 REGON
362933205

Podsumowanie

aktywa

517 tys.

przychód

416 tys.

zysk

70 tys.

wartość firmy

647 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

UL. CHMIELNA, 85

Kod pocztowy

35-317

Rejestracja

2015-11-05

Rozpoczęcie działalności

2015-11-05

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, ALBO CZŁONKA ZARZĄDU I PROKURENTA. ROZPORZĄDZANIE PRAWEM LUB ZACIĄGANIE ZOBOWIĄZANIA DO KWOTY 200 000,00 (DWIEŚCIE TYSIĘCY) ZŁOTYCH NIE WYMAGA UCHWAŁY WSPÓLNIKÓW.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność trustów, funduszów i podobnych instytucji finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Badanie rynku i opinii publicznej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja A-z ubezpieczenia osiągnęła 415 769 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 415 769 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 345 817 zł.

Zysk netto wyniósł 69 952 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 15 113 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 415 769 zł w 2022 roku.
• 385 750 zł w 2021 roku.
• 413 934 zł w 2020 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1642 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 69 952 zł w 2022 roku.
• 26 259 zł w 2021 roku.
• -32 293 zł w 2020 roku.

Przychody

Zysk

340205.2

61743.89

434669.72

54144.32

413934.02

-32292.72

385749.56

26258.7

415769.39

69952.2

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT A-z ubezpieczenia wynosi 74 tys. zł.

EBITDA A-z ubezpieczenia wynosi 74 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji A-z ubezpieczenia wynosi 646 999 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 90 011 zł a 1 039 423 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 34 644 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 646 999 zł w 2022 roku.
• 394 028 zł w 2021 roku.
• 288 089 zł w 2020 roku.

Min

Średnia

Max

473779.03

864414.46

36352.61

542709.7

1086674.3

288089.08

1034835.05

31827.09

394028.26

964373.9

90011.05

646999.44

1039423.48

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji A-z ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,06% w 2021 roku.
• 0,04% w 2020 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 62 212 zł.

Koszty operacyjne A-z ubezpieczenia wyniosły 342 112 zł.

Wynagrodzenia stanowią 18% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 5935 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 62 212 zł w 2022 roku
• 81 515 zł w 2021 roku
• 89 096 zł w 2020 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 18% w 2022 roku
• 23% w 2021 roku
• 20% w 2020 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów A-z ubezpieczenia wyniosła 0 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 516 747 zł.

apitał (fundusz) własny to 120 015 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 396 732 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 99 444 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 516 747 zł w 2022 roku.
• 280 570 zł w 2021 roku.
• 178 190 zł w 2020 roku.

Suma bilansowa

19524.64

85368.22

243115.22

178190.48

280569.7

516747.08

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 58%.

Marża operacyjna wyniosła 18%.

Marża netto wyniosła 17%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -60.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 30 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

3.1624

-0.9158

0.204

0.1815

0.2227

1.1171

0.1408

0.1246

-0.1812

-1.9962

-0.0757

-0.078

0.0936

0.6188

0.0681

0.1354

0.5829

0.1772

0.1682

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania A-z ubezpieczenia wyniosły 396 732 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 516 747 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 77%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 61 958 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 396 732 zł w 2022 roku
• 238 134 zł w 2021 roku
• 162 013 zł w 2020 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 73.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 77% w 2022 roku
• 85% w 2021 roku
• 91% w 2020 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

19524.64

86942.71

4.453

85368.22

90652.4

1.0619

243115.22

194645.08

0.8006

178190.48

162013.06

0.9092

280569.7

238133.58

0.8488

516747.08

396732.35

0.7677

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja A-z ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 415 769 zł.

Organizacja zarobiła 77 397 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7445 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 69 952 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1489 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7445 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
• 0 zł w 2020 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja A-z ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 71% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 60% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był wyższy niż 81% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.802293828509011

0.637564618035612

0.354803493449782

0.950570342205323

0.781134856300663

0.767261442979054

0.991864831038799

0.063653723742839

0.282872392042698

0.000510464522715671

0.546336729742843

0.846236559139785

0.308589607635207

0.23462783171521

0.760959852330411

0.66552734375

0.699584679280111

0.770769230769231

0.657725947521866

0.656615384615385

0.673705379587733

0.906201947719118

0.0728565082185695

0.653146853146853

0.633496223900489

0.82

0.166208035222895

0.18207926479035

0.157465194431109

0.0282238442822384

0.646278870829769

0.621512151215121

0.694183062446535

0.806543385490754

0.520777118186724

0.284357541899441

0.511660447761194

0.772145902415917

0.712033195020747

0.601569311246731

0.759751037344398

0.807113543091655

0.663546541861674

0.656468062265164

0.531600179291797

0.732183386291421

0.706618962432916

Powiązania

Z AGNIESZKA - wspólnik

Z PRZEMYSŁAW - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.11.2015

10.08.2017

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

wspólnik

10.08.2017

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

wspólnik

10.08.2017

Z Agnieszka

Listopad 1984

Osoba

reprezentacja

05.11.2015

Z Przemysław

Maj 1981

Osoba

Udziałowcy

Zieliński Przemysław posiada 4 udziały, które stanowią 80% firmy.

Zielińska Agnieszka posiada 1 udział, który stanowi 20% firmy.

Największym udziałowcem od 10.08.2017 jest Zieliński Przemysław kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 05.11.2015 do 10.08.2017 był Zieliński Przemysław kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do A-Z UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	PRESTIGE FINANSE SP. Z O.O.	0000558755
2	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
3	EB CONSULTING SP. Z O.O.	0000300753
4	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWO-PRODUKCYJNE "LOYD"	0000183438
5	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
6	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
7	ACME PARTNERS SP. Z O.O.	0000300210
8	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SOLAC SP. Z O.O.	0000356348
9	UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000590952
10	KANCELARIA DORADZTWA I UBEZPIECZEŃ ERGOUBEZPIECZENIA.COM	0000450475
11	ARBORETUM GRUPA SUKCESYJNA SP. Z O.O.	0000499554
12	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
13	TSL HELPER SP. Z O.O.	0000679767
14	INSURANCE FABRIC SP. Z O.O.	0000678657
15	KANCELARIA FINANSOWA 24 SP. Z O.O.	0000627650
16	AS UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000631877
17	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
18	EMULTIPOLISA SP. Z O.O.	0000610588
19	POGOTOWIE UBEZPIECZENIOWE 24 SP. Z O.O.	0000740853
20	GÓRNICZA SPÓŁKA UBEZPIECZENIOWA - POŚREDNICTWO I DORADZTWO	0000171423
21	SEGURO SP. Z O.O.	0000748643
22	WAYNE BUSINESS GROUP SP. Z O.O.	0000879068
23	GLAPIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000571224
24	WROCŁAWSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000516442
25	BROKKER SP. Z O.O.	0000424911
26	PRAWO & UBEZPIECZENIA PIOTR PALACZ SP. Z O.O.	0000792055
27	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
28	MULTIKA SP. Z O.O.	0000659610
29	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
30	IVDOR FINANCE SP. Z O.O.	0000729414

A-Z UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000584763 NIP 8133710035 REGON 362933205

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do A-Z UBEZPIECZENIA

A-Z UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000584763 NIP
8133710035 REGON
362933205