PAN POŻYCZKA SP. Z O.O. | KRS: 0000610942

Podsumowanie

aktywa

359 tys.

przychód

47 tys.

zysk

41 tys.

wartość firmy

464 tys.

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

SZPETAL GÓRNY

Adres

UL. WIŚLANA, 31C

Kod pocztowy

87-811

Rejestracja

2016-04-04

Rozpoczęcie działalności

2016-04-04

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO PROKURENT SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Ubezpieczenia Pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Ubezpieczenia na życie

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pan pożyczka osiągnęła 47 207 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 47 207 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 6353 zł.

Zysk netto wyniósł 40 854 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -4274 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 47 207 zł w 2024 roku.
• 35 498 zł w 2023 roku.
• 96 702 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2904 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 40 854 zł w 2024 roku.
• 19 166 zł w 2023 roku.
• 64 821 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

77125.83

20527.23

70554.1

12163.33

85698.68

5610.9

85698.68

5610.9

85698.68

5610.9

59161.78

6488.47

96702.06

64820.99

35498.07

19165.78

47207.38

40854.45

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Pan pożyczka wynosi 45 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2965 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 44 904 zł w 2024 roku.
• 28 926 zł w 2023 roku.
• 71 232 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pan pożyczka wynosi 464 251 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 70 811 zł a 1 436 596 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 23 508 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 464 251 zł w 2024 roku.
• 339 049 zł w 2023 roku.
• 574 349 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

115688.74

299691.82

886216.96

105831.15

270977.56

934870.28

56109

260157.66

963101.88

56109

276804.62

1051885.68

56109

276804.62

1051885.68

64884.7

267489.98

1077839.56

145053.09

574348.66

1336515.52

53247.1

339049.49

1273178.64

70811.07

464251.22

1436596.44

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pan pożyczka wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Pan pożyczka wyniosły 2303 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -4135 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 526 zł w 2023 roku
• 6346 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 7.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pan pożyczka wyniosła 359 158 zł.

a

ktywa obrotowe to 359 158 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 359 158 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 359 149 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 9 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 19 514 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 359 158 zł w 2024 roku.
• 318 999 zł w 2023 roku.
• 360 755 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

222558.02

234899.04

243833.54

288428.39

295345.43

360754.58

318999.24

359158.19

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 11%.

Marża operacyjna wyniosła 95%.

Marża netto wyniosła 87%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

0.31

0.27

0.05

0.2

0.17

0.02

0.09

0.07

0.02

0.09

0.07

0.02

0.09

0.07

0.02

0.12

0.11

0.18

0.19

0.74

0.67

0.06

0.81

0.54

0.11

0.95

0.87

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pan pożyczka wyniosły 9 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 359 158 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 0%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -142 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 9 zł w 2024 roku
• 705 zł w 2023 roku
• 26 626 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

222558.02

1003.78

0

234899.04

1181.47

0.01

243833.54

3058.07

0.01

288428.39

25456.97

0.09

288428.39

25456.97

0.09

295345.43

25885.54

0.09

360754.58

26625.7

0.07

318999.24

704.58

0

359158.19

9.08

0

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pan pożyczka wykazała przychody na poziomie 47 207 zł.

Organizacja zarobiła 44 904 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4050 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 40 854 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 61 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4050 zł w 2024 roku
• 2603 zł w 2023 roku
• 6411 zł w 2022 roku

Wartość

3622

2146

642

6411

2603

4050

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja Pan pożyczka wykazała zysk netto większy niż 60% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 63% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 90% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 60% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 63% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 55% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był wyższy niż 0% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 90% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.49729

0.58354

0.35792

0

0.83636

0.83438

0.89349

0.70978

0.46362

0.50519

0.55729

0.3818

0.17357

0.74618

0.76325

0.84651

0.49862

0.47333

0.48684

0.55752

0.39234

0.16216

0.62267

0.6377

0.78609

0.32345

0.49806

0.51499

0.59726

0.42561

0.27348

0.62568

0.6562

0.78774

0.38391

0.5398

0.51499

0.59726

0.42561

0.27348

0.62568

0.6562

0.78774

0.38391

0.5398

0.50576

0.56028

0.43491

0.30864

0.66495

0.68945

0.78518

0.36711

0.50248

0.57932

0.57516

0.43772

0.30266

0.92201

0.92926

0.89599

0.62548

0.56604

0.46543

0.47574

0.37542

0.00106

0.84627

0.91537

0.80814

0.35839

0.47495

0.6

0.62791

0.54545

0

0.91667

0.90476

0.83673

0.625

0.775

Powiązania

K RAFAŁ - wspólnik, reprezentacja

K SYLWIA - wspólnik, prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.04.2016

K Rafał

Wrzesień 1974

Osoba

wspólnik

04.04.2016

K Sylwia

Grudzień 1985

Osoba

prokurent

04.04.2016

K Sylwia

Grudzień 1985

Osoba

reprezentacja

04.04.2016

K Rafał

Wrzesień 1974

Osoba

Udziałowcy

Korytkowski Rafał posiada 1800 udziałów, które stanowią 90% firmy.

Korytkowska Sylwia posiada 200 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Podobne organizacje do PAN POŻYCZKA

	Organizacja	Numer KRS
1	REST FINANCE SP. Z O.O.	0000630478
2	GTW FINANSE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000706767
3	PSZCZÓŁKA PIECHOCCY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000544865
4	CE CONSULTANT SP. Z O.O.	0000528100
5	GREENLIGHT SP. Z O.O.	0000309782
6	SOCIAL BANKING SP. Z O.O.	0000472002
7	CREDIT INWESTOR GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000662668
8	DELTA-PRO SP. Z O.O.	0000959320
9	GTA SP. Z O.O.	0000473537
10	ADALBERT SP. Z O.O.	0000625476
11	BSS PRIVATE FUND SP. Z O.O.	0000488374
12	RFH GROUP SP. Z O.O.	0000509847
13	KANCELARIA PRAWNA MENTOR GROUP SP. Z O.O.	0000368440
14	WB CORP SP. Z O.O.	0000695099
15	EMTEF SP. Z O.O.	0000530456
16	MBF PARTNERS SP. Z O.O.	0000726774
17	ALDE ALVE FRANCISZEK GRZEGORCZYK SP. Z O.O.	0000764724
18	MYBITEX SP. Z O.O.	0000579315
19	ONSON ORZECHOWSKI SP. K.	0000627268
20	DOM-SERWIS SP. Z O.O.	0000274412
21	PREMIUM FINANCE SP. Z O.O.	0000535048
22	FIBERPAY SP. Z O.O.	0000647662
23	CAPITAL FINANCE SP. Z O.O.	0000841624
24	OPIEKUN BANKOWY SP. Z O.O.	0000593403
25	PARTNER SP. Z O.O.	0000458934
26	DIGITAL MINE SP. Z O.O.	0000935376
27	FORNET LEASE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000732338
28	AM SP. Z O.O. SP. K.	0000727309
29	EKO INVESTMENT SP. Z O.O.	0000694654
30	SIMPLE FINANCE SP. Z O.O.	0000811074

PAN POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000610942 NIP 8883124933 REGON 364111134

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PAN POŻYCZKA

PAN POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000610942 NIP
8883124933 REGON
364111134