Organizacja Pieniążek-pożyczki osiągnęła 402 396 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 257 834 zł. Pozostałe przychody to 144 562 zł.
Całkowite koszty wyniosły 270 706 zł.
Strata netto wyniosła 12 872 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 6337 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 402 396 zł w 2023 roku.
• 427 185 zł w 2022 roku.
• 427 264 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -18 341 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -12 872 zł w 2023 roku.
• 72 395 zł w 2022 roku.
• 15 571 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Pieniążek-pożyczki wynosi -145 tys. zł.
EBITDA Pieniążek-pożyczki wynosi -145 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
38 675 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -144 733 zł w
2023 roku.
• -11 132 zł w
2022 roku.
• -23 184 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
38 675 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -144 733 zł w
2023 roku.
• -11 132 zł w
2022 roku.
• -23 184 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Pieniążek-pożyczki wynosi 933 629 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 3 548 610 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 12 378 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 933 629 zł w 2023 roku.
• 1 249 389 zł w 2022 roku.
• 967 848 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pieniążek-pożyczki wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 66 976
zł.
Koszty operacyjne Pieniążek-pożyczki wyniosły 402 567
zł.
Wynagrodzenia stanowią 17%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-18 541 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 66 976 zł w 2023 roku
• 18 527 zł w 2022 roku
• 79 482 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
9.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
17% w 2023 roku
•
5% w 2022 roku
•
20% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Pieniążek-pożyczki wyniosła 936 223 zł.
a
ktywa obrotowe to 936 223 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 936 223 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 887 152 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 49 071 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 98 555 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 936 223 zł w 2023 roku.
• 1 008 707 zł w 2022 roku.
• 944 843 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła -56%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Pieniążek-pożyczki wyniosły 49 071 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 936 223 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1306 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 49 071 zł w 2023 roku
• 108 683 zł w 2022 roku
• 117 214 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku
• 12% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Pieniążek-pożyczki wykazała przychody na poziomie 402 396 zł.
Organizacja zarobiła -12 872 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -12 872 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2731 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 7583 zł w 2022 roku
• 2377 zł w 2021 roku
Organizacja Pieniążek-pożyczki wykazała zysk netto większy niż 14% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 46% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 22% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 14% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 68% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 46% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 31% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 22% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.006%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Kopacz Bogdan
posiada 2250 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Zawora Szymon
posiada 2250 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Kopacz Bogdan (50% udziałów)
• Zawora Szymon (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.02.2019 do 19.06.2024:
• Wianecki Witold (25% udziałów)
• Kopacz Bogdan (25% udziałów)
• Kuroń Konrad (25% udziałów)
• Zawora Szymon (25% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.03.2017 do 13.02.2019:
• Wianecki Witold (33% udziałów)
• Kopacz Bogdan (33% udziałów)
• Kuroń Konrad (33% udziałów)