4LIFE DIRECT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000313549 NIP
9512263500 REGON
141496641

Podsumowanie

icon cil:factory_____a05df5
aktywa
15,2 mln
icon uil:money-withdrawal_____a05df5
przychód
45,6 mln
icon fluent:money-hand-24-regular_____a05df5
zysk
8,8 mln
icon healthicons:money-bag-outline_____a05df5
wartość firmy
73,4 mln
Info
Województwo
MAZOWIECKIE
Miejscowość
WARSZAWA
Adres
CHMIELNA, 132/134
Kod pocztowy
00-805
Rejestracja
2008-09-15
Rozpoczęcie działalności
2008-07-16
Kapitał zakładowy
3066800,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.4lifedirect.pl
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ ZAGRANICZNA
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONYCH JEST 2 (DWÓCH) CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁACZNIE LUB 1 (JEDEN) ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Organ nadzoru
RADA NADZORCZA
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oprogramowaniem Działalność w zakresie pozostałej telekomunikacji Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Działalność w zakresie telekomunikacji przewodowej
Opis
4Life Direct to firma ubezpieczeniowa, która specjalizuje się w oferowaniuprzystępnych cenowo ubezpieczeń na życie, dostosowanych do potrzeb różnych klientów, zwłaszcza osób w wieku 40-85 lat. Wśród jej usług znajdują się między innymi bezterminowe ubezpieczenie na życie pod nazwą „Moi Bliscy”, które zapewnia finansowe wsparcie dla najbliższych w przypadku śmierci ubezpieczonego. Wartością wyróżniającą firmę jest brak wymogu przeprowadzania badań medycznych oraz ankiet zdrowotnych przy zawieraniu umów, co czyni proces ubezpieczenia prostym i dostępnym dla szerokiego grona odbiorców. 4Life Direct zapewnia również ekspresową obsługę – świadczenia są wypłacane w ciągu 24 godzin roboczych. W trakcie współpracy firma może pochwalić się wysokim poziomem satysfakcji klientów: 98% ankietowanych doceniło wygodę zakupu, a 94% uważa, że 4Life Direct dba o swoich klientów. Dodatkowo, 4Life Direct kładzie duży nacisk na edukację klientów, oferując na swojej stronie materiały informacyjne oraz możliwość bezpłatnych konsultacji z doradcami ubezpieczeniowymi. Celem firmy jest dbanie o bezpieczeństwo finansowe Polaków oraz ich najbliższych.
W skrócie
  • Oferowanie ubezpieczeń na życie dla osób 40-85 lat
  • Brak badań medycznych przy zawieraniu umów
  • Wypłata świadczenia w ciągu 24 godzin roboczych
  • Wysoki poziom satysfakcji klientów
  • Możliwość uzyskania bezpłatnych konsultacji z doradcami

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja 4life direct osiągnęła 45 583 013 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 45 557 815 zł. Pozostałe przychody to 25 198 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 36 797 397 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 8 760 418 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 251 115 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 45 583 013 zł w 2023 roku.
• 37 443 577 zł w 2022 roku.
• 37 238 283 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 377 801 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 8 760 418 zł w 2023 roku.
• 4 238 543 zł w 2022 roku.
• 5 980 537 zł w 2021 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji 4life direct wynosi 73 364 968 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 7 934 623 zł a 122 645 845 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 032 834 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 73 364 968 zł w 2023 roku.
• 46 580 869 zł w 2022 roku.
• 52 858 071 zł w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4life direct wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów 4life direct wyniosła 15 155 383 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 713 072 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 14 442 311 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 155 383 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 10 579 498 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 575 885 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 062 901 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 15 155 383 zł w 2023 roku.
• 9 555 283 zł w 2022 roku.
• 9 383 616 zł w 2021 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 58%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 83%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 25%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła 19%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.5 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania 4life direct wyniosły 4 575 885 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 155 383 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 30%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 146 163 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 575 885 zł w 2023 roku
• 3 336 202 zł w 2022 roku
• 3 903 079 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 30% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku
• 42% w 2021 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja 4life direct wykazała przychody na poziomie 45 583 013 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 11 073 367 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 2 312 949 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8 760 418 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 213 985 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2 312 949 zł w 2023 roku
• 1 269 989 zł w 2022 roku
• 1 290 968 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja 4life direct wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 68% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 73% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 82% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 99% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.5%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 56% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 82% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.5%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Generali Cee Holding B.v. posiada 20000 udziałów, które stanowią 100% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 19.09.2024 jest Generali Cee Holding B.v. kontrolujący 100% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem w okresie od 19.07.2024 do 19.09.2024 był 4life International Group Limited kontrolując 100% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W okresie od 07.04.2014 do 19.07.2024 najwięcej udziałów posiadał 4life International Group Limited. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do 4LIFE DIRECT

Organizacja Numer KRS
1
TAURON UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000396356
2
FLEET ACCIDENT MANAGEMENT SERVICES SP. Z O.O.
0000403891
3
CONSULTIA SP. Z O.O.
0000267403
4
ATTIS BROKER SP. Z O.O.
0000154334
5
GSU S.A.
0000211288
6
SERWIS REASEKURACYJNY SP. Z O.O.
0000374977
7
UBEZPIECZENIA OD A DO Z SP. Z O.O.
0000701432
8
RCU UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.
0000593113
9
EIB S.A.
0000050455
10
GRECO POLSKA SP. Z O.O.
0000049997
11
POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.
0000140856
12
PWS KONSTANTA S.A.
0000073190
13
NORD PARTNER SP. Z O.O.
0000071865
14
ARRANT SP. Z O.O.
0000498935
15
FINCON SP. Z O.O.
0000168528
16
AGENCJA KONSULTANT SP. Z O.O.
0000374860
17
IDF SP. Z O.O.
0000231820
18
POCZTA POLSKA FINANSE S.A.
0000018639
19
POLISA EXPERT S.A.
0001062955
20
EINS POLSKA SP. Z O.O.
0000701305
21
SMARTT RE SP. Z O.O.
0000271568
22
SUPRA BROKERS S.A.
0000425834
23
PUNKTA PRO SP. Z O.O.
0000469858
24
R-INSURANCE SERVICES SP. Z O.O.
0000808710
25
GI BPO FINANCE SP. Z O.O.
0000095926
26
PUNKTA BROKERS SP. Z O.O.
0000469859
27
GRUPA FINANSOWA EXTENDER SP. Z O.O.
0000169358
28
ASIST SP. Z O.O.
0000125085
29
AXA PARTNERS S.A. ODDZIAŁ W POLSCE
0000670677
30
ALFA BROKERS SP. Z O.O.
0000114544