Oferowanie pożyczek gotówkowych na 1 miesiąc do 3000 zł.
Propozycje pożyczek ratalnych na okres 12-30 miesięcy.
Możliwość konsolidacji kilku zobowiązań w jedno.
Szybka decyzja kredytowa i niskie wymagania formalne.
Dział Ugód do rozwiązywania trudności finansowych klientów.
Mikrokasa S.A. w restrukturyzacji to firma zajmująca się udzielaniem pożyczek gotówkowych, oferująca różnorodne produkty finansowe, w tym pożyczki krótkoterminowe oraz ratalne. Podstawową ofertą firmy jest pożyczka gotówkowa na 1 miesiąc, dostępna w kwocie od 200 do 3000 zł. Klienci mogą składać wnioski za pośrednictwem nowoczesnej platformy online, co umożliwia szybkie i wygodne uzyskanie decyzji kredytowej w ciągu około 15 minut. Mikrokasa wyróżnia się niskimi wymaganiami dokumentacyjnymi, ponieważ wystarczy przedstawić jedynie dowód tożsamości. Kolejnym produktem dostępnym w ofercie są pożyczki ratalne, które umożliwiają spłatę zadłużenia na raty w okresie od 12 do 30 miesięcy, co pozwala na elastyczny sposób regulowania zobowiązań. Dodatkowo, oferowane są pożyczki konsolidacyjne, które umożliwiają połączenie kilku zobowiązań w jedno, co obniża miesięczne koszty spłaty. Mikrokasa S.A. kładzie duży nacisk na rzetelność oraz uczciwość w relacjach z klientami, a dzięki indywidualnemu podejściu i wysokiemu standardowi obsługi, zyskała pozytywne opinie użytkowników. Firma jest laureatem wielu nagród, co świadczy o jej wiarygodności na rynku usług finansowych. W odpowiedzi na trudności finansowe klientów, stworzono Dział Ugód, który ma na celu znalezienie polubownych rozwiązań w przypadku problemów ze spłatą długów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Mikrokasa osiągnęła 11 544 584 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 9 544 965 zł. Pozostałe przychody to 1 999 619 zł.
Całkowite koszty wyniosły 9 038 978 zł.
Zysk netto wyniósł 505 986 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -1 669 503 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 544 584 zł w 2023 roku.
• 10 352 086 zł w 2022 roku.
• 7 976 721 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -521 985 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 505 986 zł w 2023 roku.
• -2 501 746 zł w 2022 roku.
• -15 207 956 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Mikrokasa wynosi -939 tys. zł.
EBITDA Mikrokasa wynosi -903 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1 681 550 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -938 889 zł w
2023 roku.
• -2 442 875 zł w
2022 roku.
• -11 348 267 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1 707 408 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -903 485 zł w
2023 roku.
• -1 609 324 zł w
2022 roku.
• -9 868 632 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Mikrokasa wynosi 9 720 334 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 28 861 460 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -5 161 517 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 720 334 zł w 2023 roku.
• 6 901 391 zł w 2022 roku.
• 5 317 814 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Mikrokasa wynosi 4,86%. To oznacza, że firma ma szansę 4,86% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,688% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 4,86% w 2023 roku.
• 6,8% w 2022 roku.
• 4,19% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 793 863
zł.
Koszty operacyjne Mikrokasa wyniosły 10 483 854
zł.
Wynagrodzenia stanowią 8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-203 780 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 793 863 zł w 2023 roku
• 945 455 zł w 2022 roku
• 1 833 685 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
8% w 2023 roku
•
8% w 2022 roku
•
10% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Mikrokasa wyniosła 32 384 196 zł.
a
ktywa trwałe to 215 738 zł.
a
ktywa obrotowe to 32 168 458 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 32 384 196 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -82 464 029 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 114 848 225 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -7 871 192 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 32 384 196 zł w 2023 roku.
• 27 142 199 zł w 2022 roku.
• 22 909 740 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła -10%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Mikrokasa wyniosły 114 848 225 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 32 384 196 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 355%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8 486 915 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 114 848 225 zł w 2023 roku
• 115 132 583 zł w 2022 roku
• 113 192 517 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 45.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 355% w 2023 roku
• 424% w 2022 roku
• 494% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Mikrokasa wykazała przychody na poziomie 11 544 584 zł.
Organizacja zarobiła 505 986 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 505 986 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -127 567 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku