Elastyczne rozwiązania finansowe w sektorze pozabankowym
Szybki proces oceny wniosków kredytowych
Działanie w strategii white label dla partnerów biznesowych
Aktywne przestrzeganie Zasad Dobrych Praktyk
Zespół z różnorodnym doświadczeniem zawodowym
Paytree to dynamiczna firma działająca w obszarze pozabankowych usług finansowych, oferująca nowoczesne rozwiązania dopasowane do potrzeb klientów. Jej celem jest uproszczenie dostępu do finansowania, co osiąga dzięki zastosowaniu zaawansowanych modeli statystycznych oraz szerokiemu spektrum danych. Firma zwraca szczególną uwagę na maksymalne uproszczenie procedur, co przekłada się na minimum formalności oraz szybki proces decyzyjny. Zespół Paytree składa się z profesjonalistów z różnorodnym doświadczeniem zawodowym, którzy łączą siły dla lepszego dostosowania produktów finansowych do wymagań rynku. Dodatkowo Paytree jest aktywnym członkiem Związku Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce i doskonale zdaje sobie sprawę z wagi zaufania w finansach, przestrzegając Zasad Dobrych Praktyk. W ramach swojej oferty, firma działa w strategii white label, współpracując z partnerami biznesowymi w celu tworzenia dedykowanych produktów, które są atrakcyjne zarówno dla klientów, jak i partnerów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Paytree osiągnęła 11 958 039 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 11 954 103 zł. Pozostałe przychody to 3936 zł.
Całkowite koszty wyniosły 12 923 113 zł.
Strata netto wyniosła 969 010 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 318 284 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 958 039 zł w 2024 roku.
• 5 955 566 zł w 2023 roku.
• 12 450 894 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -730 583 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -969 010 zł w 2024 roku.
• -3 073 664 zł w 2023 roku.
• 961 203 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Paytree wynosi -1,01 mln zł.
EBITDA Paytree wynosi -697 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
828 966 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -1 006 796 zł w
2024 roku.
• -2 916 066 zł w
2023 roku.
• 1 221 139 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
760 360 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -697 159 zł w
2024 roku.
• -2 694 145 zł w
2023 roku.
• 1 446 282 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Paytree wynosi 9 531 117 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 29 895 098 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -1 854 718 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 531 117 zł w 2024 roku.
• 5 504 941 zł w 2023 roku.
• 15 735 169 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Paytree wynosi 3,61%. To oznacza, że firma ma szansę 3,61% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 1,174% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 3,61% w 2024 roku.
• 4,87% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 505 446
zł.
Koszty operacyjne Paytree wyniosły 12 960 899
zł.
Wynagrodzenia stanowią 27%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
178 046 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 505 446 zł w 2024 roku
• 2 779 816 zł w 2023 roku
• 3 062 922 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
27% w 2024 roku
•
32% w 2023 roku
•
27% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Paytree wyniosła 7 073 791 zł.
a
ktywa trwałe to 2 997 623 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 076 168 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 073 791 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 078 788 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 995 003 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -300 606 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 7 073 791 zł w 2024 roku.
• 6 077 039 zł w 2023 roku.
• 9 747 764 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -47%.
Marża operacyjna wyniosła -8%.
Marża netto wyniosła -8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -26.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Paytree wyniosły 4 995 003 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 073 791 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 71%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 281 513 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 995 003 zł w 2024 roku
• 4 030 954 zł w 2023 roku
• 4 961 416 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 71% w 2024 roku
• 66% w 2023 roku
• 51% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Paytree wykazała przychody na poziomie 11 958 039 zł.
Organizacja zarobiła -874 874 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 94 136 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -969 010 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -47 437 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 94 136 zł w 2024 roku
• 189 862 zł w 2023 roku
• 252 007 zł w 2022 roku