UBEZPIECZENIA OD A DO Z SP. Z O.O. | KRS: 0000701432

Podsumowanie

aktywa

22,7 mln

przychód

55,9 mln

zysk

2,2 mln

wartość firmy

58 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚWIĘTOKRZYSKIE

Miejscowość

KIELCE

Adres

AL. IX WIEKÓW KIELC, 6

Kod pocztowy

25-516

Rejestracja

2017-11-02

Rozpoczęcie działalności

2017-11-02

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczeniaodadoz.pl

Email

biuro@ubezpieczeniaodadoz.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU - NIEZALEŻNIE OD PEŁNIONEJ W NIM FUNKCJI. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU - NIEZALEŻNIE OD PEŁNIONEJ W NIM FUNKCJI.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Porównywarka ubezpieczeń AC i OC
Obliczanie składki w 60 sekund
Ubezpieczenia dla samochodów, domów, życia i firm
Współpraca z rzetelnymi firmami ubezpieczeniowymi
Wsparcie doradcze dla klientów

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia od a do z osiągnęła 55 855 441 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 55 719 719 zł. Pozostałe przychody to 135 722 zł.

Całkowite koszty wyniosły 53 562 036 zł.

Zysk netto wyniósł 2 157 683 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 6 099 115 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 55 855 441 zł w 2023 roku.
• 46 687 870 zł w 2022 roku.
• 38 537 110 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -323 341 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 157 683 zł w 2023 roku.
• 3 186 754 zł w 2022 roku.
• 2 260 055 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

19260753.01

4097729.67

31672383.52

3373144.13

31160959.62

3974877

34067086.44

4005366.91

38537110.43

2260054.51

46687870.02

3186754.2

55855440.61

2157683.13

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia od a do z wynosi 2,55 mln zł.

EBITDA Ubezpieczenia od a do z wynosi 3,41 mln zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 255 717 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 549 551 zł w 2023 roku.
• 3 922 087 zł w 2022 roku.
• 2 754 029 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 118 942 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3 414 215 zł w 2023 roku.
• 4 483 681 zł w 2022 roku.
• 2 946 731 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia od a do z wynosi 58 012 820 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 12 145 127 zł a 139 638 602 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 391 035 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 58 012 820 zł w 2023 roku.
• 56 713 943 zł w 2022 roku.
• 46 985 129 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

2435190.08

31666610.77

57368215.38

4965048.18

39572547.05

79180958.8

7946205.93

44619687.01

77902399.05

10558462.88

49291321.48

85167716.1

12253503.77

46985128.76

96342776.08

12841679.63

56713943.11

116719675.05

12145126.97

58012819.9

139638601.53

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia od a do z wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 667 674 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia od a do z wyniosły 53 170 168 zł.

Wynagrodzenia stanowią 5% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 241 971 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 667 674 zł w 2023 roku
• 2 236 026 zł w 2022 roku
• 2 139 088 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 5% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku
• 6% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia od a do z wyniosła 22 661 661 zł.

a

ktywa trwałe to 4 688 263 zł.

a

ktywa obrotowe to 17 973 398 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 22 661 661 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 16 193 503 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 468 159 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 109 865 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 22 661 661 zł w 2023 roku.
• 22 976 676 zł w 2022 roku.
• 20 869 503 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

4002468.64

9210871.36

13671179.75

18062894.55

20869503.41

22976675.77

22661661.2

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 10%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.

Marża operacyjna wyniosła 5%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -18.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.0238

1.262

0.2122

0.2128

0.3662

0.5095

0.1305

0.1065

0.2907

0.3752

0.156

0.1276

0.2217

0.2845

0.1453

0.1176

0.1083

0.1383

0.0715

0.0586

0.1387

0.1861

0.084

0.0683

0.0952

0.1332

0.0458

0.0386

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia od a do z wyniosły 6 468 159 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 22 661 661 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 952 102 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6 468 159 zł w 2023 roku
• 5 854 436 zł w 2022 roku
• 4 531 498 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 29% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku
• 22% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

4002468.64

755548.53

0.1888

9210871.36

2590807.12

0.2813

13671179.75

3076238.51

0.225

18062894.55

3984944.04

0.2206

20869503.41

4531498.39

0.2171

22976675.77

5854436.27

0.2548

22661661.2

6468158.57

0.2854

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia od a do z wykazała przychody na poziomie 55 855 441 zł.

Organizacja zarobiła 2 662 545 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 504 862 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 157 683 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 84 144 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 504 862 zł w 2023 roku
• 725 264 zł w 2022 roku
• 509 487 zł w 2021 roku

Wartość

0

780906

918775

953813

509487

725264

504862

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia od a do z wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.6%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 98% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 55% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.6%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.981441048034934

0.97187141216992

0.950354609929078

0.378087397086764

0.815169366715758

0.77984496124031

0.971232020012508

0.931472081218274

0

0.977702375181774

0.978582355940847

0.966068831798352

0.455131649650725

0.649721016738996

0.663624511082138

0.804451510333863

0.71866594943518

0.975922953451043

0.980636237897649

0.979522184300341

0.974642692485016

0.429010763710917

0.66025641025641

0.675891758917589

0.733165829145729

0.619242579324463

0.980352644836272

0.978270509977827

0.979990693345742

0.978270509977827

0.439083820662768

0.59758108851017

0.620195065978199

0.635491606714628

0.534691897137312

0.978805394990366

0.969335604770017

0.982078853046595

0.980408858603066

0.457723193197922

0.493541442411195

0.513649025069638

0.533921933085502

0.450777202072539

0.970479704797048

0.97396694214876

0.983506944444444

0.981404958677686

0.506357856494096

0.485981308411215

0.507502679528403

0.537946428571429

0.474515110509698

0.972852692478861

0.956583969465649

0.98116013882003

0.977099236641221

0.547327121137813

0.398471615720524

0.403508771929825

0.455339805825243

0.406754772393539

0.960264900662252

Powiązania

O KINGA - reprezentacja

O MAREK - reprezentacja, wspólnik

UBEZPIECZENIA OD A DO Z MAREK OGRODOWSKI - powstanie organizacji

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

02.11.2017

Ubezpieczenia Od A Do Z Marek Ogrodowski

Organizacja

wspólnik

02.11.2017

O Marek

Lipiec 1962

Osoba

reprezentacja

02.11.2017

O Marek

Lipiec 1962

Osoba

reprezentacja

02.11.2017

O Kinga

Listopad 1983

Osoba

Udziałowcy

Ogrodowski Marek posiada 100 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA OD A DO Z

	Organizacja	Numer KRS
1	EIB S.A.	0000050455
2	POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000140856
3	SUPRA BROKERS S.A.	0000425834
4	MULTIAGENCJA CONDITOR SP. Z O.O. S.K.A.	0000920341
5	4LIFE DIRECT SP. Z O.O.	0000313549
6	ATTIS BROKER SP. Z O.O.	0000154334
7	ASF PREMIUM SP. Z O.O.	0000664284
8	NAUCZYCIELSKA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA S.A.	0000093218
9	FLEET ACCIDENT MANAGEMENT SERVICES SP. Z O.O.	0000403891
10	AGENCJA KONSULTANT SP. Z O.O.	0000374860
11	POCZTA POLSKA FINANSE S.A.	0000018639
12	PWS KONSTANTA S.A.	0000073190
13	GRECO POLSKA SP. Z O.O.	0000049997
14	EINS POLSKA SP. Z O.O.	0000701305
15	GI BPO FINANCE SP. Z O.O.	0000095926
16	RANKOMAT.PL SP. Z O.O.	0000877277
17	ARRANT SP. Z O.O.	0000498935
18	ASEKUM SP. Z O.O.	0000712454
19	AON POLSKA SERVICES SP. Z O.O.	0000052652
20	CONSULTIA SP. Z O.O.	0000267403
21	KONZEPTION 2 SP. Z O.O.	0000365482
22	DEFEND INSURANCE SP. Z O.O.	0000228653
23	TAURON UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000396356
24	SMARTT RE SP. Z O.O.	0000271568
25	GSU S.A.	0000211288
26	ASIST SP. Z O.O.	0000125085
27	SPB POLSKA SP. Z O.O.	0000394130
28	PUNKTA BROKERS SP. Z O.O.	0000469859
29	RCU UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000593113
30	NORD PARTNER SP. Z O.O.	0000071865

UBEZPIECZENIA OD A DO Z SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000701432 NIP 9591997974 REGON 368650313

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA OD A DO Z

UBEZPIECZENIA OD A DO Z SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000701432 NIP
9591997974 REGON
368650313