Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

PROADVISER UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000582790 NIP
9462655527 REGON
362827153

Podsumowanie

aktywa

1,4 mln

przychód

91 tys.

zysk

-46 tys.

wartość firmy

520 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

LUBLIN

Adres

UL. CZESŁAWA STRZESZEWSKIEGO, 17

Kod pocztowy

20-153

Rejestracja

2015-10-26

Rozpoczęcie działalności

2015-10-26

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Proadviser ubezpieczenia osiągnęła 90 973 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 90 973 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 137 397 zł.

Strata netto wyniosła 46 424 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -72 896 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 90 973 zł w 2023 roku.
• 1 021 830 zł w 2022 roku.
• 923 021 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -7737 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -46 424 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

528346.94

514678.87

572385.45

553824.88

923020.96

1021830.28

90973.04

-46424.23

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Proadviser ubezpieczenia wynosi -42 tys. zł.

EBITDA Proadviser ubezpieczenia wynosi -27 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 48 146 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -41 562 zł w 2023 roku.
• 516 881 zł w 2022 roku.
• 472 777 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 45 747 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -27 172 zł w 2023 roku.
• 516 881 zł w 2022 roku.
• 490 194 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Proadviser ubezpieczenia wynosi 519 621 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 447 850 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -12 632 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 519 621 zł w 2023 roku.
• 2 187 381 zł w 2022 roku.
• 1 770 649 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

595410.69

1320867.35

776514.9

2311443.48

1029703.49

3456603.68

1203824.66

4451243.04

1770648.54

6161606.6

2187380.71

8032856.12

519620.55

2447849.88

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Proadviser ubezpieczenia wynosi 0,26%. To oznacza, że firma ma szansę 0,26% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,043% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,26% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 18 073 zł.

Koszty operacyjne Proadviser ubezpieczenia wyniosły 132 535 zł.

Wynagrodzenia stanowią 14% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 188 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 18 073 zł w 2023 roku
• 174 615 zł w 2022 roku
• 180 861 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 14% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku
• 40% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Proadviser ubezpieczenia wyniosła 1 413 827 zł.

ktywa trwałe to 620 693 zł.

ktywa obrotowe to 793 134 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 413 827 zł.

apitał (fundusz) własny to 611 962 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 801 865 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 179 895 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 413 827 zł w 2023 roku.
• 2 083 647 zł w 2022 roku.
• 1 610 084 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

334459.25

657599.77

964590.72

1180817.83

1610084.37

2083647.43

1413827.21

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -8%.

Marża operacyjna wyniosła -46%.

Marża netto wyniosła -51%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.4681

0.5842

0.5557

0.5009

0.5122

0.5058

-0.0328

-0.0759

-0.4569

-0.5103

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Proadviser ubezpieczenia wyniosły 801 865 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 413 827 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 57%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 131 941 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 801 865 zł w 2023 roku
• 75 433 zł w 2022 roku
• 69 683 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 57% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
• 4% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

334459.25

10220.06

0.0306

657599.77

79738.9

0.1213

964590.72

100439.8

0.1041

1180817.83

68007.07

0.0576

1610084.37

69682.72

0.0433

2083647.43

75433.4

0.0362

1413827.21

801864.74

0.5672

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Proadviser ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 90 973 zł.

Organizacja zarobiła -46 424 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -46 424 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -6333 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 49 069 zł w 2022 roku
• 45 155 zł w 2021 roku

Wartość

37997

45326

28624

27045

45155

49069

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Proadviser ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 26% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 26% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 85% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 73% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.260917030567686

0.706084959816303

0.756683033278778

0.14376187460418

0.288659793814433

0.912403100775194

0.295809881175735

0.222081218274112

0.889825406381698

0.283082888996607

0.708312085670576

0.828889966068832

0.30198817839871

0.289522628642281

0.941981747066493

0.308956014838368

0.234534696073158

0.902621722846442

0.280313508529276

0.71526084836665

0.861687413554634

0.288569964120964

0.287878787878788

0.928659286592866

0.301507537688442

0.222108495394063

0.895214105793451

0.261640798226164

0.706375058166589

0.868736141906874

0.227095516569201

0.264980758658604

0.884681583476764

0.279136690647482

0.225133430373605

0.882466281310212

0.272572402044293

0.763440860215054

0.891822827938671

0.199811053377421

0.278794402583423

0.914206128133705

0.2932156133829

0.234102684879887

0.904981549815498

0.256611570247934

0.760850694444444

0.9

0.177111716621253

0.249221183800623

0.897106109324759

0.270982142857143

0.216959855660803

0.888295505117935

0.0620229007633588

0.262270699058007

0.846851145038168

0.732221677292791

0.0584061135371179

0.0537634408602151

0.214077669902913

0.155653450807636

Powiązania

Z ALEKSANDRA - wspólnik, reprezentacja

Z MARCIN - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.10.2015

Z Aleksandra

Marzec 1987

Osoba

wspólnik

26.10.2015

Z Marcin

Kwiecień 1984

Osoba

reprezentacja

26.10.2015

Z Aleksandra

Marzec 1987

Osoba

Udziałowcy

Zając Aleksandra posiada 45 udziałów, które stanowią 90% firmy.

Zając Marcin posiada 5 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Podobne organizacje do PROADVISER UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	REVERTO SP. Z O.O.	0000380622
2	AP FINANSE SP. Z O.O.	0000499894
3	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
4	INVESTCLASS SP. Z O.O.	0000379714
5	MIEJSKA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA "SECESJA" SP. Z O.O.	0000210527
6	DOBREUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000400797
7	AB INSURANCE SP. Z O.O.	0000510796
8	TUW UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576280
9	DAP-DOM AUKCYJNO-POWIERNICZY SP. Z O.O.	0000118682
10	"DIAMENT" - DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000368150
11	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
12	MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SP. Z O.O.	0000338938
13	SK FINANSE SP. Z O.O.	0000490655
14	PRIME POLICY SP. Z O.O.	0000511436
15	ATKL SP. Z O.O.	0000611588
16	AKCEPT SP. Z O.O.	0000785457
17	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
18	OMIDA BROKERS S.A.	0000566214
19	CAPITALBROKER SP. Z O.O.	0000402926
20	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
21	GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA ZASZCZUDŁOWICZ	0000411621
22	FINDIA SP. Z O.O.	0000421624
23	INS24 SP. Z O.O.	0000431039
24	PROFFMAN BROKER SP. Z O.O.	0000094962
25	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
26	WEGNER TRADE SP. Z O.O.	0000507153
27	ALLBROKER SP. Z O.O.	0000223218
28	MISTRAL S.A.	0000647038
29	LAVEN S.A.	0000852863
30	WIELKOPOLSKI SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000409080

PROADVISER UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000582790 NIP 9462655527 REGON 362827153

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PROADVISER UBEZPIECZENIA

PROADVISER UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000582790 NIP
9462655527 REGON
362827153