AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SP. Z O.O. | KRS: 0000615970

Podsumowanie

aktywa

84 tys.

przychód

149 tys.

zysk

-1 tys.

wartość firmy

138 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KLECZA GÓRNA

Adres

UL. PODLAS, 16

Kod pocztowy

34-124

Rejestracja

2016-05-04

Rozpoczęcie działalności

2016-05-04

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń expertise osiągnęła 148 701 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 148 701 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 150 130 zł.

Strata netto wyniosła 1429 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 17 121 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 148 701 zł w 2022 roku.
• 134 868 zł w 2021 roku.
• 125 037 zł w 2020 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3698 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1429 zł w 2022 roku.
• 22 486 zł w 2021 roku.
• 23 060 zł w 2020 roku.

Przychody

Zysk

63096.18

-19917.96

109127.53

-1428.61

107910.96

27381.98

125036.92

23060.12

134868.16

22486.48

148701.25

-1428.95

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja ubezpieczeń expertise wynosi 137 856 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 371 753 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 19 158 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 137 856 zł w 2022 roku.
• 219 607 zł w 2021 roku.
• 198 482 zł w 2020 roku.

Min

Średnia

Max

0

42064.12

157740.45

0

72751.69

272818.83

5588.89

187057.45

383347.72

22883.98

198482.4

322841.68

39748.84

219606.86

337170.4

0

137856.29

371753.13

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja ubezpieczeń expertise wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
• 0,02% w 2020 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 66 736 zł.

Koszty operacyjne Agencja ubezpieczeń expertise wyniosły 146 293 zł.

Wynagrodzenia stanowią 46% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 6025 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 66 736 zł w 2022 roku
• 55 854 zł w 2021 roku
• 70 626 zł w 2020 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 46% w 2022 roku
• 52% w 2021 roku
• 70% w 2020 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja ubezpieczeń expertise wyniosła 84 431 zł.

a

ktywa obrotowe to 84 431 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 84 431 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 51 630 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 801 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 13 453 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 84 431 zł w 2022 roku.
• 74 858 zł w 2021 roku.
• 53 570 zł w 2020 roku.

Suma bilansowa

17166.23

17646.44

28111.72

53569.5

74858.2

84430.54

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -22.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.16

1.08

-0.32

-0.08

0.07

-0.13

-0.01

0.97

3.67

0.27

0.25

0.43

0.76

0.16

0.18

0.3

0.42

0.21

0.17

-0.02

-0.03

0.02

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja ubezpieczeń expertise wyniosły 32 801 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 84 431 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 39%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -573 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 32 801 zł w 2022 roku
• 21 860 zł w 2021 roku
• 23 058 zł w 2020 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 33.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 39% w 2022 roku
• 29% w 2021 roku
• 43% w 2020 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

17166.23

35667.75

2.08

17646.44

37576.57

2.13

28111.72

20659.87

0.73

53569.5

23057.53

0.43

74858.2

21859.75

0.29

84430.54

32801.04

0.39

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń expertise wykazała przychody na poziomie 148 701 zł.

Organizacja zarobiła -1222 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 207 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1429 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -17% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 41 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 207 zł w 2022 roku
• 2570 zł w 2021 roku
• 660 zł w 2020 roku

Wartość

0

2197

660

2570

207

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń expertise wykazała zysk netto większy niż 21% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 41% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 43% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 21% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 41% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 46% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był wyższy niż 61% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 31% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 23% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 43% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2022 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.09721

0.3969

0.34007

0.91191

0.10841

0.10404

0.06696

0.91302

0

0.22793

0.43827

0.31426

0.91286

0.24519

0.14164

0.22334

0.40388

0

0.68048

0.41772

0.34576

0.74539

0.78509

0.77935

0.96434

0.97033

0.65543

0.62229

0.43712

0.41486

0.60341

0.67508

0.63569

0.7956

0.80136

0.55139

0.63115

0.42545

0.47581

0.52262

0.69297

0.72

0.7325

0.66745

0.64798

0.20748

0.40811

0.45686

0.61003

0.20879

0.3095

0.22568

0.1719

0.43299

Powiązania

J BARTŁOMIEJ - reprezentacja, wspólnik

J BOGUSŁAWA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.05.2016

J Bartłomiej

Sierpień 1991

Osoba

wspólnik

04.05.2016

J Bogusława

Wrzesień 1966

Osoba

reprezentacja

04.05.2016

J Bogusława

Wrzesień 1966

Osoba

reprezentacja

04.05.2016

J Bartłomiej

Sierpień 1991

Osoba

Udziałowcy

Jaworski Bartłomiej posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Jaworska Bogusława posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE

	Organizacja	Numer KRS
1	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
2	NEXUS EXPERT SP. Z O.O.	0000560539
3	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
4	ENDER ONE SP. Z O.O.	0000714564
5	A-Z ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000593816
6	KOMPLEKSOWE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000724079
7	MILTON SP. Z O.O.	0000512169
8	TWOJE ZDROWIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000857727
9	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
10	UNIVERSAL BROKERS SP. Z O.O.	0000502664
11	KLARIS SP. Z O.O.	0000276186
12	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
13	APWS-UNICUM SP. Z O.O.	0000157301
14	UBEZPIECZENIA REJDAK SP. Z O.O.	0000543563
15	M&M FINANCE SP. Z O.O.	0000799891
16	GENEZA SP. Z O.O.	0000112209
17	U-SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000735067
18	FUNDACJA NIEBIESKI PUZZEL	0000738823
19	PFU SP. Z O.O.	0000690712
20	NOVUM DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000460546
21	RACHFIN COMPLEX SP. Z O.O.	0000666635
22	POZNAŃSKI DOM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000469360
23	SODO BROKERS SP. Z O.O.	0000589007
24	VIOLIN INSURANCE SP. Z O.O.	0000733178
25	KLANG A.G. NIEBORAS SP. Z O.O.	0000822210
26	SPORT TEAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000469210
27	KOMPLEKS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000665749
28	UBESTREFA.PL SP. Z O.O.	0000736213
29	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702
30	AKIUDI SP. Z O.O.	0000367826

AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000615970 NIP 5512624746 REGON 364356367

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE

AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000615970 NIP
5512624746 REGON
364356367