INS24 SP. Z O.O. | KRS: 0000431039

Podsumowanie

aktywa

205 tys.

przychód

665 tys.

zysk

-48 tys.

wartość firmy

587 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. GEN. JANA HENRYKA DĄBROWSKIEGO, 2

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2012-09-24

Rozpoczęcie działalności

2012-07-26

Kapitał zakładowy

6950,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ins24.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ DO PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: A) DO KWOTY 2000 EURO - KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO; B) POWYŻEJ KWOTY 2000 EURO - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM; C) PEŁNOMOCNICY W ZAKRESIE WYNIKAJCĄCEGO Z TREŚCI UDZIELONEGO PEŁNOMOCNICTWA; W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁACZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność prawnicza Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Doradztwo i sprzedaż ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych, na życie oraz turystycznych.
Negocjacje warunków ofert w celu optymalizacji relacji ceny do zakresu ubezpieczenia.
Współpraca z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi w Polsce.
Skupienie na bezpieczeństwie danych klientów oraz ich regulacjach.
Automatyzacja procesów i pomoc w negocjacji ofert przed końcem okresu ubezpieczeniowego.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ins24 osiągnęła 665 497 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 665 328 zł. Pozostałe przychody to 170 zł.

Całkowite koszty wyniosły 712 920 zł.

Strata netto wyniosła 47 592 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 60 023 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 665 497 zł w 2023 roku.
• 902 058 zł w 2022 roku.
• 1 711 619 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 722 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -47 592 zł w 2023 roku.
• 14 315 zł w 2022 roku.
• 106 675 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

305361.63

-51921.95

715815.83

35096.3

722184.82

13573.08

583306.15

58357.18

1711619.26

106675.42

902057.97

14315.07

665497.25

-47592.36

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ins24 wynosi -48 tys. zł.

EBITDA Ins24 wynosi -48 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 693 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -47 762 zł w 2023 roku.
• 15 555 zł w 2022 roku.
• 125 711 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 759 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -47 762 zł w 2023 roku.
• 17 435 zł w 2022 roku.
• 125 711 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ins24 wynosi 586 813 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 663 743 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 62 568 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 586 813 zł w 2023 roku.
• 837 475 zł w 2022 roku.
• 1 735 888 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

211404.29

763404.07

34152.1

651747.85

1789539.57

44331.91

580080.77

1805462.05

88099.79

710399.28

1458265.38

168106.36

1735887.54

4279048.15

143150.7

837474.92

2255144.92

0

586813.22

1663743.13

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ins24 wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 206 896 zł.

Koszty operacyjne Ins24 wyniosły 713 090 zł.

Wynagrodzenia stanowią 29% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 6609 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 206 896 zł w 2023 roku
• 197 727 zł w 2022 roku
• 204 659 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 29% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku
• 13% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ins24 wyniosła 205 486 zł.

a

ktywa obrotowe to 205 486 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 205 486 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 190 865 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 14 621 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 16 451 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 205 486 zł w 2023 roku.
• 298 402 zł w 2022 roku.
• 474 704 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

106779.22

85993.3

90142.22

139368.54

474703.66

298402.21

205485.74

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -23%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -25%.

Marża operacyjna wyniosła -7%.

Marża netto wyniosła -7%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 78.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.49

-4.97

-0.17

0.41

0.77

0.05

0.15

0.23

0.02

0.42

0.5

0.1

0.22

0.48

0.07

0.06

0.05

0.06

0.02

-0.23

-0.25

-0.07

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ins24 wyniosły 14 621 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 205 486 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -13 620 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 14 621 zł w 2023 roku
• 59 945 zł w 2022 roku
• 250 562 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 13.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku
• 53% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

106779.22

96339.39

0.9

85993.3

40457.17

0.47

90142.22

31033.01

0.34

139368.54

21902.15

0.16

474703.66

250561.85

0.53

298402.21

59945.33

0.2

205485.74

14621.22

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ins24 wykazała przychody na poziomie 665 497 zł.

Organizacja zarobiła -47 592 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -47 592 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 1223 zł w 2022 roku
• 19 036 zł w 2021 roku

Wartość

0

19036

1223

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ins24 wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 26% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 64% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 55% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 26% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.05625

0.62091

0.60699

0.79151

0.13201

0.12655

0.11577

0.01524

0

0.74394

0.75714

0.54947

0.58311

0.509

0.48564

0.83395

0.81745

0

0.6105

0.7556

0.53867

0.52049

0.37857

0.35833

0.59518

0.50691

0

0.74038

0.71787

0.59089

0.36448

0.55488

0.53873

0.78794

0.68459

0

0.80221

0.84375

0.76401

0.66682

0.48256

0.49667

0.65925

0.70456

0.84513

0.5415

0.74504

0.68036

0.44284

0.32455

0.3095

0.4207

0.35233

0.50774

0.06044

0.6401

0.55323

0.26235

0.13675

0.13407

0.1234

0.10101

0

Powiązania

GRAFITH - VENTURES - wspólnik

L ANETA - reprezentacja

B IZABELA - wspólnik

L MARCIN - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.09.2012

B Izabela

Maj 1980

Osoba

wspólnik

24.09.2012

17.04.2020

T Ilona

Wrzesień 1971

Osoba

wspólnik

15.10.2013

21.11.2013

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

30.11.2018

17.04.2020

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

21.11.2013

30.11.2018

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

17.04.2020

Grafith - Ventures

Organizacja

reprezentacja

24.09.2012

23.10.2012

T Ilona

Wrzesień 1971

Osoba

reprezentacja

23.10.2012

15.10.2013

W Daniel

Lipiec 1972

Osoba

reprezentacja

23.10.2012

L Marcin

Sierpień 1981

Osoba

reprezentacja

11.09.2019

L Aneta

Wrzesień 1976

Osoba

Udziałowcy

Grafith Ventures posiada 89 udziałów, które stanowią 64% firmy.

Bartczak Izabela posiada 45 udziałów, które stanowią 32.4% firmy.

Największym udziałowcem od 17.04.2020 jest Grafith Ventures kontrolujący 64% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.11.2018 do 17.04.2020:
• Termińska Ilona (32% udziałów)
• Bartczak Izabela (32% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 21.11.2013 do 30.11.2018:
• Termińska Ilona (32% udziałów)
• Bartczak Izabela (32% udziałów)

Podobne organizacje do INS24

	Organizacja	Numer KRS
1	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
2	INSURO SP. Z O.O.	0000472217
3	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
4	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
5	UNITY TRADE CREDIT BROKER PÓŁNOC SP. Z O.O.	0000623789
6	PRP PRIVATE IDEAS SP. Z O.O.	0000340858
7	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
8	EKO BROKER SP. Z O.O.	0000588109
9	ALENDRA SP. Z O.O.	0000942031
10	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
11	FBS BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000354667
12	GDAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000795788
13	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
14	OGÓLNOPOLSKIE KONSORCJUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000767307
15	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
16	KANCELARIA BROKERSKA "KAPITAŁ" SP. Z O.O.	0000122576
17	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
18	IMPERO BROKER SP. Z O.O.	0000525021
19	CITY BROKER SP. Z O.O.	0000173951
20	IMERCADO SP. Z O.O.	0000259505
21	EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000455436
22	DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.	0000610508
23	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
24	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
25	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
26	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
27	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193
28	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
29	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
30	"REA" CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000373746

INS24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000431039 NIP 8792668194 REGON 341308060

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INS24

INS24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000431039 NIP
8792668194 REGON
341308060