Obsługa klientów indywidualnych i instytucjonalnych
Dystrybucja programów Eventus Duo i Duo Protect
Działalność w Trójmieście i okolicach
EPRO to firma zajmująca się usługami ubezpieczeniowymi, reprezentowana przez Dorotę Chlebicz, agentkę ubezpieczeniową Ergo, działającą w Trójmieście i okolicach. EPRO specjalizuje się w produktach oszczędnościowych oraz ubezpieczeniowych, oferując szeroką gamę rozwiązań zarówno dla klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. Misją organizacji jest zapewnienie ochrony oraz bezpieczeństwa finansowego dla klientów oraz ich rodzin, co podkreśla się na każdym etapie współpracy. Posiadając wyłączność na dystrybucję programów ubezpieczeniowo-oszczędnościowych, takich jak Eventus Duo czy Duo Protect, EPRO koncentruje się na rzetelnym doradztwie i wsparciu, co wyróżnia ją na tle konkurencji. Spotkania z klientami prowadzone są w dogodnych dla nich miejscach, co zwiększa komfort współpracy. EPRO kładzie również duży nacisk na budowanie zaufania i odpowiedzialnych relacji z klientami, co jest fundamentem każdej transakcji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Epro osiągnęła 12 660 186 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 12 644 382 zł. Pozostałe przychody to 15 804 zł.
Całkowite koszty wyniosły 11 728 161 zł.
Zysk netto wyniósł 916 221 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -438 254 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 12 660 186 zł w 2023 roku.
• 10 309 254 zł w 2022 roku.
• 8 611 416 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -20 547 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 916 221 zł w 2023 roku.
• 309 892 zł w 2022 roku.
• 844 981 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Epro wynosi 1,47 mln zł.
EBITDA Epro wynosi 1,65 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
47 437 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 468 171 zł w
2023 roku.
• 481 429 zł w
2022 roku.
• 1 045 210 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
27 100 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 654 185 zł w
2023 roku.
• 708 000 zł w
2022 roku.
• 1 214 167 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Epro wynosi 14 291 006 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 185 998 zł a 31 650 465 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -661 098 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 14 291 006 zł w 2023 roku.
• 10 162 406 zł w 2022 roku.
• 11 759 686 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Epro wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2023 roku.
• 0,48% w 2022 roku.
• 0,21% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 355 086
zł.
Koszty operacyjne Epro wyniosły 11 176 211
zł.
Wynagrodzenia stanowią 21%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
65 797 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 355 086 zł w 2023 roku
• 2 173 286 zł w 2022 roku
• 1 806 203 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
21% w 2023 roku
•
22% w 2022 roku
•
24% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Epro wyniosła 9 748 162 zł.
a
ktywa trwałe to 6 029 531 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 718 631 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 748 162 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 914 664 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 833 499 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -724 333 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 9 748 162 zł w 2023 roku.
• 8 801 837 zł w 2022 roku.
• 10 118 973 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.
Marża operacyjna wyniosła 12%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Epro wyniosły 6 833 499 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9 748 162 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 70%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -342 013 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6 833 499 zł w 2023 roku
• 6 068 502 zł w 2022 roku
• 6 600 550 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 70% w 2023 roku
• 69% w 2022 roku
• 65% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Epro wykazała przychody na poziomie 12 660 186 zł.
Organizacja zarobiła 1 474 144 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 557 923 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 916 221 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 38% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 70 633 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 557 923 zł w 2023 roku
• 152 369 zł w 2022 roku
• 195 422 zł w 2021 roku