Fundusz Wschodni jest instytucją finansową, która specjalizuje się w udzielaniu pożyczek oraz wsparciu finansowym dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) na obszarze Polski Wschodniej, obejmującym województwa: lubelskie, podkarpackie, podlaskie, świętokrzyskie oraz warmińsko-mazurskie. Oferuje różnorodne produkty finansowe, w tym pożyczki na inwestycje rozwojowe, w tym pożyczki termomodernizacyjne, hipoteczne oraz zabezpieczone środkami transportu. Niska stopa procentowa oraz elastyczne warunki spłaty sprawiają, że Fundusz Wschodni wyróżnia się na tle innych instytucji finansowych. Ponadto, Fundusz oferuje kompleksowe usługi doradcze, w tym przygotowanie biznesplanów, projekcji finansowych oraz wsparcie w zakresie restrukturyzacji finansowej. Dzięki współpracy z funduszami unijnymi, Fundusz Wschodni skutecznie pozyskuje środki na rozwój przedsiębiorstw, osiągając znaczące wyniki, w tym blisko 195 milionów złotych pożyczek udzielonych polskim przedsiębiorcom. Zespół Funduszu składa się z doświadczonych ekspertów, którzy zapewniają profesjonalne doradztwo i pomoc w uzyskaniu finansowania. Misją Funduszu jest wspieranie przedsiębiorczości oraz stymulowanie rozwoju gospodarki regionalnej, co znajduje odzwierciedlenie w licznych pozytywnych referencjach od klientów korzystających z jego usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Fundusz wschodni osiągnęła 2 640 541 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 624 682 zł. Pozostałe przychody to 15 859 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 579 278 zł.
Zysk netto wyniósł 1 045 404 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 289 335 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 640 541 zł w 2023 roku.
• 2 615 882 zł w 2022 roku.
• 2 611 584 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 111 421 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 045 404 zł w 2023 roku.
• 1 245 404 zł w 2022 roku.
• 1 300 693 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Fundusz wschodni wynosi 1,26 mln zł.
EBITDA Fundusz wschodni wynosi 1,28 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
136 545 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 260 265 zł w
2023 roku.
• 1 385 000 zł w
2022 roku.
• 1 432 731 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
139 400 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 281 685 zł w
2023 roku.
• 1 406 420 zł w
2022 roku.
• 1 438 086 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Fundusz wschodni wynosi 10 815 767 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 960 811 zł a 25 993 557 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 262 495 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 10 815 767 zł w 2023 roku.
• 11 324 675 zł w 2022 roku.
• 10 608 914 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Fundusz wschodni wynosi 0,34%. To oznacza, że firma ma szansę 0,34% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,010% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,34% w 2023 roku.
• 0,33% w 2022 roku.
• 0,33% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 569 972
zł.
Koszty operacyjne Fundusz wschodni wyniosły 1 364 417
zł.
Wynagrodzenia stanowią 42%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
71 574 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 569 972 zł w 2023 roku
• 537 133 zł w 2022 roku
• 470 840 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
42% w 2023 roku
•
44% w 2022 roku
•
41% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Fundusz wschodni wyniosła 93 238 059 zł.
a
ktywa trwałe to 83 511 146 zł.
a
ktywa obrotowe to 9 726 913 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 93 238 059 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 6 498 389 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 86 739 669 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 13 648 256 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 93 238 059 zł w 2023 roku.
• 85 445 250 zł w 2022 roku.
• 84 219 425 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.
Marża operacyjna wyniosła 48%.
Marża netto wyniosła 40%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Fundusz wschodni wyniosły 86 739 669 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 93 238 059 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 93%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 12 816 362 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 86 739 669 zł w 2023 roku
• 79 313 065 zł w 2022 roku
• 79 332 643 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 93% w 2023 roku
• 93% w 2022 roku
• 94% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Fundusz wschodni wykazała przychody na poziomie 2 640 541 zł.
Organizacja zarobiła 1 151 733 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 106 329 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 045 404 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5510 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 106 329 zł w 2023 roku
• 125 838 zł w 2022 roku
• 124 046 zł w 2021 roku
Organizacja Fundusz wschodni wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 87% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 87% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 76% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.02%.
Największym udziałowcem od 28.01.2022 jest
Piotrowski Artur
kontrolujący 69% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 23.04.2015 do 28.01.2022
był Piotrowski Artur
kontrolując 99% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 01.10.2009 do 23.04.2015:
• Piotrowski Artur (33% udziałów)
• Matujewicz Tomasz (33% udziałów)
• Jabłoński Jacek (33% udziałów)