Oferuje kompleksowe usługi ubezpieczeniowe i finansowe
Specjalizuje się w ubezpieczeniach komunikacyjnych, zdrowotnych i majątkowych
Promuje Pracownicze Plany Kapitałowe jako dobrowolny program oszczędnościowy
Działa od 20 lat na rynku ubezpieczeń
Świat Ubezpieczeń i Finansów to firma z 20-letnim doświadczeniem w branży ubezpieczeniowej, która oferuje kompleksowe usługi ubezpieczeniowe oraz finansowe. Jej misją jest zapewnienie klientom dostępu do najlepszych produktów ubezpieczeniowych dostosowanych do ich potrzeb. Organizacja wyróżnia się profesjonalnym podejściem do oceny ryzyk indywidualnych i biznesowych, co pozwala na optymalne dopasowanie ofert. W ofercie znajdują się różnorodne ubezpieczenia, takie jak: ubezpieczenia komunikacyjne, osobowe, zdrowotne, majątkowe oraz specyficzne rozwiązania dla przedsiębiorców i rolników. Dodatkowo, firma zajmuje się również popularyzacją Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK), które stanowią dobrowolny program oszczędnościowy. Dzięki współpracy z największymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, klienci mają zapewniony dostęp do szerokiej oferty produktów finansowych, w tym możliwości oszczędzania na emeryturę oraz inwestycji w fundusze kapitałowe. Warta uwagi jest także elastyczność oferty, umożliwiająca dostosowanie rozwiązań do różnorodnych potrzeb klientów, co czyni Świat Ubezpieczeń i Finansów atrakcyjnym partnerem w zarządzaniu ubezpieczeniami i finansami.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Świat ubezpieczeń i finansów osiągnęła 256 075 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 256 074 zł. Pozostałe przychody to 1 zł.
Całkowite koszty wyniosły 66 633 zł.
Zysk netto wyniósł 189 441 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 42 679 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 256 075 zł w 2023 roku.
• 176 220 zł w 2022 roku.
• 115 707 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 31 582 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 189 441 zł w 2023 roku.
• 26 184 zł w 2022 roku.
• 5139 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Świat ubezpieczeń i finansów wynosi 941 537 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
13 058 zł a 2 652 168 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 156 298 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 941 537 zł w 2023 roku.
• 254 911 zł w 2022 roku.
• 110 753 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Świat ubezpieczeń i finansów wynosi 0,10%. To oznacza, że firma ma szansę 0,10% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,013% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,10% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Świat ubezpieczeń i finansów wyniosły 47 899
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Świat ubezpieczeń i finansów wyniosła 46 853 zł.
a
ktywa obrotowe to 46 853 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 41 714 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 12 272 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 29 442 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6976 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 46 853 zł w 2023 roku.
• 73 605 zł w 2022 roku.
• 46 853 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 404%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1,544%.
Marża operacyjna wyniosła 81%.
Marża netto wyniosła 74%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 67.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 257.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Świat ubezpieczeń i finansów wyniosły 29 442 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 46 853 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 63%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4907 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 29 442 zł w 2023 roku
• 30 010 zł w 2022 roku
• 29 442 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 63% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku
• 63% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Świat ubezpieczeń i finansów wykazała przychody na poziomie 256 075 zł.
Organizacja zarobiła 208 177 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 18 736 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 189 441 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3123 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 18 736 zł w 2023 roku
• 2627 zł w 2022 roku
• 508 zł w 2021 roku