HIPOTEKA DIRECT SP. Z O.O. | KRS: 0000673064

Podsumowanie

aktywa

596 tys.

przychód

1,7 mln

zysk

57 tys.

wartość firmy

1,5 mln

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

BYDGOSZCZ

Adres

UL. SKALAROWA, 16

Kod pocztowy

85-435

Rejestracja

2017-04-10

Rozpoczęcie działalności

2017-04-10

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.lp.hipotekadirect.pl/sebastianbilski

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami

Opis

Pomoc przy uzyskiwaniu kredytów hipotecznych.
Edukacja poprzez kursy online i przewodniki.
Porównywarka ofert kredytowych dla klientów.
Spotkania online z ekspertem Sebastiana Bilskiego.
Podcasty i książki dla przedsiębiorców o strategiach sprzedaży.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Hipoteka direct osiągnęła 1 663 682 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 663 671 zł. Pozostałe przychody to 10 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 607 072 zł.

Zysk netto wyniósł 56 599 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 272 972 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 663 682 zł w 2023 roku.
• 1 404 472 zł w 2022 roku.
• 1 563 035 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 11 242 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 56 599 zł w 2023 roku.
• -7714 zł w 2022 roku.
• 24 992 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

25851.54

-10854.39

131110.12

10508.9

392790.76

-6478.25

716627.35

110454.51

1563034.51

24992.42

1404471.84

-7714.34

1663681.53

56599.42

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Hipoteka direct wynosi 62 tys. zł.

EBITDA Hipoteka direct wynosi 110 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Hipoteka direct wynosi 1 472 400 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 136 881 zł a 4 159 204 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 242 528 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 472 400 zł w 2023 roku.
• 1 030 746 zł w 2022 roku.
• 1 242 210 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

17234.36

64628.85

3490.88

132933.23

327775.3

0

261860.51

981976.9

81473.08

1001042.68

1791568.38

100217.39

1242210.08

3907586.27

0

1030746.2

3511179.6

136881.2

1472399.9

4159203.83

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Hipoteka direct wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,013% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Hipoteka direct wyniosła 596 325 zł.

a

ktywa trwałe to 15 907 zł.

a

ktywa obrotowe to 580 418 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 596 325 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 182 508 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 413 816 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 98 169 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 596 325 zł w 2023 roku.
• 370 407 zł w 2022 roku.
• 301 389 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

7308.22

9136.1

32726.12

303328.9

301388.54

370407.27

596324.66

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.

Marża operacyjna wyniosła 4%.

Marża netto wyniosła 3%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 26.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -25.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.4852

1.8541

-0.4193

-0.4199

1.1503

2.2578

0.0899

0.0802

-0.198

3.5522

-0.0151

-0.0165

0.3641

1.0168

0.1702

0.1541

0.0829

0.187

0.0182

0.016

-0.0208

-0.0613

-0.0049

-0.0055

0.0949

0.3101

0.0373

0.034

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Hipoteka direct wyniosły 413 816 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 596 325 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 69%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 66 776 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 413 816 zł w 2023 roku
• 244 498 zł w 2022 roku
• 167 765 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 18.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 69% w 2023 roku
• 66% w 2022 roku
• 56% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

7308.22

13162.61

1.8011

9136.1

4481.59

0.4905

32726.12

34549.86

1.0557

303328.9

194698.13

0.6419

301388.54

167765.35

0.5566

370407.27

244498.42

0.6601

596324.66

413816.39

0.6939

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Hipoteka direct wykazała przychody na poziomie 1 663 682 zł.

Organizacja zarobiła 61 343 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4744 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 56 599 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 791 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4744 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 2793 zł w 2021 roku

Wartość

0

920

10924

2793

0

4744

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja Hipoteka direct wykazała zysk netto większy niż 73% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 72% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 82% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 68% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.170228445099484

0.4609375

0.293294030950626

0.886222222222222

0.185270425776755

0.189567430025445

0.0540540540540541

0.950892857142857

0

0.71353826030085

0.583449235048679

0.277959450621321

0.539836187639613

0.637058261700095

0.651113467656416

0.978754578754579

0.958115183246073

0.703196347031963

0.21882951653944

0.723202170963365

0.411577608142494

0.791424418604651

0.354777672658467

0.380208333333333

0.203292770221904

0.971677559912854

0.724669603524229

0.86992385786802

0.804812834224599

0.687182741116751

0.618168914123492

0.671183378500452

0.71076011846002

0.847765363128492

0.898939929328622

0.887131560028756

0.720101781170484

0.859249329758713

0.667302798982188

0.590035587188612

0.448401826484018

0.444332998996991

0.649085794655415

0.5751960085531

0.751420454545455

0.207621550591327

0.848901098901099

0.688567674113009

0.629148629148629

0.37687969924812

0.378926038500507

0.314814814814815

0.193759071117562

0

0.734362307067425

0.817796610169492

0.692932575142161

0.676961602671118

0.455627705627706

0.434628975265018

0.645695364238411

0.650379106992418

0.72465034965035

Powiązania

B SEBASTIAN - wspólnik, reprezentacja

O BILSKA AGNIESZKA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.01.2023

B Sebastian

Kwiecień 1979

Osoba

wspólnik

10.04.2017

26.01.2023

B Sebastian

Kwiecień 1979

Osoba

wspólnik

26.01.2023

O Bilska Agnieszka

Maj 1979

Osoba

reprezentacja

10.04.2017

B Sebastian

Kwiecień 1979

Osoba

Udziałowcy

Bilski Sebastian posiada 80 udziałów, które stanowią 80% firmy.

Owczarzak Bilska Agnieszka posiada 20 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największym udziałowcem od 26.01.2023 jest Bilski Sebastian kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 10.04.2017 do 26.01.2023 był Bilski Sebastian kontrolując 95% udziałów.

Podobne organizacje do HIPOTEKA DIRECT

	Organizacja	Numer KRS
1	DAF BROKER SP. Z O.O.	0000701619
2	UAB HEAVY FINANCE SP. Z O.O. ODDZIAŁ W POLSCE	0000916519
3	ONTIMAGO SP. Z O.O.	0000734048
4	LENDI VARSOVIA MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000861283
5	MAF KRAKÓW SP. Z O.O. SP. K.	0000625525
6	MK FINANCIAL PARTNERS SP. Z O.O.	0000347393
7	POWER 08 SP. Z O.O.	0000806387
8	MATERS SP. Z O.O.	0000824126
9	PRIME FINANCE SP. Z O.O.	0000854529
10	UNIFUND SP. Z O.O.	0000542305
11	JABLONSKI KUREK CAPITAL SP. K.	0000809579
12	WB FINANCE SP. Z O.O.	0000426312
13	MBMI GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000731275
14	JDS COLLECTION SP. Z O.O.	0000720374
15	CFEXPERT SP. Z O.O.	0000521759
16	FINCO CAPITAL PARTNERS SP. Z O.O.	0000382866
17	G.R. PARTNERZY SP. Z O.O.	0000326349
18	ZAKŁAD USŁUG KONSULTINGOWYCH KNOW HOW SP. Z O.O.	0000072223
19	AKTIVO FINANSE SP. Z O.O.	0000564597
20	KWLM INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000627642
21	S&T GROUP SP. Z O.O.	0000687143
22	HIPOTECZNY.EXPERT SP. Z O.O.	0000818618
23	PL CAPITAL GROUP SP. Z O.O.	0000530187
24	FINAXIS SP. Z O.O.	0000429798
25	CONECTUM FINANSE SP. Z O.O.	0000584632
26	TIM-A SP. Z O.O.	0000083057
27	FINANSE PARTNER SP. Z O.O.	0000645016
28	HSL SP. Z O.O.	0000477571
29	EQUATOR SP. Z O.O.	0000843625
30	TAX & SERVICES S.A.	0000621131

HIPOTEKA DIRECT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000673064 NIP 9671390168 REGON 367018412

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do HIPOTEKA DIRECT

HIPOTEKA DIRECT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000673064 NIP
9671390168 REGON
367018412