Zapewnia pożyczki gotówkowe i różnorodne ubezpieczenia
Specjalizuje się w fotowoltaice dla firm i prosumentów
Członek Stowarzyszenia Inicjatywa Firm Rodzinnych
Aureus to doświadczony broker leasingowy, który od 16 lat wspiera zarówno przedsiębiorców, jak i osoby prywatne, oferując kompleksowe usługi w zakresie leasingu, kredytów oraz ubezpieczeń. Firma specjalizuje się w leasingu różnych typów pojazdów, w tym samochodów osobowych, ciężarowych, traktorów oraz maszyn i urządzeń. Oprócz leasingu, Aureus oferuje także pożyczki gotówkowe oraz szeroki zakres ubezpieczeń, obejmujących ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, na życie oraz ubezpieczenia dla rolników. Działalność firmy wyróżnia partnerskie podejście do klienta oraz dostęp do wszechstronnych informacji na temat produktów finansowych, co wspiera klientów w podejmowaniu świadomych decyzji. Aureus jest również zaangażowany w promocję nowoczesnych rozwiązań, takich jak instalacje fotowoltaiczne, stając się tym samym partnerem w transformacji energetycznej klientów. Dodatkowo, firma aktywnie uczestniczy w inicjatywach branżowych, należąc do Stowarzyszenia Inicjatywa Firm Rodzinnych, co potwierdza jej dążenie do wzmacniania pozycji małych i średnich przedsiębiorstw na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Aureus osiągnęła 3 053 896 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 022 679 zł. Pozostałe przychody to 31 217 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 369 858 zł.
Strata netto wyniosła 347 179 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -536 873 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 053 896 zł w 2022 roku.
• 3 124 550 zł w 2021 roku.
• 2 442 204 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -62 242 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -347 179 zł w 2022 roku.
• 593 988 zł w 2021 roku.
• 504 893 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Aureus wynosi -378 tys. zł.
EBITDA Aureus wynosi -378 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
76 362 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -378 114 zł w
2022 roku.
• 707 347 zł w
2021 roku.
• 486 347 zł w
2020 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
76 362 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -378 114 zł w
2022 roku.
• 707 347 zł w
2021 roku.
• 486 347 zł w
2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Aureus wynosi 3 239 776 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 7 634 741 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -219 425 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 239 776 zł w 2022 roku.
• 5 923 217 zł w 2021 roku.
• 4 666 448 zł w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aureus wynosi 0,42%. To oznacza, że firma ma szansę 0,42% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,055% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,42% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.
• 0,01% w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 034 509
zł.
Koszty operacyjne Aureus wyniosły 3 400 793
zł.
Wynagrodzenia stanowią 30%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-36 032 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 034 509 zł w 2022 roku
• 599 219 zł w 2021 roku
• 401 390 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
30% w 2022 roku
•
25% w 2021 roku
•
21% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Aureus wyniosła 2 003 337 zł.
a
ktywa trwałe to 1 136 341 zł.
a
ktywa obrotowe to 866 996 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 003 337 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 605 127 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 398 210 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 151 520 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 003 337 zł w 2022 roku.
• 2 263 897 zł w 2021 roku.
• 1 796 927 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -17%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -22%.
Marża operacyjna wyniosła -13%.
Marża netto wyniosła -11%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Aureus wyniosły 398 210 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 003 337 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -33 135 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 398 210 zł w 2022 roku
• 311 591 zł w 2021 roku
• 438 609 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 20% w 2022 roku
• 14% w 2021 roku
• 24% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Aureus wykazała przychody na poziomie 3 053 896 zł.
Organizacja zarobiła -347 179 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -347 179 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2022 roku
• 55 848 zł w 2021 roku
• 39 607 zł w 2020 roku
Organizacja Aureus wykazała zysk netto większy niż 8% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 był on wyższy niż 8% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2022 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2022 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 był wyższy niż 39% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2022 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2022 wynosił on 0.02%.