WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO: PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE.
Platforma B2B2C z usługami do zarządzania finansami małych przedsiębiorstw
Automatyzacja administracji finansowej i zarządzania przepływem gotówki
Integracja z bankowością i usługami pozabankowymi w jednym miejscu
Spersonalizowane rozwiązania dostosowane do lokalnych rynków
Zaufanie zdobyte dzięki licznym nagrodom w branży fintech
CashDirector to innowacyjna platforma, która redefiniuje sposób zarządzania finansami dla małych przedsiębiorstw. Działa na zasadzie modelu partner-label w sektorze B2B2C, współpracując z bankami, pożyczkodawcami oraz firmami związanymi z płatnościami, co pozwala na dostarczanie unikalnych usług dla końcowych użytkowników. CashDirector dopasowuje się do potrzeb lokalnych rynków, oferując spersonalizowane rozwiązania dla klientów w Polsce, Francji, Włoszech, Niemczech, Belgii oraz Stanach Zjednoczonych. Kluczowe funkcjonalności platformy obejmują automatyzację codziennej administracji finansowej, zarządzanie przepływem gotówki, a także analitykę danych, co pozwala na lepsze podejmowanie decyzji biznesowych. Dzięki swojej unikatowej architekturze umożliwia integrację z różnorodnymi usługami bankowymi i pozabankowymi, oferując jedno miejsce do zarządzania wszystkimi aspektami finansowymi. CashDirector zyskał zaufanie użytkowników dzięki swojej prostocie oraz efektywności, co potwierdzają liczne nagrody w branży fintech, w tym tytuły „TOP 10 Hottest FinTech Startup” oraz „MIT Fintech Future Commerce award”. Ich misją jest wsparcie małych firm w optymalizacji ich działań finansowych oraz zapewnienie im stałego dostępu do innowacyjnych narzędzi umożliwiających sprawniejsze funkcjonowanie na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Cashdirector osiągnęła 21 004 852 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 20 993 445 zł. Pozostałe przychody to 11 407 zł.
Całkowite koszty wyniosły 20 526 524 zł.
Zysk netto wyniósł 466 921 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 5 541 833 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 21 004 852 zł w 2020 roku.
• 14 720 323 zł w 2019 roku.
• 9 420 676 zł w 2018 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 1 014 461 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 466 921 zł w 2020 roku.
• 562 651 zł w 2019 roku.
• -2 635 931 zł w 2018 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Cashdirector wynosi 1,14 mln zł.
EBITDA Cashdirector wynosi 1,62 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 195 961 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 137 853 zł w
2020 roku.
• 901 738 zł w
2019 roku.
• -2 532 577 zł w
2018 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 183 477 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 620 329 zł w
2020 roku.
• 1 556 768 zł w
2019 roku.
• -1 960 138 zł w
2018 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Cashdirector wynosi 29 658 685 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
4 669 215 zł a 73 534 744 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8 436 444 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 29 658 685 zł w 2020 roku.
• 19 500 252 zł w 2019 roku.
• 6 280 451 zł w 2018 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cashdirector wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -1,723% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2020 roku.
• 0,03% w 2019 roku.
• 11,3% w 2018 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 8 987 641
zł.
Koszty operacyjne Cashdirector wyniosły 19 855 593
zł.
Wynagrodzenia stanowią 45%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 961 775 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 8 987 641 zł w 2020 roku
• 7 319 235 zł w 2019 roku
• 4 943 567 zł w 2018 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
45% w 2020 roku
•
53% w 2019 roku
•
42% w 2018 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cashdirector wyniosła 24 326 575 zł.
a
ktywa trwałe to 13 201 487 zł.
a
ktywa obrotowe to 11 125 088 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 24 326 572 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 18 383 686 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5 942 886 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 563 986 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 24 326 572 zł w 2020 roku.
• 14 542 968 zł w 2019 roku.
• 9 163 582 zł w 2018 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 45.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cashdirector wyniosły 5 942 886 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 24 326 572 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 24%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 71 551 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 5 942 886 zł w 2020 roku
• 4 628 169 zł w 2019 roku
• 9 819 635 zł w 2018 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 16.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 24% w 2020 roku
• 32% w 2019 roku
• 107% w 2018 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Cashdirector wykazała przychody na poziomie 21 004 852 zł.
Organizacja zarobiła 595 200 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 128 279 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 466 921 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 42 760 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 128 279 zł w 2020 roku
• 0 zł w 2019 roku
• 0 zł w 2018 roku