AGENCJA EXPERT SP. Z O.O. | KRS: 0000812790

Podsumowanie

aktywa

324 tys.

przychód

174 tys.

zysk

39 tys.

wartość firmy

507 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

USTROŃ

Adres

UL. CHOINKOWA, 16

Kod pocztowy

43-450

Rejestracja

2019-11-07

Rozpoczęcie działalności

2019-11-07

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO JAK I WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI I JEJ REPREZENTOWANIA UPRAWNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność agencji reklamowych Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Pozostała działalność pocztowa i kurierska Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż detaliczna pozostałych wyrobów prowadzona na straganach i targowiskach Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja expert osiągnęła 173 840 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 173 323 zł. Pozostałe przychody to 517 zł.

Całkowite koszty wyniosły 133 890 zł.

Zysk netto wyniósł 39 433 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 43 460 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 173 840 zł w 2023 roku.
• 183 206 zł w 2022 roku.
• 111 342 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 9858 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 39 433 zł w 2023 roku.
• 76 642 zł w 2022 roku.
• 50 786 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

235650.54

139682.57

111341.57

50785.79

183205.98

76641.56

173839.96

39433.41

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja expert wynosi 507 284 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 233 658 zł a 1 246 173 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 126 821 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 507 284 zł w 2023 roku.
• 632 786 zł w 2022 roku.
• 423 972 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

108511.93

824342.57

1955555.98

146601.27

423972.14

781873.44

204082.44

632786

1088439.68

233657.5

507284.44

1246173.32

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja expert wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 7410 zł.

Koszty operacyjne Agencja expert wyniosły 121 913 zł.

Wynagrodzenia stanowią 6% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 1852 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 7410 zł w 2023 roku
• 4542 zł w 2022 roku
• 3966 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 6% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku
• 9% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja expert wyniosła 324 105 zł.

a

ktywa obrotowe to 324 105 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 324 105 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 311 543 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 562 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 81 026 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 324 105 zł w 2023 roku.
• 299 946 zł w 2022 roku.
• 210 773 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

185227.62

210773.34

299945.86

324104.87

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.

Marża operacyjna wyniosła 30%.

Marża netto wyniosła 23%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.75

0.97

0.65

0.59

0.24

0.26

0.59

0.46

0.26

0.28

0.5

0.42

0.12

0.13

0.3

0.23

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja expert wyniosły 12 562 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 324 105 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3140 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 562 zł w 2023 roku
• 27 836 zł w 2022 roku
• 15 305 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
• 7% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

185227.62

40545.05

0.22

210773.34

15304.98

0.07

299945.86

27835.94

0.09

324104.87

12561.54

0.04

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja expert wykazała przychody na poziomie 173 840 zł.

Organizacja zarobiła 46 063 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 6630 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 39 433 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1658 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6630 zł w 2023 roku
• 8355 zł w 2022 roku
• 6735 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja expert wykazała zysk netto większy niż 59% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 36% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 64% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 59% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 36% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 64% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 19% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 48% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.28085

0.00097

0.00092

0

0.8253

0.54014

0.64042

0.43309

0.92536

0.93115

0.91814

0.88517

0.83622

0.72071

0.39687

0.6511

0.24694

0.90392

0.93444

0.67826

0.54861

0.75092

0.72473

0.44564

0.68242

0.29507

0.87183

0.89114

0.66815

0.54937

0.71959

0.59182

0.35556

0.63924

0.19281

0.72329

0.76565

0.47888

0.39397

0.6374

Powiązania

G ILONA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

07.11.2019

13.02.2024

G Andrzej

Listopad 1961

Osoba

wspólnik

07.11.2019

13.02.2024

G Ilona

Czerwiec 1964

Osoba

wspólnik

13.02.2024

G Ilona

Czerwiec 1964

Osoba

reprezentacja

07.11.2019

31.12.2019

G Andrzej

Listopad 1961

Osoba

reprezentacja

31.12.2019

G Ilona

Czerwiec 1964

Osoba

Udziałowcy

Gluza Ilona posiada 91 udziałów, które stanowią 91% firmy.

Największym udziałowcem od 13.02.2024 jest Gluza Ilona kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 07.11.2019 do 13.02.2024 był Gluza Andrzej kontrolując 51% udziałów.

Podobne organizacje do AGENCJA EXPERT

	Organizacja	Numer KRS
1	PARTNER W BIZNESIE SOLDIMAX SP. Z O.O.	0000675120
2	DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.	0000610508
3	ŚLĄSKIE CENTRUM DORADZTWA SP. Z O.O.	0000658689
4	WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000078099
5	PARTNERS SP. Z O.O.	0000574506
6	MULTIKA SP. Z O.O.	0000659610
7	MULTICARE SP. Z O.O.	0000572083
8	AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SP. Z O.O.	0000583761
9	PREKURSOR SP. Z O.O.	0000382230
10	GW-GRZEGORZ WOJTALIK SP. Z O.O.	0000773532
11	SRN BOOKKEEPING & INSURANCE SP. Z O.O.	0000462885
12	NORTON UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000438614
13	BROKER'S UNION BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000250435
14	LUTZ ASSEKURANZ VERSICHERUNGSVERMITTLUNG GES.M.B.H. ()	0000845860
15	SEGURO SP. Z O.O.	0000748643
16	POZNAŃSKI SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221722
17	IKAMA.PL SP. Z O.O.	0000533320
18	UIF GROUP SP. Z O.O.	0000723527
19	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
20	DDK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000817278
21	GOLDINVEST SP. Z O.O.	0000335456
22	EUROWEKTOR SP. Z O.O.	0000439268
23	PROFIT CAPITAL SP. Z O.O.	0000338448
24	POLSKA MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000505564
25	GB-PARTNER SP. Z O.O.	0000225225
26	PRZEDSIĘBIORSTWO SPOŁECZNE PROTECT SP. Z O.O.	0000705785
27	MULTIBEZPIECZNIE BIS SP. Z O.O.	0000696065
28	KANCELARIA DORADZTWA I UBEZPIECZEŃ ERGOUBEZPIECZENIA.COM	0000450475
29	PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000681694
30	ARBORETUM GRUPA SUKCESYJNA SP. Z O.O.	0000499554

AGENCJA EXPERT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000812790 NIP 5482727877 REGON 384813062

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA EXPERT

AGENCJA EXPERT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000812790 NIP
5482727877 REGON
384813062