Wsparcie dla agentów kredytowych poprzez szkolenia i nowoczesne narzędzia
Dostęp do banków i instytucji pozabankowych
Inwestycje w technologie i innowacje w obszarze finansowym
Helikon to ogólnopolska sieć pośrednictwa finansowego, która działa na polskim rynku od 2002 roku. Przez ponad 20 lat firma nieustannie rozwija ofertę produktów finansowych, takich jak kredyty gotówkowe, hipoteczne, konsolidacyjne oraz pożyczki ratalne i dla biznesu. Kluczowym aspektem działalności Helikon jest efektywne wsparcie współpracujących z nią agentów, poprzez dostarczanie nowoczesnych narzędzi sprzedażowych oraz szkolenia w ramach Akademii Helikon. Dzięki wypracowanej sieci bliskich relacji z bankami oraz instytucjami pozabankowymi, Helikon jest w stanie dostarczać swoim partnerom dostęp do różnorodnych produktów finansowych, dostosowanych do indywidualnych potrzeb klientów. Co więcej, firma stale monitoruje rynek i dostosowuje swoje działania do zmieniających się warunków, co czyni ją liderem w branży pośrednictwa finansowego. Jej misją jest wspieranie agentów kredytowych w skutecznym doradztwie finansowym, a wartości takie jak zaufanie, współpraca i synergia są fundamentami rozwoju organizacji. Innowacyjne podejście do technologii i obsługi klienta, w tym automatyzacja procesów oraz platforma online, sprawiają, że Helikon wyróżnia się na tle konkurencji, zapewniając jednocześnie stały wzrost i bezpieczeństwo dla swoich partnerów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Helikon osiągnęła 7 573 361 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 571 232 zł. Pozostałe przychody to 2129 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 648 189 zł.
Strata netto wyniosła 76 957 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -1 382 264 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 573 361 zł w 2023 roku.
• 9 008 787 zł w 2022 roku.
• 5 187 724 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -172 716 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -76 957 zł w 2023 roku.
• 449 842 zł w 2022 roku.
• 501 045 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Helikon wynosi -76 tys. zł.
EBITDA Helikon wynosi -14 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
239 478 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -76 450 zł w
2023 roku.
• 453 960 zł w
2022 roku.
• 505 534 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
260 524 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -13 923 zł w
2023 roku.
• 549 339 zł w
2022 roku.
• 646 074 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Helikon wynosi 7 288 849 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 18 933 403 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -1 539 463 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 288 849 zł w 2023 roku.
• 10 102 886 zł w 2022 roku.
• 7 422 940 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Helikon wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 173 268
zł.
Koszty operacyjne Helikon wyniosły 7 647 682
zł.
Wynagrodzenia stanowią 15%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-98 645 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 173 268 zł w 2023 roku
• 1 151 552 zł w 2022 roku
• 1 088 987 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
15% w 2023 roku
•
13% w 2022 roku
•
23% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Helikon wyniosła 3 533 084 zł.
a
ktywa trwałe to 1 919 707 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 613 377 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 533 084 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 986 589 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 546 495 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -176 218 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 533 084 zł w 2023 roku.
• 3 803 299 zł w 2022 roku.
• 3 242 698 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Helikon wyniosły 546 495 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 533 084 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 15%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -205 028 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 546 495 zł w 2023 roku
• 739 753 zł w 2022 roku
• 628 994 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 15% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku
• 19% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Helikon wykazała przychody na poziomie 7 573 361 zł.
Organizacja zarobiła -76 957 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -76 957 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -56 325 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja Helikon wykazała zysk netto większy niż 9% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.07%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 9% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 86% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 37% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 29% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.07%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Rzepka Dariusz
posiada 51 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Rzepka Krzysztof (50% udziałów)
• Rzepka Dariusz (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.03.2003 do 16.03.2007:
• Rzepka Krzysztof (33% udziałów)
• Rzepka Dariusz (33% udziałów)
• Brąclik Joanna (33% udziałów)