AOW FAKTORING S.A. | KRS: 0000406764

Podsumowanie

aktywa

69,2 mln

przychód

7,4 mln

zysk

479 tys.

wartość firmy

23,3 mln

Branża główna: Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

CZĘSTOCHOWA

Adres

TRAUGUTTA, 16B

Kod pocztowy

42-215

Rejestracja

2011-12-29

Rozpoczęcie działalności

1994-01-13

Kapitał zakładowy

500000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.aow.pl

Email

aow@aow.pl

Forma prawna

SPÓŁKA AKCYJNA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W CZĘSTOCHOWIE, XVII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO CZŁONEK ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, NATOMIAST JEŻELI ZARZĄD SPÓŁKI JEST WIELOOSOBOWY DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów

Opis

Specjalizacja w faktoringu dla mikro, małych i średnich firm.
Brak wymogu minimalnego obrotu dla nowych klientów.
Finansowanie poprzez emisje obligacji korporacyjnych.
Obsługa różnych branż, w tym budowlanej i IT.
Ponad 3000 zadowolonych klientów oraz 2 miliardy PLN sfinansowanych faktur.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Aow faktoring osiągnęła 7 399 600 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 7 153 314 zł. Pozostałe przychody to 246 286 zł.

Całkowite koszty wyniosły 6 673 816 zł.

Zysk netto wyniósł 479 498 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -89 606 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 399 600 zł w 2023 roku.
• 6 197 820 zł w 2022 roku.
• 5 167 899 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -124 601 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 479 498 zł w 2023 roku.
• 174 430 zł w 2022 roku.
• 734 993 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

7937233.48

1227106.8

8262107.64

331143.5

7209315.88

505467.38

5951454.36

785487.95

5167898.61

734992.73

6197820.29

174429.76

7399599.97

479498.42

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Aow faktoring wynosi 4,1 mln zł.

EBITDA Aow faktoring wynosi 4,19 mln zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 14 166 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 4 100 371 zł w 2023 roku.
• 2 814 574 zł w 2022 roku.
• 2 342 734 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 12 002 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 4 187 133 zł w 2023 roku.
• 2 900 761 zł w 2022 roku.
• 2 427 573 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Aow faktoring wynosi 23 323 168 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 4 794 984 zł a 87 851 242 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -279 054 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 23 323 168 zł w 2023 roku.
• 21 009 182 zł w 2022 roku.
• 22 572 209 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

11905850.22

24997491.58

78920402.12

3311435

21790996.26

79777869.32

5054673.8

22103442.39

81468598.84

7854879.5

22880316.29

84110550.64

7349927.3

22572209.45

86330521.56

1744297.6

21009181.96

86291107.88

4794984.2

23323168.12

87851241.56

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aow faktoring wynosi 0,63%. To oznacza, że firma ma szansę 0,63% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -5,57% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,63% w 2023 roku.
• 0,62% w 2022 roku.
• 0,63% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 360 641 zł.

Koszty operacyjne Aow faktoring wyniosły 3 052 943 zł.

Wynagrodzenia stanowią 45% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -4885 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 360 641 zł w 2023 roku
• 1 378 219 zł w 2022 roku
• 1 299 290 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 45% w 2023 roku
• 44% w 2022 roku
• 48% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Aow faktoring wyniosła 69 211 215 zł.

a

ktywa trwałe to 8 267 037 zł.

a

ktywa obrotowe to 60 944 178 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 69 211 215 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 21 962 810 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 47 248 405 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -134 956 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 69 211 215 zł w 2023 roku.
• 68 264 008 zł w 2022 roku.
• 60 021 240 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

70020953.63

58613868.12

62063405.76

53255663.72

60021240.28

68264007.69

69211215.22

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła 57%.

Marża netto wyniosła 6%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.02

0.06

0.53

0.15

0.01

0.02

0.43

0.04

0.01

0.02

0.46

0.07

0.01

0.04

0.48

0.13

0.01

0.03

0.47

0.14

0

0.01

0.48

0.03

0.01

0.02

0.57

0.06

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Aow faktoring wyniosły 47 248 405 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 69 211 215 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 68%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -507 075 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 47 248 405 zł w 2023 roku
• 46 691 231 zł w 2022 roku
• 38 438 610 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 68% w 2023 roku
• 68% w 2022 roku
• 64% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

70020953.63

50290853.1

0.72

58613868.12

38669400.79

0.66

62063405.76

41696256.05

0.67

53255663.72

32228026.06

0.61

60021240.28

38438609.89

0.64

68264007.69

46691230.72

0.68

69211215.22

47248404.83

0.68

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Aow faktoring wykazała przychody na poziomie 7 399 600 zł.

Organizacja zarobiła 641 805 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 162 307 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 479 498 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 25% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -42 096 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 162 307 zł w 2023 roku
• 17 623 zł w 2022 roku
• 57 037 zł w 2021 roku

Wartość

414885

445319

354630

182267

57037

17623

162307

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

dane za rok

Organizacja Aow faktoring wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 92% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 62% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 88% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.05%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.95501

0.94555

0.96468

0.59405

0.70506

0.88116

0.69132

0.58541

0.97596

0.91532

0.94484

0.96002

0.56439

0.55789

0.84846

0.6445

0.51111

0.96971

0.92689

0.94091

0.95842

0.58151

0.59451

0.84673

0.63349

0.50209

0.9642

0.93859

0.93103

0.95343

0.56593

0.6037

0.8363

0.60716

0.52661

0.94964

0.92896

0.91833

0.95714

0.57947

0.63799

0.84522

0.61358

0.50824

0.9051

0.83997

0.91746

0.95936

0.60818

0.51243

0.83774

0.3861

0.46809

0.83131

0.88366

0.92063

0.95293

0.61641

0.56106

0.87786

0.59967

0.46382

0.92949

Powiązania

AOW FAKTORING - podmioty o identycznym REGON, podmioty o identycznym NIP

Ś KINKEL IZABELA - organ nadzoru

S AGNIESZKA - prokurent

B BARBARA - organ nadzoru

Z PIOTR - organ nadzoru

B JAKUB - reprezentacja

J ALEKSANDRA - prokurent

B STĘPIEŃ BARBARA - organ nadzoru

G MARIAN - organ nadzoru

K MICHAŁ - reprezentacja

"AOW FAKTORING" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - powstanie organizacji

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

29.12.2011

"aow Faktoring" Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością

Organizacja

organ nadzoru

29.12.2011

15.10.2024

S Zygmunt

Wrzesień 1940

Osoba

organ nadzoru

29.12.2011

06.02.2023

B Jan

Kwiecień 1938

Osoba

organ nadzoru

29.12.2011

B Barbara

Czerwiec 1941

Osoba

organ nadzoru

29.12.2011

Ś Kinkel Izabela

Lipiec 1979

Osoba

organ nadzoru

29.12.2011

23.06.2023

K Tomasz

Maj 1976

Osoba

organ nadzoru

29.12.2011

G Marian

Kwiecień 1941

Osoba

organ nadzoru

23.06.2023

Z Piotr

Lipiec 1977

Osoba

organ nadzoru

15.10.2024

B Stępień Barbara

Sierpień 1970

Osoba

prokurent

20.02.2012

S Agnieszka

Kwiecień 1980

Osoba

prokurent

20.02.2012

15.10.2024

B Jakub

Listopad 1978

Osoba

prokurent

20.02.2012

J Aleksandra

Październik 1980

Osoba

reprezentacja

29.12.2011

K Michał

Kwiecień 1977

Osoba

reprezentacja

29.12.2011

06.02.2023

K Julian

Listopad 1951

Osoba

reprezentacja

23.06.2023

B Jakub

Listopad 1978

Osoba

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do AOW FAKTORING

	Organizacja	Numer KRS
1	NPL NOVA S.A.	0000294983
2	POMORSKI REGIONALNY FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH SP. Z O.O.	0000103127
3	SISFIN POLAND SP. Z O.O.	0000305841
4	KONSTANTYNÓW- NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O. SP. K.	0000628221
5	GC FAKTORING POLSKA SP. Z O.O.	0000642184
6	SAMORZĄDOWY FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH SP. Z O.O.	0000147596
7	P.F.I. SP. Z O.O.	0000182393
8	REGIONALNE TOWARZYSTWO INWESTYCYJNE S.A.	0000057222
9	PHENOMEN GAMES SP. Z O.O.	0000791490
10	TIME SP. Z O.O. (SPV38) S.K.A.	0000701198
11	FUNDUSZ POMERANIA SP. Z O.O.	0000126048
12	CONTRAXIM SP. Z O.O.	0000394787
13	KUJAWSKO-POMORSKI FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH SP. Z O.O.	0000147815
14	SOCRATES INVESTMENT SPÓŁKAZ O. O.	0000370474
15	RUBIKON INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000379512
16	SGB FAKTORING S.A.	0000389900
17	CLIF - INVESTMENT SP. Z O.O.	0000008082
18	POMORSKI FUNDUSZ ROZWOJU SP. Z O.O.	0000264374
19	OCTAVA S.A.	0000038064
20	TDJ EQUITY III SP. Z O.O.	0000519817
21	EUROPEJSKIE BIURO OCHRONY FINANSÓW STECKIEWICZ, WOJCIESZAK	0000431444
22	TABOR-TRANS SP. Z O.O. SP. K.	0000575647
23	BIOINFOBANK CAPITAL SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000795276
24	I 76 SP. Z O.O.	0000443089
25	ETERON SP. Z O.O.	0000105897
26	O.S.T.C. LIMITED SP. J.	0000912944
27	DUNAJ - FINANSE SP. Z O.O.	0000208224
28	2+GO SP. Z O.O. S.K.A.	0000368427
29	ALWOR SP. Z O.O.	0000579232
30	CONSENSUS SP. Z O.O.	0000055796

AOW FAKTORING SPÓŁKA AKCYJNA KRS 0000406764 NIP 5730022666 REGON 150923406

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AOW FAKTORING

AOW FAKTORING SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000406764 NIP
5730022666 REGON
150923406