Ocena i wdrażanie indywidualnych programów ubezpieczeniowych.
Wsparcie w likwidacji szkód i dochodzeniu roszczeń.
Kompleksowa obsługa umów ubezpieczeniowych.
Staropolskie Towarzystwo Inwestycyjne, działające jako Staropolskie Towarzystwo Brokerskie, oferuje kompleksowe usługi w zakresie doradztwa ubezpieczeniowego i prawnego. Zespół składający się z doświadczonych specjalistów dąży do zapewnienia klientom maksymalnej ochrony ich interesów i majątku, kierując się indywidualnym podejściem do każdego przypadku. Towarzystwo specjalizuje się w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej oraz w zakresie ochrony prawnej, co czyni je jednym z liderów w tej branży. Klienci mogą skorzystać z szerokiego wachlarza usług, w tym doradztwa ubezpieczeniowego, pośrednictwa w zawieraniu umów ubezpieczeniowych oraz pełnej obsługi likwidacji szkód. Staropolskie Towarzystwo Brokerskie działa jako niezależny broker, nie będąc związanym z żadnym towarzystwem ubezpieczeniowym, co pozwala na obiektywne doradztwo i poszukiwanie najlepszych ofert na rynku. Dzięki starszemu zadaniu, jakim jest zapewnienie nieprzerwanego i efektywnego wsparcia klientom, towarzystwo zdobywa coraz większe zaufanie i uznanie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Staropolskie towarzystwo inwestycyjne osiągnęła 227 435 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 227 435 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 171 160 zł.
Zysk netto wyniósł 56 275 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -50 817 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 227 435 zł w 2023 roku.
• 118 933 zł w 2022 roku.
• 137 830 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 4432 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 56 275 zł w 2023 roku.
• 11 831 zł w 2022 roku.
• -36 894 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wynosi 64 tys. zł.
EBITDA Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wynosi 64 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
5840 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 64 126 zł w
2023 roku.
• 19 449 zł w
2022 roku.
• -34 526 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
4052 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 64 126 zł w
2023 roku.
• 19 449 zł w
2022 roku.
• -34 526 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wynosi 476 863 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
100 140 zł a 787 849 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -11 207 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 476 863 zł w 2023 roku.
• 184 546 zł w 2022 roku.
• 140 947 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wynosi 0,12%. To oznacza, że firma ma szansę 0,12% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,035% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,12% w 2023 roku.
• 0,15% w 2022 roku.
• 0,34% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 73 479
zł.
Koszty operacyjne Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wyniosły 163 309
zł.
Wynagrodzenia stanowią 45%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-3831 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 73 479 zł w 2023 roku
• 18 993 zł w 2022 roku
• 16 256 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
45% w 2023 roku
•
19% w 2022 roku
•
9% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wyniosła 874 425 zł.
a
ktywa trwałe to 467 694 zł.
a
ktywa obrotowe to 406 731 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 874 425 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 133 520 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 740 905 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -162 880 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 874 425 zł w 2023 roku.
• 803 795 zł w 2022 roku.
• 821 238 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42%.
Marża operacyjna wyniosła 28%.
Marża netto wyniosła 25%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wyniosły 740 905 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 874 425 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 85%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -169 472 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 740 905 zł w 2023 roku
• 726 550 zł w 2022 roku
• 755 824 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 85% w 2023 roku
• 90% w 2022 roku
• 92% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wykazała przychody na poziomie 227 435 zł.
Organizacja zarobiła 62 849 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6574 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 56 275 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 519 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6574 zł w 2023 roku
• 3157 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja Staropolskie towarzystwo inwestycyjne wykazała zysk netto większy niż 63% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 41% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 64% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 63% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 41% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 84% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.002%.