PIONIER BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000123568 NIP
9482269810 REGON
672878943

Podsumowanie

aktywa

177 tys.

przychód

231 tys.

zysk

49 tys.

wartość firmy

463 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

STANISŁAWA WOJCIECHOWSKIEGO, 40

Kod pocztowy

02-495

Rejestracja

2002-07-22

Rozpoczęcie działalności

1999-10-26

Kapitał zakładowy

100000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZADU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Badanie rynku i opinii publicznej Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Reklama Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wydawnicza

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pionier broker osiągnęła 230 923 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 230 923 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 181 519 zł.

Zysk netto wyniósł 49 404 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1081 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 230 923 zł w 2023 roku.
• 230 413 zł w 2022 roku.
• 225 707 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 12 074 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 49 404 zł w 2023 roku.
• 57 521 zł w 2022 roku.
• -61 957 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

224434.8

-23039.26

306624.98

13610.77

297392.67

7725.91

274944.35

42512.54

225706.89

-61957.17

230413.4

57520.74

230923.38

49404.15

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Pionier broker wynosi 51 tys. zł.

EBITDA Pionier broker wynosi 51 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 12 419 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 51 493 zł w 2023 roku.
• 60 019 zł w 2022 roku.
• -61 925 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 12 419 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 51 493 zł w 2023 roku.
• 60 019 zł w 2022 roku.
• -61 925 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pionier broker wynosi 463 154 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 111 589 zł a 691 658 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 47 259 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 463 154 zł w 2023 roku.
• 458 227 zł w 2022 roku.
• 181 866 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

179599.2

561087

40184.08

299043.81

766562.45

45978.51

275143.93

743481.67

77862.92

431209.31

687360.88

181866.3

564267.23

74535.59

458227.49

805290.36

111588.71

463154.22

691658.1

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pionier broker wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,06% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 140 928 zł.

Koszty operacyjne Pionier broker wyniosły 179 430 zł.

Wynagrodzenia stanowią 79% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -10 476 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 140 928 zł w 2023 roku
• 120 760 zł w 2022 roku
• 224 848 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 79% w 2023 roku
• 71% w 2022 roku
• 78% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pionier broker wyniosła 176 822 zł.

ktywa obrotowe to 126 822 zł.

ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 50 000 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 176 822 zł.

apitał (fundusz) własny to 148 785 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 28 037 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 18 031 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 176 822 zł w 2023 roku.
• 125 358 zł w 2022 roku.
• 76 219 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

68633.79

77909.85

96525.22

128719.11

76219.34

125357.62

176821.64

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 28%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 33%.

Marża operacyjna wyniosła 22%.

Marża netto wyniosła 21%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.3357

-0.5764

-0.1026

-0.1027

0.1747

0.254

0.0445

0.0444

0.08

0.126

0.0259

0.026

0.3303

0.4095

0.164

0.1546

-0.8129

-1.4801

-0.2744

-0.2745

0.4589

0.5788

0.2605

0.2496

0.2794

0.3321

0.223

0.2139

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pionier broker wyniosły 28 037 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 176 822 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -105 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 28 037 zł w 2023 roku
• 25 977 zł w 2022 roku
• 34 359 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku
• 45% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

68633.79

28665.79

0.4177

77909.85

24331.08

0.3123

96525.22

35220.54

0.3649

128719.11

24901.89

0.1935

76219.34

34359.29

0.4508

125357.62

25976.83

0.2072

176821.64

28036.7

0.1586

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pionier broker wykazała przychody na poziomie 230 923 zł.

Organizacja zarobiła 51 493 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2089 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 49 404 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 4% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 348 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2089 zł w 2023 roku
• 2498 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

2576

2498

2089

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Pionier broker wykazała zysk netto większy niż 62% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 41% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 58% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 50% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 41% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 51% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 43% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 58% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.0884762424904424

0.567489948305572

0.525655021834061

0.561470215462611

0.158437730287399

0.157486423584174

0.137046307884856

0.0821133036282623

0.635613779718583

0.60847371107708

0.52935468219311

0.478494623655914

0.50682382133995

0.484018264840183

0.650053022269353

0.555555555555556

0.556068297185048

0.599609375

0.552838024919243

0.547179487179487

0.422403733955659

0.400246305418719

0.505781799899447

0.425935417734495

0.699378330373002

0.575489282385834

0.573712255772647

0.40780487804878

0.646119977985691

0.645031591039632

0.728276524243879

0.6330900243309

0.657018813314038

0.0448909790508764

0.511470985155196

0.474561778537837

0.628909952606635

0.0825688073394495

0.0860335195530726

0.0703962703962704

0.0364583333333333

0.69182911654915

0.485838779956427

0.517627540439652

0.460346399270738

0.750910036401456

0.741814278046162

0.80241935483871

0.729582577132486

0.572832886505809

0.615384615384615

0.407035175879397

0.513304305757136

0.426156141223272

0.711527854384997

0.695428571428571

0.665354330708661

0.576827449030333

0.502063983488132

Powiązania

B KRZYSZTOF - wspólnik, reprezentacja

K EDYTA - reprezentacja

K BEATA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.07.2002

17.02.2012

K Edyta

Październik 1973

Osoba

wspólnik

22.07.2002

15.05.2012

K Krzysztof

Kwiecień 1967

Osoba

wspólnik

17.02.2012

15.05.2012

B Kobyłecka Agnieszka

Luty 1972

Osoba

wspólnik

15.05.2012

B Krzysztof

Maj 1973

Osoba

wspólnik

11.06.2013

K Beata

Październik 1972

Osoba

reprezentacja

22.07.2002

17.02.2012

K Edyta

Październik 1973

Osoba

reprezentacja

22.07.2002

15.05.2012

K Krzysztof

Kwiecień 1967

Osoba

reprezentacja

15.05.2012

B Krzysztof

Maj 1973

Osoba

reprezentacja

15.05.2012

K Edyta

Październik 1973

Osoba

reprezentacja

11.06.2013

K Beata

Październik 1972

Osoba

Udziałowcy

Borowiecki Krzysztof posiada 99 udziałów, które stanowią 49.5% firmy.

Kosarczyn Beata posiada 99 udziałów, które stanowią 49.5% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Kosarczyn Beata (50% udziałów)
• Borowiecki Krzysztof (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 15.05.2012 do 11.06.2013 był Borowiecki Krzysztof kontrolując 50% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 17.02.2012 do 15.05.2012:
• Bujak Kobyłecka Agnieszka (50% udziałów)
• Kobyłecki Krzysztof (50% udziałów)

Podobne organizacje do PIONIER BROKER

	Organizacja	Numer KRS
1	AGENCJA UBEZPIECZEŃ BARYŁKA SP. Z O.O.	0000734986
2	BD PARTNER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000600463
3	CENTRUM UBEZPIECZEŃ A&M SP. Z O.O.	0000636020
4	EPSZ SP. Z O.O.	0000732500
5	H&H SP. Z O.O.	0000758787
6	WROCŁAWSKA KANCELARIA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000660389
7	AIS SP. Z O.O.	0000608766
8	OCTAVA SP. Z O.O.	0000814200
9	TWÓJ AGENT SP. Z O.O.	0000589146
10	WR BROKERZY SP. Z O.O.	0000779310
11	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
12	BCC GROUP POLSKA SP. Z O.O.	0000484735
13	OPTIMA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000652601
14	LION UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000623762
15	QS-A SP. Z O.O.	0000420524
16	DORADZA.PL UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000738681
17	PROWIKA SP. Z O.O.	0000595862
18	PROGRESSIVE BROKERS SP. Z O.O.	0000843824
19	HOSHI SP. Z O.O.	0000792662
20	MAGRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000648004
21	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
22	UBEZPIECZENIA ROKA SP. Z O.O.	0000622893
23	ECOFINANCE SP. Z O.O.	0000351888
24	PRO SP. Z O.O.	0000572980
25	QBUSINESS SP. Z O.O.	0000762724
26	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
27	APM FINANSE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809649
28	KANCELARIA BROKERSKA KUBIK & WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000421104
29	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
30	DIODEA POLAND SP. Z O.O.	0000946968

PIONIER BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000123568 NIP 9482269810 REGON 672878943

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PIONIER BROKER

PIONIER BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000123568 NIP
9482269810 REGON
672878943