AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SP. Z O.O. | KRS: 0000615970

Podsumowanie

aktywa

83 tys.

przychód

174 tys.

zysk

11 tys.

wartość firmy

209 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KLECZA GÓRNA

Adres

UL. PODLAS, 16

Kod pocztowy

34-124

Rejestracja

2016-05-04

Rozpoczęcie działalności

2016-05-04

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń expertise osiągnęła 173 805 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 173 723 zł. Pozostałe przychody to 83 zł.

Całkowite koszty wyniosły 162 335 zł.

Zysk netto wyniósł 11 387 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 18 451 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 173 805 zł w 2023 roku.
• 148 701 zł w 2022 roku.
• 134 868 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 5218 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 11 387 zł w 2023 roku.
• -1429 zł w 2022 roku.
• 22 486 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

63096.18

-19917.96

109127.53

-1428.61

107910.96

27381.98

125036.92

23060.12

134868.16

22486.48

148701.25

-1428.95

173805.08

11387.35

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja ubezpieczeń expertise wynosi 208 682 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 47 263 zł a 434 513 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 27 770 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 208 682 zł w 2023 roku.
• 137 856 zł w 2022 roku.
• 219 607 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

42064.12

157740.45

0

72751.69

272818.83

5588.89

187057.45

383347.72

22883.98

198482.4

322841.68

39748.84

219606.86

337170.4

0

137856.29

371753.13

47262.64

208682.09

434512.7

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja ubezpieczeń expertise wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 50 000 zł.

Koszty operacyjne Agencja ubezpieczeń expertise wyniosły 155 803 zł.

Wynagrodzenia stanowią 32% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 2232 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 50 000 zł w 2023 roku
• 66 736 zł w 2022 roku
• 55 854 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 32% w 2023 roku
• 46% w 2022 roku
• 52% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja ubezpieczeń expertise wyniosła 82 879 zł.

a

ktywa obrotowe to 82 879 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 82 879 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 63 017 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 19 862 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 10 952 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 82 879 zł w 2023 roku.
• 84 431 zł w 2022 roku.
• 74 858 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

17166.23

17646.44

28111.72

53569.5

74858.2

84430.54

82878.92

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.

Marża operacyjna wyniosła 10%.

Marża netto wyniosła 7%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.16

1.08

-0.32

-0.08

0.07

-0.13

-0.01

0.97

3.67

0.27

0.25

0.43

0.76

0.16

0.18

0.3

0.42

0.21

0.17

-0.02

-0.03

0.02

-0.01

0.14

0.18

0.1

0.07

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja ubezpieczeń expertise wyniosły 19 862 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 82 879 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 24%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2634 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 19 862 zł w 2023 roku
• 32 801 zł w 2022 roku
• 21 860 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 30.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 24% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku
• 29% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

17166.23

35667.75

2.08

17646.44

37576.57

2.13

28111.72

20659.87

0.73

53569.5

23057.53

0.43

74858.2

21859.75

0.29

84430.54

32801.04

0.39

82878.92

19862.07

0.24

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń expertise wykazała przychody na poziomie 173 805 zł.

Organizacja zarobiła 13 281 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1894 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 11 387 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 316 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1894 zł w 2023 roku
• 207 zł w 2022 roku
• 2570 zł w 2021 roku

Wartość

0

2197

660

2570

207

1894

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń expertise wykazała zysk netto większy niż 46% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 36% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 50% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 36% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 39% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 50% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.09706

0.39622

0.33951

0.91208

0.10817

0.1038

0.06683

0.91318

0

0.22798

0.43833

0.31462

0.91295

0.24504

0.14155

0.22299

0.40452

0

0.68031

0.418

0.34591

0.74539

0.78509

0.77935

0.96436

0.97033

0.65561

0.62262

0.43692

0.41405

0.60282

0.67581

0.63647

0.79637

0.80203

0.55209

0.63151

0.42577

0.47522

0.52235

0.69313

0.72016

0.73312

0.66792

0.64862

0.20704

0.40929

0.45786

0.60956

0.20898

0.3097

0.22542

0.17189

0.43524

0.46482

0.36196

0.39038

0.50142

0.46203

0.50793

0.44727

0.4954

Powiązania

J BARTŁOMIEJ - wspólnik, reprezentacja

J BOGUSŁAWA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.05.2016

J Bartłomiej

Sierpień 1991

Osoba

wspólnik

04.05.2016

J Bogusława

Wrzesień 1966

Osoba

reprezentacja

04.05.2016

J Bogusława

Wrzesień 1966

Osoba

reprezentacja

04.05.2016

J Bartłomiej

Sierpień 1991

Osoba

Udziałowcy

Jaworski Bartłomiej posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Jaworska Bogusława posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE

	Organizacja	Numer KRS
1	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
2	NEXUS EXPERT SP. Z O.O.	0000560539
3	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
4	KOMPLEKSOWE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000724079
5	MILTON SP. Z O.O.	0000512169
6	TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000857727
7	A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000593816
8	GENEZA SP. Z O.O.	0000112209
9	UBESTREFA.PL SP. Z O.O.	0000736213
10	VIB POLSKA SP. Z O.O.	0000521148
11	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
12	AKIUDI SP. Z O.O.	0000367826
13	NOVUM DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000460546
14	IKRA SP. Z O.O.	0000859421
15	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
16	POZNAŃSKI DOM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000469360
17	CENTRUM UBEZPIECZEŃ A&M&R SP. Z O.O.	0000783493
18	SPORT TEAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000469210
19	SODO BROKERS SP. Z O.O.	0000589007
20	PFU SP. Z O.O.	0000690712
21	KLARIS SP. Z O.O.	0000276186
22	ENDER ONE SP. Z O.O.	0000714564
23	VIOLIN INSURANCE SP. Z O.O.	0000733178
24	NEFERTUM SP. Z O.O.	0000989698
25	ASURANSA SP. Z O.O.	0000549811
26	RACHFIN COMPLEX SP. Z O.O.	0000666635
27	ADECTO SP. Z O.O.	0000717842
28	M&M FINANCE SP. Z O.O.	0000799891
29	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
30	FUNDACJA NIEBIESKI PUZZEL	0000738823

AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000615970 NIP 5512624746 REGON 364356367

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE

AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000615970 NIP
5512624746 REGON
364356367