UMBRELLAI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000855093 NIP
9462699200 REGON
386771899

Podsumowanie

icon cil:factory_____a05df5
aktywa
74 tys.
icon uil:money-withdrawal_____a05df5
przychód
1,8 mln
icon fluent:money-hand-24-regular_____a05df5
zysk
-260 tys.
icon healthicons:money-bag-outline_____a05df5
wartość firmy
1,2 mln
Info
Województwo
LUBELSKIE
Miejscowość
LUBLIN
Adres
UL. NICCOLO PAGANINIEGO, 12
Kod pocztowy
20-850
Rejestracja
2020-08-14
Rozpoczęcie działalności
2020-08-14
Kapitał zakładowy
750000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.umbrell.ai
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych
Opis
UMBRELLAI to platforma skupiająca się na ułatwieniu procesu zakupu ubezpieczeńonline. Głównym celem organizacji jest umożliwienie klientom znalezienia najlepszych ofert ubezpieczeniowych w sposób zdalny i wygodny. Użytkownicy mogą skorzystać z różnorodnych produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczeń na życie, nieruchomości, samochodów, turystycznych oraz NNW dla dzieci, które są w fazie rozwoju na platformie. UMBRELLAI wyróżnia się poprzez zastosowanie nowoczesnych technologii, takich jak sztuczna inteligencja i open banking, które przyspieszają i upraszczają proces uzyskania ubezpieczenia. Priorytetem organizacji jest bezpieczeństwo danych użytkowników, co ma kluczowe znaczenie w dzisiejszych czasach. Dodatkowo, platforma stawia na przejrzystość, eliminując niepotrzebny stres związany z interakcjami z pośrednikami. Wizją organizacji jest zapewnienie pełnej kontroli nad posiadanymi polisami ubezpieczeniowymi, dzięki czemu klienci mogą zarządzać nimi w prosty i intuicyjny sposób. Dofinansowanie z Funduszy Europejskich na rozwój platformy podkreśla innowacyjny charakter projektu, który ma na celu wprowadzenie nowatorskiego produktu na rynek.
W skrócie
  • Platforma ubezpieczeń online
  • Dostęp do różnych ubezpieczeń: na życie, nieruchomości, samochody, turystyczne
  • Zastosowanie sztucznej inteligencji dla uproszczenia procesu zakupowego
  • Priorytet bezpieczeństwa danych użytkowników
  • Możliwość zarządzania polisami w jednym miejscu

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Umbrellai osiągnęła 1 810 792 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 961 198 zł. Pozostałe przychody to 849 594 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 1 221 128 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Strata netto wyniosła 259 930 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 452 698 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 810 792 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -64 982 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -259 930 zł w 2023 roku.
• -1549 zł w 2022 roku.
• -4963 zł w 2021 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Umbrellai wynosi 1 207 195 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 4 526 981 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 301 799 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 207 195 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Umbrellai wynosi 0,66%. To oznacza, że firma ma szansę 0,66% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,162% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,66% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Umbrellai wyniosła 74 021 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 74 021 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 74 021 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to -261 479 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 335 500 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 18 505 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 74 021 zł w 2023 roku.
• 399 222 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -351%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 99%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 88%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła -14%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -87.8 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 24.9 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.6 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Umbrellai wyniosły 335 500 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 74 021 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 453%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 83 875 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 335 500 zł w 2023 roku
• 400 771 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 453% w 2023 roku
• 100% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Umbrellai wykazała przychody na poziomie 1 810 792 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła -259 930 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -259 930 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Umbrellai wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 80% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 36% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 97% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 11% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 98% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 2% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 90% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 80% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 36% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 97% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 98% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 2% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Muda Aleksandra posiada 10000 udziałów, które stanowią 66.7% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Semeniuk Piotr posiada 5000 udziałów, które stanowią 33.3% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 19.03.2024 jest Muda Aleksandra kontrolujący 67% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem w okresie od 27.01.2023 do 19.03.2024 była Muda Aleksandra kontrolująca 67% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.08.2021 do 27.01.2023:
• Semeniuk Piotr (50% udziałów)
• Muda Aleksandra (50% udziałów)

Podobne organizacje do UMBRELLAI

Organizacja Numer KRS
1
MS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000540730
2
KANCELARIA BROKERSKA COMPERIUM SP. Z O.O.
0000536511
3
POROWNEO.PL SP. Z O.O.
0000439594
4
IMPERIAL NDF SP. Z O.O.
0000502632
5
KAHLENBERG REINSURANCE INSURANCE SP. Z O.O.
0001079487
6
ALIA BROKER SP. Z O.O.
0000514146
7
AUTO-BOSS SP. Z O.O.
0000291648
8
WITKOWSKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000749628
9
CENTRUM UBEZPIECZEŃ WOLSKA SP. Z O.O.
0000794094
10
CENTRUM FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.
0000002499
11
TOPWORKER SP. Z O.O.
0000464092
12
MAJKOWSKI BROKERS SP. Z O.O.
0000043175
13
NLS FINANCE SP. Z O.O.
0000935950
14
ALEA BROKER SP. Z O.O.
0000298120
15
KONCEPT SP. Z O.O.
0000196059
16
CNP MULTIASSIST SP. Z O.O.
0000940457
17
FREE WAY SP. Z O.O.
0000827159
18
HETMAN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000336820
19
UNITY BROKER SP. Z O.O.
0000417829
20
PROFESJONALNE DORADZTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.
0000533705
21
APEGO SP. Z O.O.
0000502909
22
PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET
0000110840
23
ONTIMA SP. Z O.O.
0000476528
24
PG GWARANCJE SP. Z O.O.
0000821762
25
TC BROKER SP. Z O.O.
0000328864
26
EXPERT BROKERS SP. Z O.O.
0000726233
27
"PROKURA" AGENCJA USŁUGOWA SP. Z O.O.
0000044284
28
BROKER TLP SP. Z O.O.
0000772059
29
SPECTRA-BROKER SP. Z O.O.
0000044381
30
SECURUS FINANSE SP. Z O.O.
0000067742