TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000857727

Podsumowanie

aktywa

49 tys.

przychód

159 tys.

zysk

12 tys.

wartość firmy

162 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. DOMINIKAŃSKA, 9

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2020-09-02

Rozpoczęcie działalności

2017-06-14

Kapitał zakładowy

391250,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.twoje-zdrowie.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z JEDNYM PROKURENTEM (BEZ WZGLĘDU NA RODZAJ PROKURY).

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Oferowanie grupowych programów ubezpieczeń zdrowotnych
Przygotowanie indywidualnych rozwiązań dla firm
Wsparcie w procesie wdrażania ubezpieczeń
Dostępność ubezpieczeń w całej Polsce
Propozycje dla klientów indywidualnych oraz rodzin

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Twoje zdrowie ubezpieczenia osiągnęła 158 560 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 157 799 zł. Pozostałe przychody to 762 zł.

Całkowite koszty wyniosły 145 834 zł.

Zysk netto wyniósł 11 965 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 18 213 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 158 560 zł w 2023 roku.
• 155 155 zł w 2022 roku.
• 146 892 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 253 433 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 11 965 zł w 2023 roku.
• 10 204 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

67495.18

-1255198.55

174070.37

-449226.83

177853.95

-113443.02

146892.01

0

155154.87

10204.13

158560.38

11964.85

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Twoje zdrowie ubezpieczenia wynosi 11 tys. zł.

EBITDA Twoje zdrowie ubezpieczenia wynosi 11 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 253 167 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 11 203 zł w 2023 roku.
• 11 022 zł w 2022 roku.
• -109 277 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 216 486 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 11 203 zł w 2023 roku.
• 11 022 zł w 2022 roku.
• -19 334 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Twoje zdrowie ubezpieczenia wynosi 161 567 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 8001 zł a 396 401 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -45 261 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 161 567 zł w 2023 roku.
• 144 253 zł w 2022 roku.
• 97 928 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

387874.32

1828680.16

0

272005.07

831776.84

0

189445.19

444634.88

0

97928.01

367230.03

0

144253.1

387887.17

8000.54

161566.86

396400.95

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twoje zdrowie ubezpieczenia wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,021% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 97 521 zł.

Koszty operacyjne Twoje zdrowie ubezpieczenia wyniosły 146 596 zł.

Wynagrodzenia stanowią 67% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -73 279 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 97 521 zł w 2023 roku
• 99 617 zł w 2022 roku
• 97 515 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 67% w 2023 roku
• 69% w 2022 roku
• 38% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Twoje zdrowie ubezpieczenia wyniosła 48 867 zł.

a

ktywa trwałe to 1651 zł.

a

ktywa obrotowe to 47 216 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 48 867 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 10 667 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 38 200 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -93 239 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 48 867 zł w 2023 roku.
• 41 874 zł w 2022 roku.
• 50 197 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

515061.76

254613.96

147982.4

50196.75

41874.31

48867.27

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 24%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 112%.

Marża operacyjna wyniosła 7%.

Marża netto wyniosła 8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 53.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 77.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 373.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 373.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-2.437

-2.7456

-18.5885

-18.5969

-1.7643

-2.1603

-2.5798

-2.5807

-0.7666

-1.2004

-0.6328

-0.6378

0

-0.7439

0

0.2437

-7.8647

0.071

0.0658

0.2448

1.1216

0.071

0.0755

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Twoje zdrowie ubezpieczenia wyniosły 38 200 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 48 867 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 78%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3938 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 38 200 zł w 2023 roku
• 43 172 zł w 2022 roku
• 61 698 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 78% w 2023 roku
• 103% w 2022 roku
• 123% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

515061.76

57891.72

0.1124

254613.96

46669.75

0.1833

147982.4

53481.21

0.3614

50196.75

61698.34

1.2291

41874.31

43171.77

1.031

48867.27

38199.88

0.7817

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Twoje zdrowie ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 158 560 zł.

Organizacja zarobiła 11 965 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 11 965 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Twoje zdrowie ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 47% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 34% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 47% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 34% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 30% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 82% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 64% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.0058167716917111

0.372259051504335

0.805622879301987

0.292315959161741

0.018598884066956

0.015645371577575

0.0349761526232114

0.0220548682087144

0

0.0110650069156293

0.491467576791809

0.705394190871369

0.394669400307535

0.0378787878787879

0.0338253382533825

0.0457286432160804

0.0301944728761515

0

0.0305986696230599

0.486272684969753

0.603547671840355

0.560428849902534

0.0676195711929632

0.0734366035570855

0.0661870503597122

0.0422125181950509

0

0.272572402044293

0.441756272401434

0.407155025553663

0.885214926783184

0.278794402583423

0.0501392757660167

0.2932156133829

0.234102684879887

0

0.51198347107438

0.414930555555556

0.349173553719008

0.877384196185286

0.482346832814123

0.479635584137192

0.657589285714286

0.0063148398737032

0

0.468988549618321

0.338621715418939

0.302003816793893

0.820990681706719

0.492903930131004

0.461799660441426

0.641747572815534

0.923641703377386

0

Powiązania

TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA - podmioty o identycznym NIP, podmioty o identycznym REGON

M WEGNEROWSKA ALEKSANDRA - reprezentacja

W MACIEJ - wspólnik

TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA , SPÓŁKA AKCYJNA - powstanie organizacji

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

02.09.2020

Twoje Zdrowie Ubezpieczenia,spółka Akcyjna

Organizacja

wspólnik

02.09.2020

W Maciej

Wrzesień 1965

Osoba

reprezentacja

02.09.2020

M Wegnerowska Aleksandra

Luty 1986

Osoba

Udziałowcy

Wiśniewski Maciej posiada 7823 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Podobne organizacje do TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	KŁĘBICKA & WITCZAK SP. Z O.O.	0000708928
2	BYLINIAK SP. Z O.O.	0000727158
3	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
4	A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000593816
5	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
6	DOMINO FINANSE SP. Z O.O.	0000559987
7	SW BROKER SP. Z O.O.	0000766433
8	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
9	INTRAPLUS CONSULTING SP. Z O.O.	0000090516
10	POLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000103191
11	UBEZPIECZENIA RBK SP. Z O.O.	0000309497
12	DOBRE POLISY SP. Z O.O.	0000643804
13	AWERS SP. Z O.O.	0000452723
14	WIKTORIA 1 SP. Z O.O.	0000661889
15	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
16	BTLA BROKER LEADER SP. Z O.O.	0000592726
17	OPEN INSURANCE SP. Z O.O.	0000717753
18	CRAFTO BROKERS SP. Z O.O.	0000873034
19	VGW SP. Z O.O.	0000505906
20	ŚWIAT UBEZPIECZEŃ I FINANSÓW SP. Z O.O.	0000720203
21	NEXUS EXPERT SP. Z O.O.	0000560539
22	JH ENTERPRISES SP. Z O.O.	0000700131
23	MAT DORADCY SP. Z O.O.	0000657379
24	MULTI - EKSPERT AGENCJA FINANSOWO UBEZPIECZENIOWA	0000756920
25	DIRECT SYSTEM SP. Z O.O.	0000600499
26	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
27	PAWLIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000760668
28	SIGURO SP. Z O.O.	0000705613
29	BROKERS 4 BUSINESS SP. Z O.O.	0000885635
30	FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000613333

TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000857727 NIP 9562325545 REGON 367554524

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA

TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000857727 NIP
9562325545 REGON
367554524