Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

BIO FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000598314 NIP
7773258276 REGON
363561190

Podsumowanie

aktywa

5,3 mln

przychód

57 tys.

zysk

9 tys.

wartość firmy

458 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

OPALENICA

Adres

UL. 5 STYCZNIA, 35

Kod pocztowy

64-330

Rejestracja

2016-01-25

Rozpoczęcie działalności

2016-01-25

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Badanie rynku i opinii publicznej Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Działalność agencji reklamowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Bio finanse osiągnęła 57 461 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 36 922 zł. Pozostałe przychody to 20 539 zł.

Całkowite koszty wyniosły 27 712 zł.

Zysk netto wyniósł 9209 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -17 267 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 57 461 zł w 2023 roku.
• 95 584 zł w 2022 roku.
• 156 527 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 602 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 9209 zł w 2023 roku.
• 35 310 zł w 2022 roku.
• 21 365 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

161065.02

5596.53

905630.1

-150852.01

302849.2

114490.4

261552.4

92510.45

156526.99

21364.86

95584.37

35310.49

57460.8

9209.25

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Bio finanse wynosi -3 tys. zł.

EBITDA Bio finanse wynosi -3 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 24 601 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -2574 zł w 2023 roku.
• 23 857 zł w 2022 roku.
• -19 970 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 24 268 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -2574 zł w 2023 roku.
• 23 857 zł w 2022 roku.
• -19 970 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Bio finanse wynosi 458 290 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 86 191 zł a 2 043 446 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 29 384 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 458 290 zł w 2023 roku.
• 606 343 zł w 2022 roku.
• 584 487 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

55965.3

281988.64

811871.16

1156590.23

2948463.12

454273.8

1234901.19

3066880.64

392328.6

1188833.02

3436922.44

213648.6

584487.05

2104940.2

143376.55

606343.36

2140685.28

86191.2

458290.38

2043446.28

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bio finanse wynosi 0,38%. To oznacza, że firma ma szansę 0,38% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,013% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,38% w 2023 roku.
• 0,46% w 2022 roku.
• 0,42% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Bio finanse wyniosły 39 496 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -4647 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Bio finanse wyniosła 5 303 026 zł.

ktywa trwałe to 72 036 zł.

ktywa obrotowe to 5 230 990 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 303 026 zł.

apitał (fundusz) własny to 510 862 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 792 164 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 666 755 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 303 026 zł w 2023 roku.
• 3 596 619 zł w 2022 roku.
• 3 585 177 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

1302494.23

1257691.98

1828950.65

1707343.83

3585176.77

3596619.1

5303025.53

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła -7%.

Marża netto wyniosła 16%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 0 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 787.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.0043

0.0276

-47.302

0.0347

-0.1199

-0.2047

-0.3199

-0.1666

0.0626

0.1493

0.3255

0.378

0.0542

0.1077

0.1878

0.3537

0.006

0.0406

-0.1938

0.1365

0.0098

0.066

0.3036

0.3694

0.0017

0.018

-0.0697

0.1603

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Bio finanse wyniosły 4 792 164 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 303 026 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 90%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 615 440 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 792 164 zł w 2023 roku
• 3 061 448 zł w 2022 roku
• 3 058 942 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 90% w 2023 roku
• 85% w 2022 roku
• 85% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1302494.23

1099526.44

0.8442

1257691.98

520576.2

0.4139

1828950.65

1062230.49

0.5808

1707343.83

848113.22

0.4967

3585176.77

3058941.72

0.8532

3596619.1

3061447.78

0.8512

5303025.53

4792163.96

0.9037

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Bio finanse wykazała przychody na poziomie 57 461 zł.

Organizacja zarobiła 12 834 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 3625 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 9209 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 28% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 252 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3625 zł w 2023 roku
• 3808 zł w 2022 roku
• 3075 zł w 2021 roku

Wartość

2111

55864

3075

3808

3625

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Bio finanse wykazała zysk netto większy niż 57% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 37% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 65% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.0004%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 57% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 37% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 65% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 67% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 58% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.0004%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.619300106044539

0.547252747252747

0.602332979851538

0.652173913043478

0.508670520231214

0.0883882149046794

0.594186046511628

0.498237367802585

0.629585798816568

0.118147448015123

0.733333333333333

0.593572778827977

0.47319587628866

0.308767471410419

0.29483282674772

0.165137614678899

0.12396694214876

0.852201257861635

0.782051282051282

0.601525262154433

0.627289377289377

0.531746031746032

0.814634146341463

0.735251798561151

0.818181818181818

0.679920477137177

0.818676337262013

0.591165413533835

0.615593834995467

0.47265625

0.810939357907253

0.683168316831683

0.828322017458778

0.674146341463415

0.669758812615955

0.519230769230769

0.656771799628942

0.614157527417747

0.602959309494451

0.374260355029586

0.600197433366239

0.543197616683218

0.689969604863222

0.675675675675676

0.444223107569721

0.648648648648649

0.61890243902439

0.755874673629243

0.67192429022082

0.61491935483871

0.596544715447154

0.677453027139875

0.565927654609102

0.36810551558753

0.645274212368728

0.672289156626506

0.582582582582583

0.385036496350365

0.529341317365269

0.459976105137395

0.646984924623116

Powiązania

B MARCIN - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

25.01.2016

B Marcin

Sierpień 1988

Osoba

reprezentacja

25.01.2016

B Marcin

Sierpień 1988

Osoba

Udziałowcy

Bręk Marcin posiada 1980 udziałów, które stanowią 99% firmy.

Podobne organizacje do BIO FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	KAMELEON SP. Z O.O.	0000606390
2	FORTUNA SP. Z O.O. WE WŁOCŁAWKU	0000621605
3	EASY RATY SP. Z O.O.	0000703704
4	COMA SP. Z O.O.	0000647055
5	STER S.A. W LIKWIDACJI	0000359587
6	KREDITUM SP. Z O.O.	0000464111
7	PROGRES MB SP. Z O.O.	0000457441
8	MARKTON SP. Z O.O.	0000604527
9	CDW SP. Z O.O.	0000543216
10	MULTIFINANS SP. Z O.O.	0000598806
11	CP ASSETS SP. Z O.O.	0000652172
12	ASCOT FINANCE SP. Z O.O. SP. K.	0000425252
13	VIOLA INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000173889
14	7R LOGISTIC MODLNICA CO.	0000470866
15	BIURO POŚREDNICTWA SP. Z O.O.	0000607616
16	MAZOWIECKIE CENTRUM FINANSOWE SP. Z O.O.	0000737252
17	MAX CASH SP. Z O.O.	0000655446
18	PSI AKTIENGESELLSCHAFT (S.A.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000496744
19	KZK KREDYTY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000609967
20	VEGA SP. Z O.O.	0000281138
21	SBL FINANCE SP. Z O.O.	0000742541
22	AM CAPITAL SP. Z O.O.	0000337439
23	OMEGA POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000603515
24	KAMAR SP. Z O.O.	0000557729
25	MONUMENT F SPV5 SP. Z O.O.	0000746669
26	LAVINIA XIX SP. Z O.O.	0000469606
27	MAPLE INVEST SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000900924
28	BLENDER POLAND SP. Z O.O.	0000909084
29	FENIKS SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000577691
30	PROSPERO S.A. W LIKWIDACJI	0000754870

BIO FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000598314 NIP 7773258276 REGON 363561190

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do BIO FINANSE

BIO FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000598314 NIP
7773258276 REGON
363561190