WIERZYCIEL S.A. | KRS: 0000190266

Podsumowanie

aktywa

7,9 mln

przychód

2,4 mln

zysk

-274 tys.

wartość firmy

7,3 mln

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

RUDA ŚLĄSKA

Adres

UL. NOWY ŚWIAT, 3

Kod pocztowy

41-706

Rejestracja

2004-01-27

Rozpoczęcie działalności

2003-12-10

Kapitał zakładowy

7531100,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.wierzycielsa.pl

Email

biuro@wierzycielsa.pl

Forma prawna

SPÓŁKA AKCYJNA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Działalność związana z oprogramowaniem Działalność portali internetowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Leasing finansowy Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Wierzyciel osiągnęła 2 389 000 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 359 000 zł. Pozostałe przychody to 30 000 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 633 000 zł.

Strata netto wyniosła 274 000 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -18 133 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 389 000 zł w 2024 roku.
• 2 361 000 zł w 2023 roku.
• 1 489 000 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -40 067 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -274 000 zł w 2024 roku.
• -426 000 zł w 2023 roku.
• -710 000 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

2661000

327000

5747000

639000

3669000

577000

5613000

822000

5877000

582000

6260000

423000

5741000

328000

4719000

240000

3481000

129000

2314000

-367000

1788000

-279000

1430000

-502000

1215000

-826000

1489000

-710000

2361000

-426000

2389000

-274000

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Wierzyciel wynosi -304 tys. zł.

EBITDA Wierzyciel wynosi -294 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 66 933 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -304 000 zł w 2024 roku.
• -532 000 zł w 2023 roku.
• -729 000 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 67 733 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -294 000 zł w 2024 roku.
• -524 000 zł w 2023 roku.
• -714 000 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Wierzyciel wynosi 7 298 667 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 30 432 000 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -37 989 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 298 667 zł w 2024 roku.
• 7 458 500 zł w 2023 roku.
• 7 196 667 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

3270000

7868500

25528000

6390000

14007333.33

40640000

5503500

12650750

42116000

8220000

15287500

44040000

5820000

14817000

45712000

4230000

14650833.33

46856000

3280000

14140083.33

48004000

2400000

12563750

45108000

1290000

11169916.67

44444000

0

9537666.67

42640000

0

8939500

41320000

0

8310083.33

39236000

0

7546500

35928000

0

7196666.67

33088000

0

7458500

31384000

0

7298666.67

30432000

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Wierzyciel wynosi 0,18%. To oznacza, że firma ma szansę 0,18% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi NaN% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,18% w 2024 roku.
• 0,16% w 2023 roku.
• 0,21% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Wierzyciel wyniosły 2 663 000 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Wierzyciel wyniosła 7 871 000 zł.

a

ktywa trwałe to 97 000 zł.

a

ktywa obrotowe to 7 774 000 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 871 000 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 7 608 000 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 263 000 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -137 200 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 7 871 000 zł w 2024 roku.
• 8 087 000 zł w 2023 roku.
• 8 513 000 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

9929000

12132000

13553000

14746000

14735000

15339000

15675000

12879000

11305000

10850000

10521000

10024000

9202000

8513000

8087000

7871000

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4%.

Marża operacyjna wyniosła -13%.

Marża netto wyniosła -11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.03

0.05

0.27

0.12

0.05

0.06

0.15

0.11

0.04

0.05

0.27

0.16

0.06

0.07

0.3

0.15

0.04

0.05

0.22

0.1

0.03

0.04

0.19

0.07

0.02

0.03

0.19

0.06

0.02

0.14

0.05

0.01

0.11

0.04

-0.03

-0.13

-0.16

-0.03

-0.18

-0.16

-0.05

-0.4

-0.35

-0.09

-0.71

-0.68

-0.08

-0.09

-0.5

-0.48

-0.05

-0.24

-0.18

-0.03

-0.04

-0.13

-0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Wierzyciel wyniosły 263 000 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 871 000 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -218 933 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 263 000 zł w 2024 roku
• 241 000 zł w 2023 roku
• 241 000 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

9929000

3547000

0.36

12132000

1972000

0.16

13553000

3024000

0.22

14746000

3736000

0.25

14735000

3307000

0.22

15339000

3625000

0.24

15675000

3674000

0.23

12879000

1602000

0.12

11305000

194000

0.02

10850000

190000

0.02

10521000

191000

0.02

10024000

215000

0.02

9202000

220000

0.02

8513000

241000

0.03

8087000

241000

0.03

7871000

263000

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Wierzyciel wykazała przychody na poziomie 2 389 000 zł.

Brak danych

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Wierzyciel wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 83% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 85% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 39% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25

0

0.25

0.5

0.25

0.4

0.2

0.4

0.6

0.2

0.4

0.2

0.4

0

0.66667

0.5

0.33333

0

0.6

0.8

0.6

0.66667

0.5

0.33333

0.16667

0.6

0.83333

0.66667

0.55556

0

0.5

0.66667

0.57143

0.85

0.8

0.46667

0.6

0.55556

0.73333

0.6875

0.875

0.86538

0.78571

0.23404

0.58824

0.625

0.7234

0.54167

0.81972

0.86484

0.79109

0.22209

0.51012

0.59445

0.60349

0.42068

0.08885

0.82451

0.79301

0.21649

0.31131

0.3617

0.28236

0.23347

0.09158

0.80172

0.78114

0.22123

0.31707

0.35252

0.28739

0.20875

0.0961

0.79511

0.77607

0.20605

0.29132

0.34936

0.26091

0.20683

0.06494

0.7625

0.74768

0.1984

0.20222

0.27071

0.18559

0.15889

0.05502

0.751

0.73938

0.22561

0.21149

0.26341

0.17339

0.13923

0.08343

0.76877

0.69061

0.23381

0.26087

0.33151

0.20858

0.16409

0.04478

0.83077

0.85075

0.39063

0.36735

0.4

0.375

0.32813

Powiązania

Ś KRZYSZTOF - organ nadzoru

F GRZEGORZ - organ nadzoru

R KRZYSZTOF - reprezentacja

F MICHAŁ - organ nadzoru

R DARIUSZ - reprezentacja

P WOJCIECH - organ nadzoru

K KAROL - organ nadzoru

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

organ nadzoru

27.01.2004

19.03.2007

K Waldemar

Czerwiec 1965

Osoba

organ nadzoru

27.01.2004

01.07.2005

P Jacek

Luty 1966

Osoba

organ nadzoru

09.08.2010

F Michał

Maj 1982

Osoba

organ nadzoru

26.01.2012

Ś Krzysztof

Styczeń 1975

Osoba

organ nadzoru

15.12.2015

22.09.2022

K Marcin

Wrzesień 1950

Osoba

organ nadzoru

14.10.2016

K Karol

Styczeń 1975

Osoba

organ nadzoru

22.09.2022

F Grzegorz

Luty 1985

Osoba

organ nadzoru

27.01.2004

17.03.2008

R Dariusz

Maj 1975

Osoba

organ nadzoru

01.07.2005

23.07.2009

K Grażyna

Luty 1955

Osoba

organ nadzoru

23.07.2009

09.08.2010

B Anna

Marzec 1981

Osoba

organ nadzoru

19.03.2007

23.07.2009

B Anna

Marzec 1981

Osoba

organ nadzoru

17.03.2008

09.08.2010

R Rafał

Kwiecień 1973

Osoba

organ nadzoru

23.07.2009

15.12.2015

B Róża

Styczeń 1945

Osoba

organ nadzoru

09.08.2010

26.01.2012

O Jarosław

Kwiecień 1972

Osoba

organ nadzoru

09.08.2010

14.10.2016

F Grażyna

Kwiecień 1965

Osoba

organ nadzoru

09.08.2010

P Wojciech

Maj 1975

Osoba

reprezentacja

27.01.2004

23.03.2010

S Karol

Styczeń 1967

Osoba

reprezentacja

01.07.2005

06.06.2008

R Krzysztof

Marzec 1980

Osoba

reprezentacja

01.07.2005

17.03.2008

R Rafał

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

17.03.2008

23.07.2009

R Dariusz

Maj 1975

Osoba

reprezentacja

23.03.2010

R Krzysztof

Marzec 1980

Osoba

reprezentacja

09.08.2010

R Dariusz

Maj 1975

Osoba

powiązanie zwrotne

19.08.2011

18.11.2013

Hussarya

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do WIERZYCIEL

	Organizacja	Numer KRS
1	FINANSE DOM-MIR SP. Z O.O. SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA	0000491454
2	JANVEST CAPITAL 4 SP. Z O.O.	0000803545
3	LFI CAPITAL SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000604650
4	AGRICOLA MINUS SP. Z O.O.	0000613844
5	NEW AGE SP. Z O.O.	0000592478
6	EVO SP. Z O.O.	0000467616
7	NOWA IDEA SP. Z O.O.	0000139436
8	AM CAPITAL PIASECKI SP. K.	0000679842
9	MONUMENT F SPV4 SP. Z O.O.	0000732030
10	PESA OPERATING FINANCE SP. Z O.O.	0000571367
11	FUNDUSZ KORONA SP. Z O.O.	0000598040
12	DOM FINANSOWO-INWESTYCYJNY FILAR SP. Z O.O.	0000521795
13	WARSZAWSKI FUNDUSZ POŻYCZEK HIPOTECZNYCH SP. Z O.O.	0000469683
14	BJM ASSETS MICHALEWICZ SP. J.	0000918009
15	PLUS GOTÓWKA S.A.	0000563538
16	CARDINA SP. Z O.O.	0000623659
17	FUNDUSZ POŻYCZKOWY "KARBONA" SPÓŁDZIELNIA W DĄBROWIE	0000217488
18	TREGA INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000269394
19	ACTUM SP. Z O.O.	0000360723
20	EURO PROVIDUS S.A.	0000248917
21	LEŻAJSKIE STOW. ROZWOJU	0000013899
22	ATCOR SP. Z O.O.	0000799420
23	OPEN SPACE 1 MIAŁKOWSKI	0000485019
24	CL ŁÓDŹ SP. Z O.O.	0000788223
25	TIESTA SP. Z O.O.	0000535603
26	FUNDACJA ROZWOJU REGIONU PIERZCHNICA	0000102344
27	SWISS CREDIT SUPPORT SP. Z O.O.	0000552023
28	KGI FINANCE SP. Z O.O.	0000729441
29	DEVPOL II SP. Z O.O.	0000298422
30	FINCO GROUP SP. Z O.O.	0000395066

WIERZYCIEL SPÓŁKA AKCYJNA KRS 0000190266 NIP 6351687020 REGON 278157364

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do WIERZYCIEL

WIERZYCIEL SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000190266 NIP
6351687020 REGON
278157364