Specjalizacja w pośrednictwie kredytów hipotecznych
Ponad 1500 zrealizowanych kredytów o wartości ponad 400 mln zł
Indywidualne podejście do każdego klienta na każdym etapie współpracy
Transparentność finansowa – prowizja tylko od banku, brak dodatkowych kosztów dla klientów
Edukacja klientów poprzez zamkniętą grupę na Facebooku
Trafnie Inwestuj to firma z siedzibą w Krakowie, która specjalizuje się w pośrednictwie kredytów hipotecznych. Działa na rynku od 2009 roku i zrealizowała już ponad 1500 kredytów na łączną kwotę przekraczającą 400 000 000 zł. Głównym celem firmy jest pomoc klientom w uzyskaniu najbardziej korzystnych warunków kredytu hipotecznego. Trafnie Inwestuj wyróżnia się indywidualnym podejściem do każdego klienta, oferując kompleksowe wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego, w tym również po jego zakończeniu. Przed rozpoczęciem współpracy, klienci mają możliwość skontaktowania się z ekspertami, którzy dostarczają szczegółowych informacji na temat sytuacji finansowej oraz dostępnych ofert. Firma kładzie duży nacisk na transparentność, której wyrazem jest fakt, że prowizje za swoje usługi pobiera tylko od banków, co oznacza, że klienci nie ponoszą dodatkowych kosztów. Trafnie Inwestuj buduje swoje relacje na zaufaniu, co potwierdza, że ponad 90% ich klientów pozyskiwanych jest z polecenia. Dodatkowo oferują pośrednictwo kredytowe w zamkniętej grupie na Facebooku, gdzie klienci mogą uzyskać edukację na temat kredytów hipotecznych oraz aktywnie śledzić zmiany na rynku. Zespół ekspertów stanowią osoby z doświadczeniem w branży finansowej, w tym analitycy kredytowi oraz specjaliści z praktyką w bankach, co pozwala na dostarczanie klientom rzetelnych i aktualnych porad.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Trafnie inwestuj osiągnęła 1 292 512 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 207 666 zł. Pozostałe przychody to 84 846 zł.
Całkowite koszty wyniosły 918 388 zł.
Zysk netto wyniósł 289 278 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 163 528 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 292 512 zł w 2023 roku.
• 1 326 713 zł w 2022 roku.
• 2 581 196 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 29 192 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 289 278 zł w 2023 roku.
• 162 300 zł w 2022 roku.
• 216 853 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Trafnie inwestuj wynosi 280 tys. zł.
EBITDA Trafnie inwestuj wynosi 374 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
23 227 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 280 256 zł w
2023 roku.
• 151 845 zł w
2022 roku.
• 233 703 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
38 868 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 374 288 zł w
2023 roku.
• 235 917 zł w
2022 roku.
• 317 960 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Trafnie inwestuj wynosi 3 426 982 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 408 194 zł a 7 510 370 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 388 932 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 426 982 zł w 2023 roku.
• 2 724 912 zł w 2022 roku.
• 3 657 719 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Trafnie inwestuj wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Trafnie inwestuj wyniosła 1 899 753 zł.
a
ktywa trwałe to 910 643 zł.
a
ktywa obrotowe to 989 111 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 899 753 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 877 592 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 161 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 218 561 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 899 753 zł w 2023 roku.
• 1 627 064 zł w 2022 roku.
• 1 499 823 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Trafnie inwestuj wyniosły 22 161 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 899 753 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1036 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 161 zł w 2023 roku
• 38 750 zł w 2022 roku
• 73 809 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku
• 5% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Trafnie inwestuj wykazała przychody na poziomie 1 292 512 zł.
Organizacja zarobiła 336 900 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 47 622 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 289 278 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3475 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 47 622 zł w 2023 roku
• 19 962 zł w 2022 roku
• 23 114 zł w 2021 roku
Organizacja Trafnie inwestuj wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 17% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.01%.