SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŻELI ZARZĄD SKŁADA SIĘ Z WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST SAMODZIELNIE JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU.
Ubezpieczenia komunikacyjne, na życie, zdrowotne i mienia
Szeroka oferta funduszy inwestycyjnych i rozwiązań emerytalnych
Szybki proces zakupu polis online i likwidacji szkód
Wsparcie dla Ruchu Olimpijskiego i Paralimpijskiego
Lider TFI 2023 w rankingu Gazety Giełdy i Inwestorów
ALLIANZ EDUKACJA to firma oferująca szeroki wachlarz usług ubezpieczeniowych oraz inwestycyjnych, dedykowanych zarówno osobom prywatnym, jak i przedsiębiorstwom. Specjalizuje się w różnych rodzajach ubezpieczeń, w tym komunikacyjnych, na życie, zdrowotnych oraz ubezpieczeń mienia, co pozwala jej klientom zabezpieczyć siebie oraz swoje bliskie osoby w wielu życiowych sytuacjach. Allianz wyróżnia się kompleksową ofertą rozwiązań emerytalnych i funduszy inwestycyjnych, które pozwalają na oszczędzanie oraz inwestowanie w przyszłość. Dzięki dostępności produktów online, klienci mogą w prosty sposób kalkulować i nabywać polisy, co znacząco przyspiesza cały proces. Ponadto, Allianz Edukacja kładzie duży nacisk na jakość obsługi klienta oraz szybkość likwidacji szkód, co przekłada się na wysoką satysfakcję wśród ubezpieczonych. Firma aktywnie wspiera Ruch Olimpijski oraz Ruch Paralimpijski jako Oficjalny Partner Ubezpieczeniowy. Dodatkowo, Allianz Edukacja zdobyła pierwsze miejsce w rankingu TFI roku 2023, co podkreśla jej silną pozycję na rynku oraz uznanie dla jakości świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Allianz edukacja osiągnęła 4 116 488 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 085 850 zł. Pozostałe przychody to 30 638 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 755 101 zł.
Strata netto wyniosła 669 251 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -103 794 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 116 488 zł w 2019 roku.
• 4 710 005 zł w 2018 roku.
• 4 324 075 zł w 2017 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 48 056 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -669 251 zł w 2019 roku.
• -726 133 zł w 2018 roku.
• -765 363 zł w 2017 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Allianz edukacja wynosi -665 tys. zł.
EBITDA Allianz edukacja wynosi -986 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
193 378 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -664 911 zł w
2019 roku.
• -551 823 zł w
2018 roku.
• -1 051 667 zł w
2017 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
180 893 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -985 891 zł w
2019 roku.
• -126 959 zł w
2018 roku.
• -624 106 zł w
2017 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Allianz edukacja wynosi 3 425 126 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 10 291 219 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -592 465 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 425 126 zł w 2019 roku.
• 4 322 742 zł w 2018 roku.
• 4 610 055 zł w 2017 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Allianz edukacja wynosi 0,27%. To oznacza, że firma ma szansę 0,27% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,287% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,27% w 2019 roku.
• 4,12% w 2018 roku.
• 0,84% w 2017 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła -1 010 516
zł.
Koszty operacyjne Allianz edukacja wyniosły -4 750 762
zł.
Wynagrodzenia stanowią 21%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-984 042 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• -1 010 516 zł w 2019 roku
• 966 726 zł w 2018 roku
• 957 567 zł w 2017 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
21% w 2019 roku
•
18% w 2018 roku
•
19% w 2017 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Allianz edukacja wyniosła 1 252 824 zł.
a
ktywa trwałe to 50 212 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 202 612 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 252 824 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 907 734 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 345 090 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -2 918 553 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 252 824 zł w 2019 roku.
• 6 384 926 zł w 2018 roku.
• 7 089 931 zł w 2017 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -53%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -74%.
Marża operacyjna wyniosła -16%.
Marża netto wyniosła -16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -21.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -20.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Allianz edukacja wyniosły 345 090 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 252 824 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 28%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2 220 862 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 345 090 zł w 2019 roku
• 4 807 941 zł w 2018 roku
• 4 786 813 zł w 2017 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 20 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 28% w 2019 roku
• 75% w 2018 roku
• 68% w 2017 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Allianz edukacja wykazała przychody na poziomie 4 116 488 zł.
Organizacja zarobiła -528 371 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 140 880 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -669 251 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -27% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -17 106 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 140 880 zł w 2019 roku
• 288 zł w 2018 roku
• 175 092 zł w 2017 roku