KOMPLEKS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000665749

Podsumowanie

aktywa

330 tys.

przychód

214 tys.

zysk

13 tys.

wartość firmy

196 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

KOSTRZYN

Adres

UL. ADAMA MICKIEWICZA, 21D

Kod pocztowy

62-025

Rejestracja

2017-02-28

Rozpoczęcie działalności

2017-02-28

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU REPREZENTUJE SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE WYNAJEM I DZIERŻAWA MAGAZYNOWANIE I DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA TRANSPORT TRANSPORT LĄDOWY ORAZ TRANSPORT RUROCIĄGOWY DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI HANDEL HURTOWY I DETALICZNY POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI; NAPRAWA POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH NAPRAWA, KONSERWACJA I INSTALOWANIE MASZYN I URZĄDZEŃ

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kompleks ubezpieczenia osiągnęła 214 110 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 214 092 zł. Pozostałe przychody to 18 zł.

Całkowite koszty wyniosły 200 815 zł.

Zysk netto wyniósł 13 278 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 18 142 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 214 110 zł w 2023 roku.
• 150 439 zł w 2022 roku.
• 128 036 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 5085 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 13 278 zł w 2023 roku.
• 4872 zł w 2022 roku.
• -76 883 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

105257.18

-17233.16

246985.38

6431.05

166311.82

-4045.63

131253.53

-68588.76

128036.02

-76883.14

150439.37

4872.01

214110.42

13277.6

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Kompleks ubezpieczenia wynosi 17 tys. zł.

EBITDA Kompleks ubezpieczenia wynosi 17 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 5753 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 17 334 zł w 2023 roku.
• 10 173 zł w 2022 roku.
• -75 633 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 5384 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 17 334 zł w 2023 roku.
• 10 173 zł w 2022 roku.
• -75 633 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kompleks ubezpieczenia wynosi 195 851 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 535 276 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 16 851 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 195 851 zł w 2023 roku.
• 119 781 zł w 2022 roku.
• 85 357 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

94746.58

263142.95

29398.42

219779.54

617463.45

0

140343.74

415779.55

0

87502.35

328133.83

0

85357.35

320090.05

0

119780.95

376098.42

0

195850.68

535276.05

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kompleks ubezpieczenia wynosi 0,20%. To oznacza, że firma ma szansę 0,20% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,026% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,20% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
• 0,19% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 64 065 zł.

Koszty operacyjne Kompleks ubezpieczenia wyniosły 196 759 zł.

Wynagrodzenia stanowią 33% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3441 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 64 065 zł w 2023 roku
• 54 397 zł w 2022 roku
• 60 625 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 33% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku
• 30% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kompleks ubezpieczenia wyniosła 329 965 zł.

a

ktywa trwałe to 30 000 zł.

a

ktywa obrotowe to 299 965 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 329 965 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -87 630 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 417 595 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 45 794 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 329 965 zł w 2023 roku.
• 55 210 zł w 2022 roku.
• 37 856 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

55202.24

76562.85

99038.16

38801.08

37856.24

55210.18

329964.73

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -15%.

Marża operacyjna wyniosła 8%.

Marża netto wyniosła 6%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.31

-0.53

-0.16

0.08

0.16

0.03

-0.04

-0.1

-0.02

-1.77

2.37

-0.52

-2.03

0.73

-0.59

-0.6

0.09

-0.05

0.07

0.03

0.04

-0.15

0.08

0.06

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kompleks ubezpieczenia wyniosły 417 595 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 329 965 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 127%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 65 860 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 417 595 zł w 2023 roku
• 156 118 zł w 2022 roku
• 143 636 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 14.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 127% w 2023 roku
• 283% w 2022 roku
• 379% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

55202.24

22435.4

0.41

76562.85

37364.96

0.49

99038.16

59745.9

0.6

38801.08

67697.58

1.74

37856.24

143635.88

3.79

55210.18

156117.81

2.83

329964.73

417594.76

1.27

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kompleks ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 214 110 zł.

Organizacja zarobiła 14 759 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1481 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 13 278 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 247 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1481 zł w 2023 roku
• 859 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

0

859

1481

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Kompleks ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 48% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 40% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 47% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 48% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 40% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 65% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 91% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 38% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 47% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.10305

0.45183

0.48883

0.54902

0.13539

0.13091

0.14366

0.08492

0

0.57067

0.57492

0.52856

0.59592

0.44169

0.41618

0.53019

0.47552

0

0.18261

0.48662

0.55934

0.6834

0.22889

0.2225

0.24749

0.15294

0

0.04463

0.44527

0.36191

0.91444

0.07625

0.08028

0.0392

0.9666

0

0.03686

0.41953

0.36525

0.95388

0.05579

0.05886

0.03471

0.81707

0

0.46683

0.41161

0.39107

0.93866

0.36242

0.46933

0.47518

0.15987

0.48898

0.48135

0.40426

0.64513

0.90883

0.44004

0.46714

0.38037

0.12164

0.47184

Powiązania

F ARTUR - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

28.02.2017

F Artur

Maj 1978

Osoba

reprezentacja

28.02.2017

F Artur

Maj 1978

Osoba

Udziałowcy

Frątczak Artur posiada 99 udziałów, które stanowią 99% firmy.

Podobne organizacje do KOMPLEKS UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
2	IKRA SP. Z O.O.	0000859421
3	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702
4	RACHFIN COMPLEX SP. Z O.O.	0000666635
5	ART UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000894352
6	VGW SP. Z O.O.	0000505906
7	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
8	WIKTORIA 1 SP. Z O.O.	0000661889
9	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
10	DOMINO FINANSE SP. Z O.O.	0000559987
11	KLARIS SP. Z O.O.	0000276186
12	UBEZPIECZENIA RBK SP. Z O.O.	0000309497
13	BENEFIT - CENTRUM USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000365481
14	SERAFIN SP. Z O.O.	0000510225
15	F&P SP. Z O.O.	0000774244
16	KŁĘBICKA & WITCZAK SP. Z O.O.	0000708928
17	BE SAFE UBEZPIECZENIA SMOLEC SP. Z O.O.	0000795397
18	SPORT TEAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000469210
19	INSURANCE SP. Z O.O.	0000825436
20	POLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000103191
21	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
22	MJ PAWLAK PARTNERS SP. Z O.O.	0000584659
23	MENTOR RE SP. Z O.O.	0000395768
24	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
25	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
26	AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SP. Z O.O.	0000583761
27	VIOLIN INSURANCE SP. Z O.O.	0000733178
28	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
29	KRAKOWIAK BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000730950
30	MIMIR SP. Z O.O.	0000836205

KOMPLEKS UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000665749 NIP 7773279284 REGON 366663286

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KOMPLEKS UBEZPIECZENIA

KOMPLEKS UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000665749 NIP
7773279284 REGON
366663286