SĄD REJONOWY W CZĘSTOCHOWIE, XVII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO CZŁONEK ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SAMODZIELNEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, NATOMIAST JEŻELI ZARZĄD SPÓŁKI JEST WIELOOSOBOWY DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Specjalizacja w faktoringu dla mikro, małych i średnich firm.
Brak wymogu minimalnego obrotu dla nowych klientów.
Finansowanie poprzez emisje obligacji korporacyjnych.
Obsługa różnych branż, w tym budowlanej i IT.
Ponad 3000 zadowolonych klientów oraz 2 miliardy PLN sfinansowanych faktur.
AOW Faktoring to firma faktoringowa obecna na polskim rynku od 1993 roku, z ponad 30-letnim doświadczeniem w branży. Specjalizuje się w świadczeniu usług faktoringowych, przede wszystkim dla mikro, małych oraz średnich przedsiębiorstw. AOW Faktoring wyróżnia się brakiem wymogów dotyczących minimalnego obrotu, co umożliwia współpracę nawet z najmniejszymi firmami, a także start-upami. Stabilne źródła finansowania, w tym emisje obligacji korporacyjnych, sprawiają, że firma dysponuje elastycznymi opcjami finansowymi, co przyciąga klientów z różnych branż, takich jak budowlana, handlowa, produkcyjna, telekomunikacyjna czy IT. W ciągu swojej działalności AOW Faktoring obsłużyło ponad 3000 klientów, sfinansowało faktury o łącznej wartości przekraczającej 2 miliardy PLN oraz z powodzeniem wyemitowało obligacje o wartości 70 milionów PLN. Misją firmy jest wspieranie rozwoju małych i średnich przedsiębiorstw poprzez oferowanie dostępu do kapitału oraz zwiększenie płynności finansowej ich działalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Aow faktoring osiągnęła 7 399 600 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 153 314 zł. Pozostałe przychody to 246 286 zł.
Całkowite koszty wyniosły 6 673 816 zł.
Zysk netto wyniósł 479 498 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -89 606 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 399 600 zł w 2023 roku.
• 6 197 820 zł w 2022 roku.
• 5 167 899 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -124 601 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 479 498 zł w 2023 roku.
• 174 430 zł w 2022 roku.
• 734 993 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Aow faktoring wynosi 4,1 mln zł.
EBITDA Aow faktoring wynosi 4,19 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
14 166 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 4 100 371 zł w
2023 roku.
• 2 814 574 zł w
2022 roku.
• 2 342 734 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
12 002 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 4 187 133 zł w
2023 roku.
• 2 900 761 zł w
2022 roku.
• 2 427 573 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Aow faktoring wynosi 23 323 168 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
4 794 984 zł a 87 851 242 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -279 054 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 23 323 168 zł w 2023 roku.
• 21 009 182 zł w 2022 roku.
• 22 572 209 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aow faktoring wynosi 0,73%. To oznacza, że firma ma szansę 0,73% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -5,75% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,73% w 2023 roku.
• 0,78% w 2022 roku.
• 0,61% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 360 641
zł.
Koszty operacyjne Aow faktoring wyniosły 3 052 943
zł.
Wynagrodzenia stanowią 45%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-4885 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 360 641 zł w 2023 roku
• 1 378 219 zł w 2022 roku
• 1 299 290 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
45% w 2023 roku
•
44% w 2022 roku
•
48% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Aow faktoring wyniosła 69 211 215 zł.
a
ktywa trwałe to 8 267 037 zł.
a
ktywa obrotowe to 60 944 178 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 69 211 215 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 21 962 810 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 47 248 405 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -134 956 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 69 211 215 zł w 2023 roku.
• 68 264 008 zł w 2022 roku.
• 60 021 240 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.
Marża operacyjna wyniosła 57%.
Marża netto wyniosła 6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Aow faktoring wyniosły 47 248 405 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 69 211 215 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 68%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -507 075 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 47 248 405 zł w 2023 roku
• 46 691 231 zł w 2022 roku
• 38 438 610 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 68% w 2023 roku
• 68% w 2022 roku
• 64% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Aow faktoring wykazała przychody na poziomie 7 399 600 zł.
Organizacja zarobiła 641 805 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 162 307 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 479 498 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 25% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -42 096 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 162 307 zł w 2023 roku
• 17 623 zł w 2022 roku
• 57 037 zł w 2021 roku
Organizacja Aow faktoring wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 92% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 62% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 57% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.05%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki