Modele rozliczeniowe i zarządzanie ryzykiem kredytowym
Implementacja systemów CRM do zarządzania relacjami z klientami
SIXT4 to firma specjalizująca się w dostarczaniu kompleksowych rozwiązań w zakresie analizy biznesowej, zarządzania ryzykiem kredytowym oraz implementacji systemów CRM dedykowanych dla przedsiębiorstw działających w sektorze pożyczkowym. Zespół SIXT4 składa się z doświadczonych ekspertów, którzy angażują się w tworzenie efektywnych modeli rozliczeniowych oraz narzędzi analitycznych, umożliwiających klientom lepsze zrozumienie funkcjonowania ich działalności finansowej. Celem SIXT4 jest pomoc firmom pożyczkowym w identyfikacji ryzyk, optymalizacji procesów oraz zwiększeniu rentowności poprzez zastosowanie zaawansowanej analityki i technologie CRM. Ich usługi obejmują również projektowanie programów marketingowych oraz skuteczne zarządzanie relacjami z klientami, co przyczynia się do budowania długotrwałych więzi z klientami oraz polepszania wyników finansowych. Dzięki zastosowaniu matematycznych i statystycznych modeli, SIXT4 dostarcza swoim klientom narzędzia do precyzyjnej oceny zdolności kredytowej oraz prognozowania zachowań finansowych, co skutecznie minimalizuje ryzyko niewypłacalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Sixt4 osiągnęła 105 970 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 105 970 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 92 210 zł.
Zysk netto wyniósł 13 760 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 52 985 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 105 970 zł w 2023 roku.
• 85 080 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 6880 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 13 760 zł w 2023 roku.
• 7867 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Sixt4 wynosi 145 106 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
19 419 zł a 264 925 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 72 553 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 145 106 zł w 2023 roku.
• 97 285 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Sixt4 wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 81 915
zł.
Koszty operacyjne Sixt4 wyniosły 90 552
zł.
Wynagrodzenia stanowią 90%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
40 958 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 81 915 zł w 2023 roku
• 75 532 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
45.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
90% w 2023 roku
•
98% w 2022 roku
•
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Sixt4 wyniosła 27 308 zł.
a
ktywa obrotowe to 22 308 zł.
n
ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 5000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 27 308 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 25 892 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1416 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 13 654 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 27 308 zł w 2023 roku.
• 12 316 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 50%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.
Marża operacyjna wyniosła 15%.
Marża netto wyniosła 13%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 25.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 26.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Sixt4 wyniosły 1416 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 27 308 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 708 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1416 zł w 2023 roku
• 185 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Sixt4 wykazała przychody na poziomie 105 970 zł.
Organizacja zarobiła 15 418 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1658 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 13 760 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 829 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1658 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku