WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO: PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE.
Platforma B2B2C z usługami do zarządzania finansami małych przedsiębiorstw
Automatyzacja administracji finansowej i zarządzania przepływem gotówki
Integracja z bankowością i usługami pozabankowymi w jednym miejscu
Spersonalizowane rozwiązania dostosowane do lokalnych rynków
Zaufanie zdobyte dzięki licznym nagrodom w branży fintech
CashDirector to innowacyjna platforma, która redefiniuje sposób zarządzania finansami dla małych przedsiębiorstw. Działa na zasadzie modelu partner-label w sektorze B2B2C, współpracując z bankami, pożyczkodawcami oraz firmami związanymi z płatnościami, co pozwala na dostarczanie unikalnych usług dla końcowych użytkowników. CashDirector dopasowuje się do potrzeb lokalnych rynków, oferując spersonalizowane rozwiązania dla klientów w Polsce, Francji, Włoszech, Niemczech, Belgii oraz Stanach Zjednoczonych. Kluczowe funkcjonalności platformy obejmują automatyzację codziennej administracji finansowej, zarządzanie przepływem gotówki, a także analitykę danych, co pozwala na lepsze podejmowanie decyzji biznesowych. Dzięki swojej unikatowej architekturze umożliwia integrację z różnorodnymi usługami bankowymi i pozabankowymi, oferując jedno miejsce do zarządzania wszystkimi aspektami finansowymi. CashDirector zyskał zaufanie użytkowników dzięki swojej prostocie oraz efektywności, co potwierdzają liczne nagrody w branży fintech, w tym tytuły „TOP 10 Hottest FinTech Startup” oraz „MIT Fintech Future Commerce award”. Ich misją jest wsparcie małych firm w optymalizacji ich działań finansowych oraz zapewnienie im stałego dostępu do innowacyjnych narzędzi umożliwiających sprawniejsze funkcjonowanie na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Cashdirector osiągnęła 28 734 954 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 28 654 998 zł. Pozostałe przychody to 79 956 zł.
Całkowite koszty wyniosły 28 914 160 zł.
Strata netto wyniosła 259 162 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 6 088 900 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 28 734 954 zł w 2021 roku.
• 21 004 852 zł w 2020 roku.
• 14 720 323 zł w 2019 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 579 325 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -259 162 zł w 2021 roku.
• 466 921 zł w 2020 roku.
• 562 651 zł w 2019 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Cashdirector wynosi 2,04 mln zł.
EBITDA Cashdirector wynosi 3,19 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 123 603 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 044 383 zł w
2021 roku.
• 1 137 853 zł w
2020 roku.
• 901 738 zł w
2019 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 280 372 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3 191 385 zł w
2021 roku.
• 1 620 329 zł w
2020 roku.
• 1 556 768 zł w
2019 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Cashdirector wynosi 33 608 934 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 77 078 921 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 7 314 895 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 33 608 934 zł w 2021 roku.
• 29 658 685 zł w 2020 roku.
• 19 500 252 zł w 2019 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cashdirector wynosi 0,19%. To oznacza, że firma ma szansę 0,19% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,837% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,19% w 2021 roku.
• 0,04% w 2020 roku.
• 0,05% w 2019 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 11 631 824
zł.
Koszty operacyjne Cashdirector wyniosły 26 610 615
zł.
Wynagrodzenia stanowią 44%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
2 132 377 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 11 631 824 zł w 2021 roku
• 8 987 641 zł w 2020 roku
• 7 319 235 zł w 2019 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
44% w 2021 roku
•
45% w 2020 roku
•
53% w 2019 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cashdirector wyniosła 29 316 073 zł.
a
ktywa trwałe to 17 984 513 zł.
a
ktywa obrotowe to 11 331 560 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 29 316 073 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 19 269 730 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 046 343 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 420 365 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 29 316 073 zł w 2021 roku.
• 24 326 572 zł w 2020 roku.
• 14 542 968 zł w 2019 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła 7%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 33.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cashdirector wyniosły 10 046 343 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 29 316 073 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 34%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 079 528 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 046 343 zł w 2021 roku
• 5 942 886 zł w 2020 roku
• 4 628 169 zł w 2019 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 34% w 2021 roku
• 24% w 2020 roku
• 32% w 2019 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Cashdirector wykazała przychody na poziomie 28 734 954 zł.
Organizacja zarobiła -154 379 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 104 783 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -259 162 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -68% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 26 196 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 104 783 zł w 2021 roku
• 128 279 zł w 2020 roku
• 0 zł w 2019 roku