Finansowanie projektów dla klientów indywidualnych i przedsiębiorstw
Pośrednictwo w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych
Współpraca z międzynarodowymi instytucjami finansowymi
Usługi doradcze w zakresie inwestycji i finansowania
KWLM Finanse Sp. z o.o. to firma, która od początku swojej działalności kładzie nacisk na dostarczanie klientom zamożnym wyspecjalizowanych rozwiązań inwestycyjnych. Charakteryzuje się "otwartą architekturą produktową", co oznacza, że oferuje produkty z różnych renomowanych instytucji finansowych, zarówno krajowych, jak i zagranicznych. Specjalizując się w obszarze Private Banking, KWLM Finanse dąży do implementacji szwajcarskiego modelu zarządzania majątkiem na polskim rynku. Zespół ekspertów wywodzi się z czołowych banków i instytucji finansowych, takich jak BRE Bank, PEKAO S.A. czy Jyske Bank, co zapewnia bogate doświadczenie w tym sektorze. Dzięki współpracy z wieloma towarzystwami funduszy inwestycyjnych, klienci mogą skorzystać z szerokiego wachlarza funduszy krajowych i zagranicznych, co permitido ich dywersyfikację inwestycyjną. Dodatkowo, firma oferuje różnorodne usługi kredytowe, takie jak kredyty hipoteczne, pożyczki gotówkowe oraz finansowanie przedsiębiorstw. Celem KWLM Finanse jest zapewnienie kompleksowej obsługi w zakresie doradztwa inwestycyjnego oraz finansowego, co pozwala klientom na realizację ich zamierzeń i projektów finansowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kwlm finanse osiągnęła 68 052 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 58 393 zł. Pozostałe przychody to 9659 zł.
Całkowite koszty wyniosły 130 859 zł.
Strata netto wyniosła 72 467 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -45 448 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 68 052 zł w 2023 roku.
• 72 337 zł w 2022 roku.
• 76 863 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -16 652 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -72 467 zł w 2023 roku.
• -10 938 zł w 2022 roku.
• -35 284 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kwlm finanse wynosi -76 tys. zł.
EBITDA Kwlm finanse wynosi -22 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
18 911 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -76 097 zł w
2023 roku.
• -28 922 zł w
2022 roku.
• -58 513 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
24 823 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -22 357 zł w
2023 roku.
• 24 819 zł w
2022 roku.
• 18 086 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kwlm finanse wynosi 408 608 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 937 282 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -57 328 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 408 608 zł w 2023 roku.
• 465 815 zł w 2022 roku.
• 477 036 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kwlm finanse wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,013% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,09% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 51 252
zł.
Koszty operacyjne Kwlm finanse wyniosły 134 490
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
8542 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 51 252 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kwlm finanse wyniosła 491 109 zł.
a
ktywa trwałe to 436 649 zł.
a
ktywa obrotowe to 54 461 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 491 109 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 484 320 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6789 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -274 859 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 491 109 zł w 2023 roku.
• 557 303 zł w 2022 roku.
• 579 144 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -15%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -15%.
Marża operacyjna wyniosła -130%.
Marża netto wyniosła -106%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -19.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kwlm finanse wyniosły 6789 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 491 109 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -263 217 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6789 zł w 2023 roku
• 516 zł w 2022 roku
• 11 419 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 12.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 2% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kwlm finanse wykazała przychody na poziomie 68 052 zł.
Organizacja zarobiła -72 179 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 288 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -72 467 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -926 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 288 zł w 2023 roku
• 837 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja Kwlm finanse wykazała zysk netto większy niż 15% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 43% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 14% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 61% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.0005%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 15% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 43% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 52% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 21% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 18% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 21% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 61% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.0005%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Miśnik Wojciech
posiada 3150 udziałów, które stanowią 52.5% firmy.
Mazurek Adam
posiada 2850 udziałów, które stanowią 47.5% firmy.
Największym udziałowcem od 28.04.2015 jest
Miśnik Wojciech
kontrolujący 53% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.05.2012 do 28.04.2015:
• Olszewski Tomasz (35% udziałów)
• Miśnik Wojciech (35% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 25.06.2010 do 30.05.2012:
• Wiatrowski Mikołaj (35% udziałów)
• Miśnik Wojciech (35% udziałów)