Dbałość o bezpieczeństwo i transparentność procesów pożyczkowych.
Zaangażowanie w корпоративную социальную ответственность.
Edukowanie klientów na temat odpowiedzialnego pożyczania.
Aventus Group Sp. z o.o. jest jednym z czołowych graczy na rynku usług finansowych w Polsce, specjalizującym się w sektorze FinTech. Od momentu swojego powstania w 2012 roku, firma zyskała zaufanie ponad 256 000 klientów, oferując szybką i wygodną pomoc finansową w formie krótkoterminowych pożyczek pozabankowych. Aventus Group prowadzi działalność za pośrednictwem sześciu serwisów, w tym Pożyczka Plus i Smart Pożyczka, a także długoterminowych pożyczek ratalnych, wprowadzając je na rynek w 2017 roku. Misją firmy jest uproszczenie procesu pożyczania przez wykorzystanie najbardziej zaawansowanych technologii oraz dbałość o transparentność i bezpieczeństwo transakcji. Wyróżniają się etycznym podejściem do klienta, eliminując nadmierne zobowiązania finansowe i skupiając się na jego potrzebach. Dodatkowo, Aventus angażuje się w działania społecznej odpowiedzialności, wspierając lokalne inicjatywy oraz prowadząc edukację na temat bezpiecznego pożyczania. Sukcesy firmy zostały docenione w branży, a jej liderka, Anna Kowalewska, znalazła się w gronie 50 najbardziej wpływowych menedżerów rynku pożyczkowego w Polsce, co dodatkowo podkreśla jej znaczenie w branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Aventus group osiągnęła 65 111 528 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 57 084 747 zł. Pozostałe przychody to 8 026 781 zł.
Całkowite koszty wyniosły 27 521 124 zł.
Zysk netto wyniósł 29 563 623 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 9 038 861 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 65 111 528 zł w 2023 roku.
• 46 215 694 zł w 2022 roku.
• 26 727 901 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 4 769 381 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 29 563 623 zł w 2023 roku.
• 14 182 556 zł w 2022 roku.
• 6 206 732 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Aventus group wynosi 29,27 mln zł.
EBITDA Aventus group wynosi 29,31 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
4 824 357 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 29 269 569 zł w
2023 roku.
• 16 198 546 zł w
2022 roku.
• 5 910 317 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
4 826 042 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 29 314 793 zł w
2023 roku.
• 16 233 002 zł w
2022 roku.
• 5 976 841 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Aventus group wynosi 173 739 945 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
12 077 767 zł a 413 890 725 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 26 507 460 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 173 739 945 zł w 2023 roku.
• 104 498 457 zł w 2022 roku.
• 49 030 213 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aventus group wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,075% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 7 057 170
zł.
Koszty operacyjne Aventus group wyniosły 27 815 178
zł.
Wynagrodzenia stanowią 25%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
922 313 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 7 057 170 zł w 2023 roku
• 5 602 501 zł w 2022 roku
• 4 297 677 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
25% w 2023 roku
•
20% w 2022 roku
•
23% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Aventus group wyniosła 29 385 899 zł.
a
ktywa trwałe to 823 928 zł.
a
ktywa obrotowe to 28 561 972 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 29 385 899 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 16 103 689 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 282 210 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 955 496 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 29 385 899 zł w 2023 roku.
• 37 467 138 zł w 2022 roku.
• 16 505 110 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 101%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 184%.
Marża operacyjna wyniosła 51%.
Marża netto wyniosła 45%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 27.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Aventus group wyniosły 13 282 210 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 29 385 899 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -916 542 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 282 210 zł w 2023 roku
• 14 856 778 zł w 2022 roku
• 7 992 196 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 45% w 2023 roku
• 40% w 2022 roku
• 48% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Aventus group wykazała przychody na poziomie 65 111 528 zł.
Organizacja zarobiła 36 627 970 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 7 064 347 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 29 563 623 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1 147 956 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7 064 347 zł w 2023 roku
• 3 491 245 zł w 2022 roku
• 825 813 zł w 2021 roku