KREDYTY PARTNERSKIE SP. Z O.O. | KRS: 0000429442

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

146 tys.

zysk

-124 tys.

wartość firmy

702 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

STARE MIASTO

Adres

TOPOLOWA, 34

Kod pocztowy

62-571

Rejestracja

2012-09-19

Rozpoczęcie działalności

2012-09-19

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

PREZES ZARZĄDU LUB WICEPREZES ZARZĄDU REPREZENTUJĄ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU REPREZENTACJI SPÓŁKI PRZEZ POZOSTAŁYCH CZŁONKÓW ZARZĄDU WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Wykonywanie fotokopii, przygotowywanie dokumentów i pozostała specjalistyczna działalność wspomagająca prowadzenie biura

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kredyty partnerskie osiągnęła 145 699 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1300 zł. Pozostałe przychody to 144 399 zł.

Całkowite koszty wyniosły 124 889 zł.

Strata netto wyniosła 123 589 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -32 003 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 145 699 zł w 2024 roku.
• 362 748 zł w 2023 roku.
• 533 474 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -18 491 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -123 589 zł w 2024 roku.
• 52 064 zł w 2023 roku.
• 114 604 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

369717.85

5846.43

741009.45

325727.22

461965.02

248338.79

192835.02

4267.76

191457.13

-72979.09

533473.91

114604.07

362747.9

52063.66

145698.89

-123588.54

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kredyty partnerskie wynosi 702 008 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 3 226 000 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 34 202 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 702 008 zł w 2024 roku.
• 1 147 653 zł w 2023 roku.
• 1 472 584 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

58464.3

462592.64

1027884.56

437845.02

2234760.2

4560181.08

624099.11

1925430.95

3476743.06

42677.6

772927.65

3345599.64

0

700203.7

3053683.28

658518.67

1472584.22

3512099.56

520636.6

1147652.99

3720354.2

0

702007.6

3226000.04

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kredyty partnerskie wynosi 0,18%. To oznacza, że firma ma szansę 0,18% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,18% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 52 045 zł.

Koszty operacyjne Kredyty partnerskie wyniosły 137 813 zł.

Wynagrodzenia stanowią 38% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 987 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 52 045 zł w 2024 roku
• 58 489 zł w 2023 roku
• 77 382 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 38% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kredyty partnerskie wyniosła 1 098 390 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 77 934 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 020 456 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 098 390 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 806 500 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 291 890 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 27 579 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 098 390 zł w 2024 roku.
• 1 451 023 zł w 2023 roku.
• 1 321 453 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

905334.42

1371417.07

1681836.14

1385918.77

1230414.95

1321453.16

1451022.58

1098389.82

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -15%.

Marża operacyjna wyniosła -10,501%.

Marża netto wyniosła -85%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1500.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0.03

0.05

0.02

0.24

1.63

0.59

0.44

0.15

0.3

0.57

0.54

0

0.01

0.07

0.02

-0.06

-0.1

-0.36

-0.38

0.09

0.13

0.15

0.21

0.04

0.06

-0.37

0.14

-0.11

-0.15

-105.01

-0.85

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kredyty partnerskie wyniosły 291 890 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 098 390 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -50 925 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 291 890 zł w 2024 roku
• 520 934 zł w 2023 roku
• 443 428 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 27% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 34% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

905334.42

648363.28

0.72

1371417.07

787623.71

0.57

1681836.14

849703.99

0.51

1385918.77

549518.86

0.4

1230414.95

466994.13

0.38

1321453.16

443428.27

0.34

1451022.58

520934.03

0.36

1098389.82

291889.81

0.27

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kredyty partnerskie wykazała przychody na poziomie 145 699 zł.

Organizacja zarobiła -123 589 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -123 589 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -743 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 3468 zł w 2023 roku
• 1079 zł w 2022 roku

Wartość

5200

45953

24070

6592

0

1079

3468

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Kredyty partnerskie wykazała zysk netto większy niż 10% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 24% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 22% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 10% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 60% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 61% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 53% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 22% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.62142

0.64396

0.54825

0.59577

0.47832

0.52513

0.60349

0.49236

0.69112

0.8724

0.7098

0.60113

0.52784

0.84879

0.86778

0.92864

0.96901

0.84382

0.83425

0.653

0.6163

0.50198

0.87073

0.85036

0.89736

0.78628

0.82508

0.64551

0.56109

0.59202

0.4375

0.51367

0.58557

0.41998

0.4439

0.78231

0.16976

0.55192

0.54545

0.43569

0.24908

0.33432

0.20731

0.14896

0

0.75483

0.6494

0.53475

0.42175

0.66057

0.5836

0.83468

0.67378

0.61795

0.6628

0.559

0.50753

0.42686

0.56372

0.28415

0.72348

0.55886

0.64419

0.10448

0.6

0.61194

0.53125

0.2449

0.05

0.28125

0.21875

0

Powiązania

KREDYTY PARTNERSKIE - powiązanie zwrotne

W AGNIESZKA - wspólnik

W MIROSŁAW - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.05.2016

W Agnieszka

Styczeń 1974

Osoba

wspólnik

19.09.2012

05.05.2016

W Agnieszka

Styczeń 1974

Osoba

reprezentacja

19.09.2012

W Mirosław

Lipiec 1975

Osoba

powiązanie zwrotne

16.11.2012

07.03.2022

Kredyty Partnerskie

Organizacja

Udziałowcy

Wadelska Agnieszka posiada 182 udziałów, które stanowią 91% firmy.

Największym udziałowcem od 05.05.2016 jest Wadelska Agnieszka kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.09.2012 do 05.05.2016 była Wadelska Agnieszka kontrolująca 91% udziałów.

Podobne organizacje do KREDYTY PARTNERSKIE

	Organizacja	Numer KRS
1	CREDIT DUE SP. Z O.O.	0000903768
2	ECO TRADING SP. Z O.O.	0000412721
3	LENDING FUND SP. Z O.O.	0000725191
4	ZORIN SP. Z O.O. II SP. K.	0000632509
5	ATIZ SP. Z O.O.	0000608199
6	EXPRESS FINANCE SP. Z O.O.	0001091105
7	PASZKOWSKA INVESTMENT SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA	0000631536
8	ETC FINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000914742
9	POLSKIE FINANSE SP. Z O.O.	0000607471
10	WANDA INVEST SP. Z O.O.	0000537328
11	TEC-INVEST SP. Z O.O.	0000887681
12	INVESTMENTHAUS SP. Z O.O.	0000556726
13	HERMES POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000617447
14	WJOLA SP. Z O.O.	0000705368
15	AGENCJA FINANSOWA PROFIT SP. Z O.O.	0000601301
16	CREDIT ONE SP. Z O.O.	0000906629
17	PROFIT SP. Z O.O.	0000027435
18	MEX PARTNER SP. Z O.O.	0000432021
19	MSG INVEST SP. Z O.O.	0000617957
20	LOMBARDZIK SP. Z O.O.	0000615664
21	PROGRES FINANSE SP. Z O.O.	0000789167
22	KGI FINANCE SP. Z O.O.	0000729441
23	VMF SP. Z O.O.	0000879386
24	VULCAN FINANCE SP. Z O.O.	0000553535
25	AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ	0000834680
26	RODZINNE POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000777494
27	POSTEA SP. Z O.O.	0000378787
28	WSPARCIE HIPOTECZNE SP. Z O.O.	0000793976
29	ZWW SP. Z O.O.	0000698437
30	WĘGLIŃSKI INVEST SP. Z O.O.	0000664140

KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000429442 NIP 6652990196 REGON 302216887

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KREDYTY PARTNERSKIE

KREDYTY PARTNERSKIE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000429442 NIP
6652990196 REGON
302216887