SGB FAKTORING SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000389900 NIP
7781413679 REGON
634530661

Podsumowanie

icon cil:factory_____a05df5
aktywa
55,9 mln
icon uil:money-withdrawal_____a05df5
przychód
9,2 mln
icon fluent:money-hand-24-regular_____a05df5
zysk
2 mln
icon healthicons:money-bag-outline_____a05df5
wartość firmy
19,2 mln
Info
Województwo
WIELKOPOLSKIE
Miejscowość
POZNAŃ
Adres
PL. WIOSNY LUDÓW, 2
Kod pocztowy
61-831
Rejestracja
2011-06-21
Rozpoczęcie działalności
2003-11-21
Kapitał zakładowy
30490000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.faktorzy.com.pl
Email
office@faktorzy.com.pl
Forma prawna
SPÓŁKA AKCYJNA
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ DO JEJ REPREZENTOWANIA UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ DO JEJ REPREZENTOWANIA UPOWAŻNIENI SĄ PREZES ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE ALBO KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU LUB Z INNYM CZŁONKIEM ZARZĄDU.
Organ nadzoru
RADA NADZORCZA
Branże
Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Leasing finansowy Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność holdingów finansowych
Opis
Faktorzy S.A. jest spółką stanowiącą część Grupy SGB, która zrzesza 179 BankówSpółdzielczych w Polsce. Z ponad 160-letnią historią organizacja wyróżnia się jako solidny i nowoczesny partner finansowy, koncentrując się na wsparciu lokalnych społeczności w ich dążeniach i aspiracjach. Grupa SGB ma na celu dostarczanie bezpiecznych rozwiązań finansowych, które są dostosowane do lokalnych potrzeb. Celem Faktorów jest nie tylko usprawnienie płynności finansowej swoich klientów, ale także budowanie długotrwałych relacji opartych na edukacji i społecznej odpowiedzialności. W swojej ofercie firma proponuje różne rodzaje faktoringu, w tym faktoring pełny, niepełny oraz odwrotny, co pozwala na elastyczne dostosowanie limitów finansowania do indywidualnych wymagań klientów. Dodatkowo, Faktorzy angażują się w rozwój lokalnych przedsiębiorstw, wspierając ich w osiąganiu konkretnych celów finansowych. Ostatnie dane pokazują, że w 2022 roku polscy faktorzy sfinansowali działalność krajowych przedsiębiorstw na kwotę blisko 100 miliardów euro.
W skrócie
  • Członek Grupy SGB, zrzeszającej 179 banków spółdzielczych.
  • Oferuje różne formy faktoringu: pełny, niepełny i odwrotny.
  • Dostosowuje limity finansowania do indywidualnych potrzeb klientów.
  • Skupia się na wspieraniu lokalnych społeczności i przedsiębiorstw.
  • Historie wsparcia finansowego sięgają 160 lat.

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Sgb faktoring osiągnęła 9 152 049 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 8 975 674 zł. Pozostałe przychody to 176 375 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 6 975 648 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 2 000 026 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 557 365 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 9 152 049 zł w 2023 roku.
• 5 353 689 zł w 2022 roku.
• 1 928 452 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 256 029 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 000 026 zł w 2023 roku.
• -25 893 398 zł w 2022 roku.
• -2 085 051 zł w 2021 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Sgb faktoring wynosi 19 175 034 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 5 073 564 zł a 28 000 366 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 652 731 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 19 175 034 zł w 2023 roku.
• 7 142 670 zł w 2022 roku.
• 8 881 727 zł w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Sgb faktoring wynosi 3,23%. To oznacza, że firma ma szansę 3,23% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,496% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 3,23% w 2023 roku.
• 2,08% w 2022 roku.
• 1,03% w 2021 roku.

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Sgb faktoring wyniosła 55 940 591 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 435 592 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 55 504 999 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 55 940 591 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 6 764 751 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 49 175 840 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -2 297 817 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 55 940 591 zł w 2023 roku.
• 52 975 664 zł w 2022 roku.
• 49 972 421 zł w 2021 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 30%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 50%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła 22%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.2 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Sgb faktoring wyniosły 49 175 840 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 55 940 591 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 88%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2 640 533 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 49 175 840 zł w 2023 roku
• 48 210 939 zł w 2022 roku
• 39 844 298 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 88% w 2023 roku
• 91% w 2022 roku
• 80% w 2021 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Sgb faktoring wykazała przychody na poziomie 9 152 049 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 2 055 700 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 55 674 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 000 026 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 3% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -22 307 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 55 674 zł w 2023 roku
• 90 236 zł w 2022 roku
• 235 249 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Sgb faktoring wykazała zysk netto większy niż 95% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 69% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 70% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 68% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 71% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 87% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.07%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 69% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.07%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Sgb Bank posiada b.d. udziałów, które stanowią 100% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 07.05.2021 jest Sgb Bank kontrolujący 100% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem w okresie od 29.07.2011 do 07.05.2021 był Sgb Bank kontrolując 0% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W okresie od 21.06.2011 do 29.07.2011 najwięcej udziałów posiadał Sgb Bank . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do SGB FAKTORING

Organizacja Numer KRS
1
F & R FINANSE SP. Z O.O.
0000506742
2
SAMORZĄDOWY FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH SP. Z O.O.
0000147596
3
ETERON SP. Z O.O.
0000105897
4
GC FAKTORING POLSKA SP. Z O.O.
0000642184
5
MK SP. Z O.O.
0000665279
6
DARCZA SP. Z O.O.
0000015480
7
ORIGIN OTWOCK 1 SP. Z O.O. S.K.A.
0000489255
8
ŚLĄSKI REGIONALNY FUNDUSZ PORĘCZENIOWY SP. Z O.O.
0000005627
9
SMEO S.A.
0000679116
10
TIME SP. Z O.O. (SPV38) S.K.A.
0000701198
11
WARMIŃSKO-MAZURSKI FUNDUSZ "PORĘCZENIA KREDYTOWE"
0000217603
12
LIBERUM SP. Z O.O.
0000213140
13
FINTRUST INDUSTRIE SP. Z O.O.
0000497519
14
AOW FAKTORING S.A.
0000406764
15
KUJAWSKO-POMORSKI FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH SP. Z O.O.
0000147815
16
REINWEST SP. Z O.O.
0000302633
17
EURO INVESTOR SP. Z O.O.
0000324445
18
TTL 1 SP. Z O.O.
0000450251
19
JRR INVESTMENTS SP. Z O.O. S.K.A.
0000676501
20
PROKURA SP. Z O.O.
0000175598
21
NPL NOVA S.A.
0000294983
22
FUNDUSZ ROZWOJU I PROMOCJI WOJEWÓDZTWA WIELKOPOLSKIEGO
0000094064
23
EXPERTUS SP. Z O.O.
0000175007
24
MAZOWIECKI FUNDUSZ PORĘCZEŃ SP. Z O.O.
0000171197
25
VERBIS KAPPA SP. Z O.O. S.K.A.
0000435063
26
MAŁOPOLSKI REGIONALNY FUNDUSZ PORĘCZENIOWY SP. Z O.O.
0000367964
27
REGIONALNE TOWARZYSTWO INWESTYCYJNE S.A.
0000057222
28
POLKOMTEL BUSINESS DEVELOPMENT SP. Z O.O.
0000377416
29
DUNAJ - FINANSE SP. Z O.O.
0000208224
30
EKO AGRO SP. Z O.O.
0000491892