Indywidualne ubezpieczenia dla klientów prywatnych
Kompleksowe ubezpieczenia biznesowe dostosowane do potrzeb
Ponad 25-letnie doświadczenie w ocenie ryzyka
Carelius to multiagencja ubezpieczeniowa, która specjalizuje się w kompleksowym zabezpieczaniu interesów swoich klientów, zarówno w obszarze życia prywatnego, jak i działalności gospodarczej. Firma posiada ponad 25-letnie doświadczenie w ocenie ryzyka oraz doborze najlepszych ofert ubezpieczeniowych z czołowych krajowych towarzystw ubezpieczeniowych. Carelius oferuje różnorodne produkty ubezpieczeniowe, w tym ubezpieczenia flotowe dla pojazdów firmowych, transportowe i biznesowe z indywidualnie dopasowanymi rozwiązaniami, a także ubezpieczenia osobiste dla klientów indywidualnych. Dzięki profesjonalnej obsłudze, klienci mogą zaoszczędzić czas na poszukiwaniu odpowiednich ofert oraz mieć pewność, że ich interesy są w pełni chronione. Carelius wyróżnia się na tle konkurencji elastycznym podejściem do potrzeb klientów, gwarantując dostęp do najszerszej ochrony ubezpieczeniowej oraz wsparcie doradcze na każdym etapie współpracy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Carelius osiągnęła 174 861 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 173 972 zł. Pozostałe przychody to 890 zł.
Całkowite koszty wyniosły 292 999 zł.
Strata netto wyniosła 119 027 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 29 144 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 174 861 zł w 2024 roku.
• 197 531 zł w 2023 roku.
• 177 620 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -19 838 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -119 027 zł w 2024 roku.
• -18 269 zł w 2023 roku.
• 43 098 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Carelius wynosi -120 tys. zł.
EBITDA Carelius wynosi -120 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Carelius wynosi 151 868 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 437 153 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 25 311 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 151 868 zł w 2024 roku.
• 256 251 zł w 2023 roku.
• 429 070 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Carelius wynosi 0,14%. To oznacza, że firma ma szansę 0,14% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,14% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 82 588
zł.
Koszty operacyjne Carelius wyniosły 293 888
zł.
Wynagrodzenia stanowią 28%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
13 765 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 82 588 zł w 2024 roku
• 83 189 zł w 2023 roku
• 80 420 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
28% w 2024 roku
•
39% w 2023 roku
•
62% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Carelius wyniosła 53 956 zł.
a
ktywa trwałe to 20 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 33 956 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 53 956 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 47 058 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6898 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8993 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 53 956 zł w 2024 roku.
• 172 882 zł w 2023 roku.
• 193 428 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -221%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -253%.
Marża operacyjna wyniosła -69%.
Marża netto wyniosła -68%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -36.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -42.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Carelius wyniosły 6898 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 53 956 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1150 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6898 zł w 2024 roku
• 6797 zł w 2023 roku
• 9074 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Carelius wykazała przychody na poziomie 174 861 zł.
Organizacja zarobiła -119 027 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -119 027 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 4322 zł w 2022 roku